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套现信用卡的会被量刑吗

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-06-20
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
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律师解析
1.用POS机虚构交易等方式给信用卡持卡人直接付现金,情节严重的,会按非法经营罪定罪处罚
若数额超100万,或致金融机构20万以上资金逾期未还,或造成10万以上经济损失,就算情节严重。
2.持卡人以非法占有为目的恶意透支,会按信用卡诈骗罪定罪。
数额在五万至五十万属数额较大
套现信用卡达标准,会被追究刑责量刑

案情回顾:

小朱为获取现金,使用POS机以虚构交易的方式为自己及朋友小丽、小静的信用卡进行套现。小朱累计套现金额达120万元,小丽套现5万元用于挥霍且拒不还款,小静套现后造成金融机构资金25万元逾期未还。银行发现异常后报警,警方将三人抓获。

案情分析:

1、小朱使用POS机虚构交易为他人和自己信用卡套现,数额达120万元,符合“数额在100万元以上”的标准,情节严重,应以非法经营罪定罪处罚。
2、小丽以非法占有为目的,套现5万元用于挥霍且拒不还款,达到信用卡诈骗罪“数额较大”标准(五万元以上不满五十万元),应以信用卡诈骗罪定罪处罚。
3、小静套现后造成金融机构资金25万元逾期未还,属于使用POS机套现情节严重的情形,应以非法经营罪定罪处罚。
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