银行卡流水多少会被刑事拘留

一、银行卡流水多少会被刑事拘留

银行卡资金流动异于常轨，是否有可能引发刑事拘留事项，这完全取决于该些资金流动所具备的性质以及与之相关联的具体运作是否已经涉嫌构成了犯罪。

如果银行卡上的资金流动是源自涉嫌洗钱、诈骗、非法集资等违法犯罪活动中所获，而且无论从规模上还是影响力上都已经达到了一定的严重程度的话，那么持有者或者经营者便有可能承担起刑事拘留的法律责任。

然而，仅仅因为银行卡资金流动较大，却并未涉及任何违法犯罪行为的话，通常情况下是不会受到刑事拘留的处罚的。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条

【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

银行卡异常资金流动是否导致刑事拘留，关键看是否涉罪。 如涉洗钱、诈骗等犯罪，且情节严重，持卡人或运营者可能被刑拘。 仅资金量大，无违法活动，通常不会受刑事拘留。

二、银行卡流水多少构成帮信罪

若想证明某人是否犯了帮信罪，其银行卡的交易记录需要超过20万元人民币，或者有通过打广告等形式付出的金钱达到5万元人民币。

依据相关法律法规，如果知道别人使用信息网络进行犯罪行为，而该人提供了互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术上的帮助，甚至是广告推广和支付结算等服务，且情况严重者，将面临3年以下的有期徒刑或者拘役刑罚，并且可能还要接受罚金。

在这里我们再给大家介绍一下如何判断“情节严重”？一共有7种情况可以被视为“情节严重”。

（1）对三个及以上的对象提供帮助;

（2）支付结算金额达到了20万元人民币;

（3）以打广告等形式支出的金钱超过了5万元人民币;

（4）违法所得达到1万元人民币;

（5）两年内曾经因为非法使用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受到过行政处罚，而且还继续进行帮助信息网络犯罪活动;

（6）被协助的人员实施的犯罪行为已经导致了严重的后果;

（7）其他可能造成严重后果的情况。

《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二

明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。

有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条

明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”：

(一)为三个以上对象提供帮助的；

(二)支付结算金额二十万元以上的；

(三)以投放广告等方式提供资金五万元以上的；

(四)违法所得一万元以上的；

(五)二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；

(六)被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；

(七)其他情节严重的情形。

实施前款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。

三、银行卡流水100多万怎么判

对于银行卡的流动金额累积达到了特定范围之内，本身并不必然引发刑事犯罪事件发生，然而这无疑有可能唤起相关部门对此事的关注。倘若这些超过百万元规模的流动产生于如下这些背景之下，那么当事人很有可能会遭受法律问题的困扰：其一，就是我们常说的“洗钱”行为——通过银行账户将非法所得的脏钱进行清洗；此外，还有“诈欺”行为，即通过欺骗手段获取他人财产；再者，也不能忽视“非法经营”行为——从事并未获得许可证的经营活动。然而，仅仅通过研究银行卡的流动信息并不能直接判定其背后确切的法律责任归属问题。要想正确地判断是否存在刑事犯罪嫌疑，我们必须要充分考虑到诸多复杂的因素，例如资金的来源、使用目的以及交易的具体方式等等。因此，如果您对自身银行卡的流动状况心存疑虑，建议您采取以下措施：首先，务必妥善保存所有与交易过程有关的凭证和记录；其次，及时与银行取得联系，详细了解每笔交易的具体细节；最后，若发现其中涉及任何违法行为，请毫不犹豫地向当地公安机关如实报告情况。

银行卡异常资金流动是否导致刑事拘留，关键看是否涉罪。 如涉洗钱、诈骗等犯罪，且情节严重，持卡人或运营者可能被刑拘。 仅资金量大，无违法活动，通常不会受刑事拘留。