个人借款利息免交税吗
最新修订 | 2024-08-02
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- 律师解答
- 不需要。
- 律师解析
-
不需要纳税，个人与个人之间借款是民间借贷，民间借贷不需要纳税。
公民与非金融企业（以下简称企业）之间的借贷属于民间借贷。
只要双方当事人意思表示真实即可认定有效。
但是，具有下列情形之一的，应当认定无效：
（一）企业以借贷名义向职工非法集资；
（二）企业以借贷名义非法向社会集资；
（三）企业以借贷名义向社会公众发放贷款；
（四）其他违反法律、行政法规的行为。
根据诚实信用原则，借贷双方对于利息问题在借款合同中没有约定的，在一定程度上具有无偿借贷的性质。
债务人在借款期限届满之前偿还或者在未约定还款期限时，并且在债权人要求还款时，在合理期限内还款的，不支付利息。
- 法律依据
-
《中华人民共和国个人所得税法》第二条
下列各项个人所得，应当缴纳个人所得税：
（一）工资、薪金所得；
（二）劳务报酬所得；
（三）稿酬所得；
（四）特许权使用费所得；
（五）经营所得；
（六）利息、股息、红利所得；
（七）财产租赁所得；
（八）财产转让所得；
（九）偶然所得。
居民个人取得前款第一项至第四项所得（以下称综合所得），按纳税年度合并计算个人所得税；
非居民个人取得前款第一项至第四项所得，按月或者按次分项计算个人所得税。纳税人取得前款第五项至第九项所得，依照本法规定分别计算个人所得税。
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个人借款利息免增值税个人提供应税服务的销售额未达到增值税起征点的，免征增值税；达到起征点的，全额计算缴纳增值税。借款逾期利息计算如下：1、约定的利率未超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍，受法律保护；2、约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍，则超过部分的利息认定无效，借款人有权请求出借人返还已支付的超过部分的利息；3、预先在本金中扣除利息的，人民法院应当按照实际出借的金额认定为本金。
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个人借贷利息要收税吗要收税。利息是指个人的存款利息、货款利息和购买各种债券的利息。红利，也称公司（企业）分红，是指股份公司或企业根据应分配的利润按股份分配超过股息部分的利润。股份制企业以股票形式向股东个人支付股息、红利即派发红股，应以派发的股票面额为收入额计税。
债务债权
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个人借款利息是否交税需要，民间借贷利息收所税税率20%。依据个人所得税法，利息，股利，红利所得，财产租赁所得，偶然所得，特许权所得，适用比例税率，个人借款利息应当按照20%，缴纳个人所得税，工资薪金所得，适用超额累进税率，税率为3-45%，稿酬所得税率为20%。
个人债务
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个人借贷利息要收税吗要收税。利息是指个人的存款利息、货款利息和购买各种债券的利息。红利，也称公司（企业）分红，是指股份公司或企业根据应分配的利润按股份分配超过股息部分的利润。股份制企业以股票形式向股东个人支付股息、红利即派发红股，应以派发的股票面额为收入额计税。
个人债务
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个人借款利息所得税个人借款给非金融企业取得的利息收入,属于债权性股息所得，按照《个人所得税法》的规定,应当按照"利息、股息、红利所得"项目缴纳个人所得税，税率为20%。
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个人借贷利息要收税吗要收税。利息是指个人的存款利息、货款利息和购买各种债券的利息。红利，也称公司（企业）分红，是指股份公司或企业根据应分配的利润按股份分配超过股息部分的利润。股份制企业以股票形式向股东个人支付股息、红利即派发红股，应以派发的股票面额为收入额计税。
债务债权案件·常见问题
