律图审稿专业委员会3轮严审

公司用员工银行卡走账

最新修订 | 2024-06-10
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律师解析
公司用员工银行卡走账在员工知情的情况下,则员工需承担责任。
且公司财务账户使用私人账户是不合法的。
法律依据
《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条规定,存款人使用银行结算账户,不得有下列行为:
(一)违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。
(二)违反本办法规定支取现金。
(三)利用开立银行结算账户逃废银行债务。
(四)出租、出借银行结算账户。
(五)从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。
(六)法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。
非经营性的存款人有上述所列一至五项行为的,给予警告并处以1000元罚款;
经营性的存款人有上述所列一至五项行为的,给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款;
存款人有上述所列第六项行为的,给予警告并处以1000元的罚款。
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公司用个人银行卡走账应怎么处罚
公司利用员工的银行卡走账涉嫌洗钱罪,需要判5年以下有期徒刑,还要处一定数额的罚金;出现涉案情节严重的情况,需要判5~10年有期徒刑。办理银行卡的方式有很多,可以直接去营业厅办理,也可以在网上申请银行卡。
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诉讼仲裁
银行卡给别人走账后果
将银行卡交给他人进行转账,可能会产生严重的法律后果。银行卡仅限合法持有人本人使用,若因出借导致任何负面效应,责任由持卡人承担。若银行卡被用于违法交易,如贩毒、洗钱、走私或诈骗等,或涉及经济纠纷,警方将依据证件和银行卡信息追究责任。因此,切勿轻易将银行卡交给他人,以免陷入法律风险。
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金融保险
银行卡给别人走账后果
将银行卡交给他人进行转账,可能会产生严重的法律后果。 银行卡仅限合法持有人本人使用,若因出借导致任何负面效应,责任由持卡人承担。 若银行卡被用于违法交易,如贩毒、洗钱、走私或诈骗等,或涉及经济纠纷,警方将依据证件和银行卡信息追究责任。 因此,切勿轻易将银行卡交给他人,以免陷入法律风险。
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金融保险
借他人银行卡走账违法吗
非法为资金流转提供便利触法,将被警告并罚款1000元。经营性存款人违规,罚款5000-3万;实施严重违规(第六项)则加罚1000元。涉及刑事犯罪,视情况定罪;明知用于资金流转或洗钱者,可能构成犯罪。
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