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高利转贷罪怎么取证

最新修订 | 2024-06-08
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律师解析
高利转贷罪可以收集借条借据,银行流水记录,利息收款收据等方面的证据
法律依据
《刑事诉讼法》第五十条
可以用于证明案件事实的材料,都是证据。
证据包括:
(一)物证;
(二)书证;
(三)证人证言;
(四)被害人陈述;
(五)犯罪嫌疑人、被告人供述和辩解;
(六)鉴定意见;
(七)勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录;
(八)视听资料、电子数据。
证据必须经过查证属实,才能作为定案的根据。
第五十一条
公诉案件中被告人有罪的举证责任由人民检察院承担,自诉案件中被告人有罪的举证责任由自诉人承担《刑法》第一百七十五条
以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;
数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
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高利转贷罪怎么取证
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高利转贷罪怎么取证
高利转贷罪可以收集借条借据,银行流水记录,利息收款收据等方面的证据。可以用于证明案件事实的材料,都是证据。证据包括:(一)物证;(二)书证;(三)证人证言;(四)被害人陈述等。
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高利贷如何取证
高利贷是指还款利率超出法律规定的借贷行为,如果欠条载明还款利率或者还款利息超过法律规定的,就能证明是高利贷,即高利贷款的年利率一般超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍。
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如何证明是高利转贷
我国刑法是这样规定的:根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条的规定,高利转贷罪是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。
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高利转贷怎样查证据
在起诉高利转贷行为时,需收集关键证据,如借条、银行流水、利息收据等。高利放贷被法律禁止,利率须符合规定标准。若借款合同未明确利息,则视为无息。为确保案件顺利,务必全面、准确核实证据,依法维护权益。
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如何证明是高利转贷呢
所谓的高利转贷是指从银行套取贷款出来再转贷给他人获取利息差的行为。一是要审查出借人的资金来源。二是从宽认定“高利”转贷行为的标准,只要出借人通过转贷行为牟利的,就可以认定为是“高利”转贷行为。三是对于相关司法解释规定的“借款人事先知道或者应当知道的”要件,不宜把握过苛。
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