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银行卡跑流水会拘留吗

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-06-05
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
北京京朗律师事务所/高级合伙人
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律师解析
1.正常用银行卡跑流水,进行合理资金往来,不涉及违法犯罪,不会被拘留
2.若用于违法活动,像帮人洗钱、流转网络赌博电信诈骗资金等,可能涉嫌洗钱罪、帮信罪等。
3.违法的话,公安机关会按治安管理处罚法进行拘留处罚
构成犯罪,将依刑法刑责侦查阶段嫌疑人可能被刑拘
跑流水是否被拘,关键看是否违法犯罪。

案情回顾:

小何在朋友小李的怂恿下,将自己的银行卡提供给他人“跑流水”。小李称只是正常资金往来,不会有问题。一段时间后,警方找到小何,原来这些“流水”实际是用于网络赌博资金流转。小何认为自己并不知情,不应被追究责任,而警方认定其行为可能涉嫌违法犯罪。

案情分析:

1、若小何确实只是正常使用银行卡进行合理资金往来跑流水,不涉及违法犯罪,不会被拘留。但本案中其银行卡流水用于网络赌博资金流转,这属于违法活动。
2、小何虽称不知情,但将银行卡提供给他人使用并产生违法“流水”,依据治安管理处罚法,公安机关可对其进行拘留等处罚;若构成帮助信息网络犯罪活动罪等,将依据刑法追究刑事责任,在侦查阶段,小何可能会被刑事拘留
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