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个人借款利息免交税吗
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个人借贷利息要收税吗
要收税。利息是指个人的存款利息、货款利息和购买各种债券的利息。红利，也称公司（企业）分红，是指股份公司或企业根据应分配的利润按股份分配超过股息部分的利润。股份制企业以股票形式向股东个人支付股息、红利即派发红股，应以派发的股票面额为收入额计税。
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债权债务民事借贷立案会坐牢吗
[律师回复] 民事借贷纠纷一般是在民事案件的范畴之内。通常情况下，它是不会让当事人坐牢的。不过，如果在借贷的过程当中出现了欺诈行为，或者是进行了非法集资这类的刑事犯罪活动，那可就不一样。
只是单纯的民间借贷纠纷的话，当法院立案之后，就会依照相关的法律以及所掌握的证据，来判定债务到底成不成立，还有还款的责任之类的事情。要是债务人坚决不履行已经生效的判决所确定的还款义务，那他可能就会遭遇到司法拘留这种强制措施，但这可不是坐牢。
总而言之，正常的民事借贷纠纷，通过民事诉讼的方式去解决债权债务关系，是不会直接就把人送进监狱的。所以，大家一定要严格遵守法律法规，诚诚恳恳地去履行还款的义务，这样才能避免不必要的麻烦。
只是单纯的民间借贷纠纷的话，当法院立案之后，就会依照相关的法律以及所掌握的证据，来判定债务到底成不成立，还有还款的责任之类的事情。要是债务人坚决不履行已经生效的判决所确定的还款义务，那他可能就会遭遇到司法拘留这种强制措施，但这可不是坐牢。
总而言之，正常的民事借贷纠纷，通过民事诉讼的方式去解决债权债务关系，是不会直接就把人送进监狱的。所以，大家一定要严格遵守法律法规，诚诚恳恳地去履行还款的义务，这样才能避免不必要的麻烦。
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快速解决“债权债务”问题
借钱不还怎么起诉诈骗案
[律师回复] 通常来讲，当遇到借钱不还的情况时，这大多属于民事纠纷范畴里的民间借贷纠纷，可别轻易就往诈骗案件那方面去想。不过，如果借款人是以那种非法占有财物为目的，通过编造一些虚假的事实或者故意隐瞒真实情况的手段来骗取钱财，那这种情况就很可能构成诈骗罪。
要是你觉得对方的行为构成了诈骗，那你就得准备好相关的证据，像对方虚构借款用途的证据，或者在借款的时候就压根儿没有还款意愿的证据之类的，然后把这些证据提交给公安机关去报案。不过得提醒你，诈骗的认定标准可是比较严格的。
要是仅仅只是普通的借钱不还的情况，那你可以收集一些像借条、转账记录、聊天记录之类的能够证明借贷关系确实存在的证据，接着把起诉状写好，向有管辖权的人民法院提起民事诉讼，要求对方把借款本金以及利息都还给你。法院受理了你的诉求之后，就会按照法定的程序来进行审理和判决。
要是你觉得对方的行为构成了诈骗，那你就得准备好相关的证据，像对方虚构借款用途的证据，或者在借款的时候就压根儿没有还款意愿的证据之类的，然后把这些证据提交给公安机关去报案。不过得提醒你，诈骗的认定标准可是比较严格的。
要是仅仅只是普通的借钱不还的情况，那你可以收集一些像借条、转账记录、聊天记录之类的能够证明借贷关系确实存在的证据，接着把起诉状写好，向有管辖权的人民法院提起民事诉讼，要求对方把借款本金以及利息都还给你。法院受理了你的诉求之后，就会按照法定的程序来进行审理和判决。
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借钱超过三年去法院起诉有效吗
[律师回复] 通常来讲，民间借贷产生纠纷后的诉讼时效，是固定为三年的。不过，即便超过了这三年再去起诉，也不能就直接说无效。
在这三年的时间范围内，如果您有向对方明确主张过自己的债权，像有聊天记录，或者通话录音之类的，能有力地证明您有催要过欠款，又或者对方曾经亲口承诺过要还款，那这种情况下，诉讼时效就会中断，然后会重新开始计算三年。
就算是已经超过了三年，要是在诉讼过程中，对方没有主动提出诉讼时效的抗辩，那法院也不会主动去审查时效方面的问题，您还是有很大可能能够胜诉的。
