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2025高利转贷通常判多久

#刑事处罚辩护 最新修订 | 2025-06-20
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陈竞静律师
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律师解析
1.若以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大,会处三年以下有期徒刑拘役,并处违法所得1-5倍罚金
数额巨大的,处3-7年有期徒刑,同样并处违法所得1-5倍罚金。
2.单位犯此罪,对单位判处罚金,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或拘役。
3.一般违法所得达10万元以上认定为“数额较大”,司法量刑时会综合犯罪情节、退赃情况等因素。

案情回顾:

小朱以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金后,高利转贷给小胡。小朱转贷行为违法所得达15万元。在案发后,小朱积极退还了部分违法所得,但仍有部分未退还。小胡认为自己并不知晓资金来源不正规,不应承担责任,双方产生争议。

案情分析:

1、依据《中华人民共和国刑法》规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的构成高利转贷罪。小朱违法所得15万元,已达到相关司法解释中“数额较大”标准,其行为构成高利转贷罪。
2、司法实践中量刑会综合多方面因素判断,小朱案发后积极退还部分违法所得,在量刑时可作为从轻情节考量。而小胡若确实不知资金来源不正规,不构成该罪共犯,无需承担高利转贷罪的刑事责任
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