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2025高利转贷会怎样判处

#刑事处罚辩护 最新修订 | 2025-06-20
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刘兆杰律师
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律师解析
1.个人以转贷牟利为目的,套取金融机构贷款高利转贷,违法所得10万以上算“数额较大”,处三年以下有期徒刑拘役罚金是违法所得1-5倍;
数额巨大无明确标准,处三年以上七年以下有期徒刑,罚金同样是1-5倍。
2.单位犯此罪,对单位判处罚金,对相关负责人处三年以下有期徒刑或拘役。
3.发生高利转贷行为,会按规定结合情节量刑

案情回顾:

小朱以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金后,高利转贷给小李。在这一过程中,小朱获取了15万元的违法所得。小李认为小朱的转贷行为虽然获取了利益,但自己也使用了资金并从中受益,不应该认定小朱构成犯罪。而小朱则辩称自己只是正常的资金转借。

案情分析:

1、根据法律规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的构成高利转贷罪。本案中小朱套取信贷资金高利转贷,且违法所得达15万元,已满足“数额较大”标准,构成高利转贷罪。
2、小李的受益情况并不影响小朱犯罪行为的认定,小朱的辩称也不成立,应依法对小朱处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
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