所以，到底有没有效可不能简单地一概而论，得综合考虑具体的证据以及实际的情况来判断。要是您发现自己的权益受到损害了，就最好赶紧通过法律途径去维护自己的合法权益，可别耽误了时间。
在这三年的时间范围内，如果您有向对方明确主张过自己的债权，像有聊天记录，或者通话录音之类的，能有力地证明您有催要过欠款，又或者对方曾经亲口承诺过要还款，那这种情况下，诉讼时效就会中断，然后会重新开始计算三年。
就算是已经超过了三年，要是在诉讼过程中，对方没有主动提出诉讼时效的抗辩，那法院也不会主动去审查时效方面的问题，您还是有很大可能能够胜诉的。
所以，到底有没有效可不能简单地一概而论，得综合考虑具体的证据以及实际的情况来判断。要是您发现自己的权益受到损害了，就最好赶紧通过法律途径去维护自己的合法权益，可别耽误了时间。
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借款五万还款八万多可以拒还吗
[律师回复] 在特定的这种情形之下，到底可不可以拒还借款，关键就在于具体的借款合同所约定的内容以及相关的法律规定。
倘若借款的利率超出了法律所规定的上限，就目前而言，通常是一年期贷款市场报价利率的4倍。那么，超出这部分的利息，您是完全有权利去拒绝支付的。
然而，要是借款利率是在合法的范围之内，并且双方在借款合同中有着明确的约定，那您可就不能随意地拒还借款。
所以，您最好先仔细地查看一下借款合同里关于利息、还款方式等这些具体的条款。同时，一定要把所有和借款相关的证据都好好地保留起来，像是转账记录、聊天记录之类的。要是出现了争议，您可以通过协商的方式，大家坐下来好好聊聊；也可以寻求调解，让第三方来帮忙协调；要是实在不行，还可以向法院提起诉讼。总之，不能就这么简单地一概而论说可以拒还或者不可以拒还，而是要依据法律以及手中的证据来进行准确的判断和妥善的处理。
倘若借款的利率超出了法律所规定的上限，就目前而言，通常是一年期贷款市场报价利率的4倍。那么，超出这部分的利息，您是完全有权利去拒绝支付的。
然而，要是借款利率是在合法的范围之内，并且双方在借款合同中有着明确的约定，那您可就不能随意地拒还借款。
所以，您最好先仔细地查看一下借款合同里关于利息、还款方式等这些具体的条款。同时，一定要把所有和借款相关的证据都好好地保留起来，像是转账记录、聊天记录之类的。要是出现了争议，您可以通过协商的方式，大家坐下来好好聊聊；也可以寻求调解，让第三方来帮忙协调；要是实在不行，还可以向法院提起诉讼。总之，不能就这么简单地一概而论说可以拒还或者不可以拒还，而是要依据法律以及手中的证据来进行准确的判断和妥善的处理。
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个人借款利息是否交税
需要，民间借贷利息收所税税率20%。依据个人所得税法，利息，股利，红利所得，财产租赁所得，偶然所得，特许权所得，适用比例税率，个人借款利息应当按照20%，缴纳个人所得税，工资薪金所得，适用超额累进税率，税率为3-45%，稿酬所得税率为20%。
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债权债务微信借出去的钱怎么起诉
[律师回复] 当面临微信借款纠纷需要起诉时，关键在于提前做好一系列准备工作。
首先，一定要仔细保留好微信聊天记录，这里面可能包含借款的约定、还款的协商等重要信息；同时，转账记录也不可或缺，它能直接证明款项的往来以及借贷关系的存在。
确定有管辖权的法院是很重要的一步。通常来说，被告住所地的法院具有管辖权，当然如果合同履行地在其他地方，那合同履行地的法院也可以受理。
接着要精心准备起诉状，把原被告的身份信息详细填写清楚，比如姓名、身份证号等；明确提出自己的诉讼请求，是要求对方全额偿还借款，还是偿还部分借款等；详细阐述事实与理由，将借款的整个过程、双方的约定等一一说明。
之后将起诉状及相关证据材料提交给法院，并按照规定缴纳诉讼费。在诉讼过程中，要格外注意证据的合法性，确保这些证据是通过合法途径获取的；关联性方面，要让证据与借款纠纷这一核心问题紧密相关；真实性更是关键，不能提供虚假的证据。如果证据充分，法院会依据法律作出公正判决，让对方偿还借款。不过要清楚，诉讼不仅需要花费一定的时间，还会产生一定的成本，而且最终的结果也存在不确定性。
首先，一定要仔细保留好微信聊天记录，这里面可能包含借款的约定、还款的协商等重要信息；同时，转账记录也不可或缺，它能直接证明款项的往来以及借贷关系的存在。
