支票套现是否犯罪
- 律师解析
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1.支票套现可能犯罪。
通过虚构交易、虚开发票等套取现金，扰乱金融秩序，可能触犯非法经营罪，因为这种行为可能被认定为非法从事资金支付结算业务。
2.若以非法占有为目的，用伪造、变造的支票套现，会构成票据诈骗罪，这是利用金融票据诈骗且骗取财物数额较大的犯罪。
总之，支票套现法律风险大，易涉刑事犯罪。
案情回顾:
小许为获取现金，与小李合谋，通过虚构交易、虚开发票的方式，用支票套取现金。小胡发现他们的行为后，向有关部门反映，认为这种行为违法。同时，小许还使用过伪造的支票进行套现。小许和小李坚称自己只是正常资金周转，不构成犯罪，双方因此产生争议。
案情分析:
1、小许和小李通过虚构交易、虚开发票使用支票套取现金，此行为扰乱金融秩序，可能被认定为未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务，触犯非法经营罪。
2、小许使用伪造的支票进行套现，是以非法占有为目的，利用金融票据进行诈骗活动，若骗取财物数额较大，则构成票据诈骗罪。所以，小许和小李的支票套现行为存在较大法律风险，易涉嫌刑事犯罪。
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