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构成高利转贷罪要怎样追究其刑事责任

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2026-04-30
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
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律师解析
1.以转贷赚钱为目的,套取金融机构贷款再高利转贷给他人,违法所得多的,构成高利转贷罪
违法所得数额较大,判三年以下有期徒刑拘役,处违法所得1-5倍罚金
数额巨大,判三到七年有期徒刑,同样处1-5倍罚金。
2.单位犯罪,对单位判罚金,对相关责任人处三年以下有期徒刑或拘役。
3.司法里,违法所得超十万算“数额较大”。
涉及此罪,建议咨询法律人士维权。

案情回顾:

小朱为转贷牟利,套取金融机构信贷资金后以高利转贷给小李。一段时间后,小朱通过这种转贷行为获得了十五万元的违法所得。小李发现小朱转贷获利情况后,认为小朱的行为不合法,双方因此产生争议。随后,小李向相关部门举报了小朱的行为。

案情分析:

1、根据法律规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,构成高利转贷罪。本案中小朱套取信贷资金高利转贷给小李,且违法所得十五万元,已达到司法实践中“数额较大”(十万元以上)的标准,其行为构成高利转贷罪。
2、小朱作为个人犯罪,应处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
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