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非法放高利贷构成什么罪名

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-06-30
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
1.非法放高利贷可能触犯多个罪名
若套取金融机构贷款转贷获利,违法所得数额大,构成高利转贷罪
2.未经批准或超范围,为营利2年内向不特定多人放贷10次以上,扰乱金融秩序情节严重,按非法经营罪处罚
3.放高利贷时使用暴力催收等手段,还可能涉及故意伤害非法拘禁犯罪

案情回顾:

小朱为谋取高额利润,套取金融机构信贷资金,以月息5分的高利率转贷给小李等多人,违法所得数额较大。同时,小朱在未获监管部门批准的情况下,2年内向小胡、小丽、小静等不特定多人以借款名义出借资金达15次,扰乱了金融市场秩序。并且在催收贷款时,小朱对还款困难的小李实施了暴力行为,导致小李受伤。

案情分析:

1、小朱以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大,其行为符合高利转贷罪的构成要件,应认定构成高利转贷罪。
2、小朱未经监管部门批准,2年内向不特定多人出借资金10次以上,以营利为目的经常性向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序,情节严重,依照规定应以非法经营罪定罪处罚。
3、小朱在放高利贷过程中对小李实施暴力催收并致其受伤,可能涉及故意伤害等犯罪,需依法承担相应刑事责任
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什么情况下构成非法放高利贷
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