信用卡套现涉嫌什么罪
- 律师解析
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1.信用卡套现或涉多种犯罪。
用POS机虚构交易等方式向持卡人直接支付现金，情节严重的，按非法经营罪处罚。
2.持卡人恶意透支且应追究刑责的，按信用卡诈骗罪定罪。
恶意透支指超限额或期限透支，经银行两次有效催收超三个月不还。
3.套现定罪需结合情节和证据。
若金额小、情节轻，或不构成犯罪，但会受行政处罚，如停用卡、影响征信。
案情回顾:
小何拥有多张信用卡，为获取现金，他找到小胡，小胡使用POS机通过虚构交易的方式为小何套现。起初，小何套现金额较小，用于日常消费并能按时还款。随着时间推移，小何套现金额越来越大且开始恶意透支，经银行两次有效催收后超过三个月仍未归还。银行发现异常后报警，双方对小何的行为性质产生争议，小何认为只是普通的资金周转，不应被追究刑事责任。
案情分析:
1、小胡使用POS机为小何虚构交易套现，若情节严重，其行为符合以非法经营罪定罪处罚的条件。
2、小何以非法占有为目的，超过规定限额和期限透支，经银行两次有效催收后超过三个月仍不归还，应按信用卡诈骗罪定罪处罚。不过，若小何套现金额较小、情节轻微，可能不构成犯罪，但会面临银行停用信用卡、影响个人征信等行政处罚。
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信用卡套现涉嫌什么罪
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信用卡套现涉嫌什么犯罪
信用卡套现涉嫌非法经营罪，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，定非法经营罪。建议持卡人应合理使用信用卡，避免进行信用卡套现等违法行为。若是对寻衅滋事一定要拘留吗有疑问的，参考下文。
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