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高利转贷会怎样惩处

#刑事处罚辩护 最新修订 | 2025-06-23
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
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律师解析
1.若为转贷赚钱,套取金融机构贷款高利转贷他人,违法所得达10万以上,处三年以下有期徒刑拘役罚金是违法所得1-5倍;
数额巨大,处三年到七年有期徒刑,罚金相同。
2.单位有此犯罪行为,对单位判罚金,主管和责任人处三年以下有期徒刑或拘役。
3.遇到高利转贷相关问题,尽早找专业法律人士,配合调查争取轻罚。

案情回顾:

小许为牟利,套取金融机构信贷资金,以高出金融机构贷款利率很多的利息转贷给小李。在一段时间内,小许通过这种方式获得了15万元的违法所得。小李在知晓资金来源后,认为小许的行为不合法,双方因此产生争议,随后此事被相关部门介入调查。

案情分析:

1、依据法律规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的构成高利转贷罪。本案中小许套取信贷资金高利转贷小李,违法所得15万元,已达到“数额较大”(一般指违法所得数额在10万元以上)的标准,其行为涉嫌高利转贷罪。
2、若小许的行为被认定构成犯罪,他可能面临处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金的处罚
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高利转贷会怎样惩处
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高利转贷怎样惩处
无论我们是在工作、学习还是生活中,我们都可能会遇到各种法律方面的问题,所以我们平常就需要多了解一些法律知识,这样在遇到了法律问题时,就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与高利转贷怎样惩处相关的法律知识,希望能对您有帮助。
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刑事辩护
高利转贷要怎样惩处
1w浏览2025-06-06
看电视的时候看到一个人借了钱还是高利贷就把这个转给了借他钱的人 ,现在想问下这个高利转贷罪管辖判刑标准和惩罚是什么啊?
[律师回复] 在银行贷的款,又提高利率转贷给别人的行为是违法的,此行为构成高利转贷罪,根据《刑法》第175条的规定以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。另外根据《刑法修正案(六)》增加:“第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。”该条的罪名为“骗取贷款、票据承兑、金融罪论罪”。以上是对高利转贷罪管辖判定标准和惩罚是什么啊的回答。
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高利转贷会怎么惩处
10w+浏览2023-09-22
高利转贷会怎样处罚
无论我们是在工作、学习还是生活中,我们都可能会遇到各种法律方面的问题,所以我们平常就需要多了解一些法律知识,这样在遇到了法律问题时,就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与高利转贷会怎样处罚相关的法律知识,希望能对您有帮助。
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刑事辩护
高利转贷该怎样惩处
1w浏览2025-06-28
看电视的时候看到一个人借了钱还是高利贷就把这个转给了借他钱的人 ,现在想问下这个高利转贷罪管辖判刑标准和惩罚是什么啊?
[律师回复] 在银行贷的款,又提高利率转贷给别人的行为是违法的,此行为构成高利转贷罪,根据《刑法》第175条的规定以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。另外根据《刑法修正案(六)》增加:“第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。”该条的罪名为“骗取贷款、票据承兑、金融罪论罪”。以上是对高利转贷罪管辖判定标准和惩罚是什么啊的回答。
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高利转贷罪会如何惩处
10w+浏览2023-09-14
高利转贷会怎么处罚
我国法律对于维护公民的合法权益是有很多相关规定的,我们可以利用法律来保护自己的合法权益不受侵害。如果您生活中遇到了法律方面的问题,可以通过本篇文章的内容来了解一些和高利转贷会怎么处罚相关的法律规定。
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刑事辩护
高利转贷会怎样惩处
1w浏览2025-06-23
看电视的时候看到一个人借了钱还是高利贷就把这个转给了借他钱的人 ,现在想问下这个高利转贷罪管辖判刑标准和惩罚是什么啊?
[律师回复] 在银行贷的款,又提高利率转贷给别人的行为是违法的,此行为构成高利转贷罪,根据《刑法》第175条的规定以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。另外根据《刑法修正案(六)》增加:“第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。”该条的罪名为“骗取贷款、票据承兑、金融罪论罪”。以上是对高利转贷罪管辖判定标准和惩罚是什么啊的回答。
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高利转贷罪会怎样惩处
10w+浏览2023-09-11
怎样会被认定为高利转贷
在认定高利转贷时,应当注意把握以下几点:1、要审查出借人的资金来源。2、从宽认定“高利”转贷行为的标准。3、对“借款人事先知道或者应当知道的”要件,不宜把握过苛。关于“怎样会被认定为高利转贷”的问题,下文将做详细解答。
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高利转贷罪会怎样惩处
1w浏览2025-06-20
看电视的时候看到一个人借了钱还是高利贷就把这个转给了借他钱的人 ,现在想问下这个高利转贷罪管辖判刑标准和惩罚是什么啊?
[律师回复] 在银行贷的款,又提高利率转贷给别人的行为是违法的,此行为构成高利转贷罪,根据《刑法》第175条的规定以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。另外根据《刑法修正案(六)》增加:“第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。”该条的罪名为“骗取贷款、票据承兑、金融罪论罪”。以上是对高利转贷罪管辖判定标准和惩罚是什么啊的回答。
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高利转贷罪会怎样惩处
10w+浏览2023-09-18
哪些要素会构成高利转贷罪?
在现实生活中,很多人常常因为对法律知识了解的很少,而导致自己没有办法去维护自己的合法权益。所以我们需要多多了解一些于自己息息相关的法律知识,本篇文章为您整理了一些关于哪些要素会构成高利转贷罪?的法律知识,请阅读文章详细内容了解。
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刑事辩护
2025高利转贷要怎样惩处
1w浏览2025-07-26
看电视的时候看到一个人借了钱还是高利贷就把这个转给了借他钱的人 ,现在想问下这个高利转贷罪管辖判刑标准和惩罚是什么啊?
[律师回复] 在银行贷的款,又提高利率转贷给别人的行为是违法的,此行为构成高利转贷罪,根据《刑法》第175条的规定以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。另外根据《刑法修正案(六)》增加:“第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。”该条的罪名为“骗取贷款、票据承兑、金融罪论罪”。以上是对高利转贷罪管辖判定标准和惩罚是什么啊的回答。
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高利转贷罪会怎么惩处
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