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2025高利转贷会怎样惩处

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-06-29
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
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律师解析
1.高利转贷是以转贷赚钱为目的,套取金融机构贷款,再以高利息转借给他人,且违法获利多的行为。
2.个人违法获利数额较大,判三年以下有期徒刑拘役罚金违法所得1-5倍;
数额巨大,判三到七年有期徒刑,罚金相同。
3.单位犯罪,对单位罚金,主管和责任人判三年以下有期徒刑或拘役。
4.“数额较大”“数额巨大”由司法结合实际定。
有此类情况,要咨询法律人士,免担责。

案情回顾:

小许为谋取利益,以自己的名义从金融机构套取了一笔信贷资金。之后,小许将该笔资金以高于金融机构贷款利率的方式转贷给了小李,从中获取了一笔违法所得。小李发现贷款利率过高后,认为小许的行为不合法,双方因此产生争议,随后该情况被相关部门发现并介入调查。

案情分析:

1、小许以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷给他人并获取违法所得,其行为符合高利转贷的构成要件
2、对于小许的量刑,需依据其违法所得数额来判定。若违法所得数额较大,应处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;若数额巨大,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。而“数额较大”“数额巨大”的标准需结合司法实践具体情况认定。
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高利转贷怎样惩处
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[律师回复] 在银行贷的款,又提高利率转贷给别人的行为是违法的,此行为构成高利转贷罪,根据《刑法》第175条的规定以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。另外根据《刑法修正案(六)》增加:“第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。”该条的罪名为“骗取贷款、票据承兑、金融罪论罪”。以上是对高利转贷罪管辖判定标准和惩罚是什么啊的回答。
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