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涉嫌高利转贷罪500万如何处罚

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-07-02
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
1.以转贷获利为目的,套取金融机构贷款高利转贷他人,违法所得多的,构成高利转贷罪
2.违法所得达10万以上,通常算“数额较大”;
50万以上算“数额巨大”。
3.涉嫌转贷500万,量刑看违法所得。
数额较大,判三年以下有期或拘役罚金是违法所得1-5倍;
数额巨大,判三到七年有期,罚金相同。
单位犯罪,对单位罚金,主管和责任人判三年以下有期或拘役。

案情回顾:
小朱以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金500万,高利转贷给小胡。一段时间后,小朱通过转贷行为获得违法所得30万元。小胡认为小朱的转贷行为属于正常民间借贷,不应被认定违法;而小朱则坚称自己的行为只是资金周转,并非以转贷牟利为目的。

案情分析:

1、根据法律规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,构成高利转贷罪。本案中小朱套取金融机构资金高利转贷且违法所得达30万元,已达到“数额较大”标准,其行为构成高利转贷罪。
2、小朱的违法所得数额较大,应处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。小胡认为是正常民间借贷以及小朱称资金周转的说法均不能改变其构成犯罪的事实。
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