信用卡套现咋处罚
- 律师解析
-
1.持卡人虚假交易套现，要担民事责任。
银行可追回欠款，还能降额度、冻结卡片。
2.用POS机等虚构交易向持卡人付现，情节严重按非法经营罪处罚。
数额100万以上等情形属“情节严重”，500万以上等属“情节特别严重”。
3.情节严重的，处五年以下徒刑或拘役，可并处罚金；
情节特别严重，处五年以上徒刑，还会有罚金或没收财产。
案情回顾:
小何持有一张信用卡，为获取现金，他通过虚假交易的方式进行套现。银行发现后，要求小何偿还欠款，并降低了其信用卡额度。另外，小胡利用POS机，以虚构交易等方式向多名信用卡持卡人直接支付现金，交易数额达150万元，造成金融机构资金30万元逾期未还。后小胡被警方抓获。
案情分析:
1、小何通过虚假交易套现，属于一般的信用卡套现行为，根据相关规定，他需承担民事责任，银行有权追回欠款并采取降低额度等措施。
2、小胡使用POS机为他人套现，数额达150万元且造成金融机构资金30万元逾期未还，达到了“情节严重”的标准，应以非法经营罪定罪处罚，可能会被处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金。
0
问题没解答? 125600人选择咨询律师
信用卡套现咋处罚
一键咨询
