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高利转贷该怎样惩处

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-06-28
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
北京京朗律师事务所/高级合伙人
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律师解析
1.以转贷牟利为目的,套取金融机构贷款高利转贷他人,违法所得多的,构成高利转贷罪
违法所得数额较大,处三年以下有期徒刑拘役罚金是违法所得1-5倍;
数额巨大,处三年以上七年以下有期徒刑,罚金同样是1-5倍。
2.单位犯此罪,对单位判处罚金,对相关主管和责任人员处三年以下有期徒刑或拘役。
3.“数额较大”“数额巨大”无统一标准,司法会结合实际判断。
发现此类行为可举报维护金融秩序。

案情回顾:

小何为谋取利益,以自己公司经营需要为由,从金融机构套取了一笔信贷资金。之后,小何将这笔资金以高于金融机构贷款利率的方式转贷给了小李,从中获取了一定数额的违法所得。小李发现此事后,认为小何的行为损害了自己的利益,双方产生争议,小李遂向相关部门举报了小何的行为。

案情分析:

1、小何以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,若其违法所得数额较大,根据法律规定,构成高利转贷罪。对于“数额较大”虽法律未明确统一标准,但司法实践会结合具体情形判断。
2、若小何所在公司构成单位犯罪,对单位应判处罚金,对小何作为直接负责的主管人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。发现此类高利转贷行为,像小李这样向相关部门举报,可维护金融秩序。
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高利转贷该怎样惩处
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高利转贷怎样惩处
无论我们是在工作、学习还是生活中,我们都可能会遇到各种法律方面的问题,所以我们平常就需要多了解一些法律知识,这样在遇到了法律问题时,就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与高利转贷怎样惩处相关的法律知识,希望能对您有帮助。
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刑事辩护
高利转贷该怎样惩处
1w浏览2025-06-28
看电视的时候看到一个人借了钱还是高利贷就把这个转给了借他钱的人 ,现在想问下这个高利转贷罪管辖判刑标准和惩罚是什么啊?
[律师回复] 在银行贷的款,又提高利率转贷给别人的行为是违法的,此行为构成高利转贷罪,根据《刑法》第175条的规定以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。另外根据《刑法修正案(六)》增加:“第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。”该条的罪名为“骗取贷款、票据承兑、金融罪论罪”。以上是对高利转贷罪管辖判定标准和惩罚是什么啊的回答。
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高利转贷该怎样处罚
当前的社会中,在就业、出行、购物等各种情形时,都是可能会遇到一些法律权益被他人侵害等一系列的法律问题,所以我们应该多学习了解一些法律知识,这样在面对这些法律问题时我们就可以通过法律的方式来维权了。在本文内容中我们对高利转贷该怎样处罚进行了解答,希望能解答您的问题。
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刑事辩护
高利转贷该如何惩处
1w浏览2025-07-02
看电视的时候看到一个人借了钱还是高利贷就把这个转给了借他钱的人 ,现在想问下这个高利转贷罪管辖判刑标准和惩罚是什么啊?
[律师回复] 在银行贷的款,又提高利率转贷给别人的行为是违法的,此行为构成高利转贷罪,根据《刑法》第175条的规定以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。另外根据《刑法修正案(六)》增加:“第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。”该条的罪名为“骗取贷款、票据承兑、金融罪论罪”。以上是对高利转贷罪管辖判定标准和惩罚是什么啊的回答。
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高利转贷罪及其量刑标准应该是什么?
在现实生活中,很多人常常因为对法律知识了解的很少,而导致自己没有办法去维护自己的合法权益。所以我们需要多多了解一些于自己息息相关的法律知识,本篇文章为您整理了一些关于高利转贷罪及其量刑标准应该是什么?的法律知识,请阅读文章详细内容了解。
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刑事辩护
2025高利转贷该如何惩处
1w浏览2025-06-30
看电视的时候看到一个人借了钱还是高利贷就把这个转给了借他钱的人 ,现在想问下这个高利转贷罪管辖判刑标准和惩罚是什么啊?
[律师回复] 在银行贷的款,又提高利率转贷给别人的行为是违法的,此行为构成高利转贷罪,根据《刑法》第175条的规定以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。另外根据《刑法修正案(六)》增加:“第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。”该条的罪名为“骗取贷款、票据承兑、金融罪论罪”。以上是对高利转贷罪管辖判定标准和惩罚是什么啊的回答。
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高利转贷罪的追诉标准具体应该是哪些
为了更好的应对生活中可能会发生的法律问题,我们需要学习一些相关的法律知识,为了帮助大家更好的了解一些相关的法律知识,本站整理了一些与高利转贷罪的追诉标准具体应该是哪些相关的法律内容,我们一起来了解一下吧。
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刑事辩护
2025高利转贷该怎样惩处
1w浏览2025-06-29
看电视的时候看到一个人借了钱还是高利贷就把这个转给了借他钱的人 ,现在想问下这个高利转贷罪管辖判刑标准和惩罚是什么啊?
[律师回复] 在银行贷的款,又提高利率转贷给别人的行为是违法的,此行为构成高利转贷罪,根据《刑法》第175条的规定以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。另外根据《刑法修正案(六)》增加:“第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。”该条的罪名为“骗取贷款、票据承兑、金融罪论罪”。以上是对高利转贷罪管辖判定标准和惩罚是什么啊的回答。
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高利转贷怎么惩处
1w浏览2025-06-20
看电视的时候看到一个人借了钱还是高利贷就把这个转给了借他钱的人 ,现在想问下这个高利转贷罪管辖判刑标准和惩罚是什么啊?
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