确定有管辖权的法院是很重要的一步。通常来说，被告住所地的法院具有管辖权，当然如果合同履行地在其他地方，那合同履行地的法院也可以受理。
接着要精心准备起诉状，把原被告的身份信息详细填写清楚，比如姓名、身份证号等；明确提出自己的诉讼请求，是要求对方全额偿还借款，还是偿还部分借款等；详细阐述事实与理由，将借款的整个过程、双方的约定等一一说明。
之后将起诉状及相关证据材料提交给法院，并按照规定缴纳诉讼费。在诉讼过程中，要格外注意证据的合法性，确保这些证据是通过合法途径获取的；关联性方面，要让证据与借款纠纷这一核心问题紧密相关；真实性更是关键，不能提供虚假的证据。如果证据充分，法院会依据法律作出公正判决，让对方偿还借款。不过要清楚，诉讼不仅需要花费一定的时间，还会产生一定的成本，而且最终的结果也存在不确定性。
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快速解决“债权债务”问题
借条能不能在原告的所在地起诉
[律师回复] 通常来讲，借条产生纠纷的时候，是可以在原告所在地进行起诉，但这是有一定条件的。
依据相关的法律条文，要是双方在借条里明确约定了由原告住所地的法院来管辖，那原告就有权利在自己所在的地方提起诉讼。而且，如果被告下落不明，这种情况下原告也可以在自己所在地起诉。
另外，关于借贷双方在合同履行地这方面，要是没约定或者约定得不清楚，事后又没达成补充协议，按照合同的相关条款或者交易习惯还是没法确定的话，就以接受货币的一方所在地当作合同履行地。在借贷纠纷里，作为出借方的原告一般就被看作是接受货币的那一方。
所以说，到底能不能在原告所在地起诉，得根据具体的情况来具体分析哟，不能一概而论。
依据相关的法律条文，要是双方在借条里明确约定了由原告住所地的法院来管辖，那原告就有权利在自己所在的地方提起诉讼。而且，如果被告下落不明，这种情况下原告也可以在自己所在地起诉。
另外，关于借贷双方在合同履行地这方面，要是没约定或者约定得不清楚，事后又没达成补充协议，按照合同的相关条款或者交易习惯还是没法确定的话，就以接受货币的一方所在地当作合同履行地。在借贷纠纷里，作为出借方的原告一般就被看作是接受货币的那一方。
所以说，到底能不能在原告所在地起诉，得根据具体的情况来具体分析哟，不能一概而论。
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你好律师，骗子利用兼职来骗我用我自己的电话卡帮他们打电话诈骗，我刚开始不知道是诈骗然后打了又一个小时左右我就不打了他们还叫我一直打，我就没打了，然后就说受害者被骗了87w，骗子就恐吓我让我把卡烧了，我就烧了，骗子还说让我去国外说给我买票，我不敢去我都已经被吓得瑟瑟发抖了，我该怎么办
[律师回复] 具体情况可以电话沟通 你这个情况比较紧急应该涉嫌刑事犯罪了
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网贷暴力催收，骚扰家人朋友，信息炸弹，几百条到两千条，还用家人照片弄成黑白照诅咒
[律师回复] 催收超出合理范围，你也只能就他们的行为维权，如果侵害了肖像权那就提起民事诉讼，如果人身受安全到危害，那就及时报警。
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个人借贷利息要收税吗
要收税。利息是指个人的存款利息、货款利息和购买各种债券的利息。红利，也称公司（企业）分红，是指股份公司或企业根据应分配的利润按股份分配超过股息部分的利润。股份制企业以股票形式向股东个人支付股息、红利即派发红股，应以派发的股票面额为收入额计税。
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债权债务我够买二手房而且是首套房，总价是222000，应交税费多少
[律师回复] 你好，这是看具体的案情，建议诉讼
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快速解决“房产纠纷”问题
今天走在街上 被人骗说免费送洗面奶 然后去洗脸了 一开始说免费洗脸 后面洗着脸黑了 说要花费198洗干净 那时本来不想搞的 但是那时脸黑的 也不知道是脸的问题还是他们用了什么东西 最后又说2边脸颊和黑头也要搞 分别3个998 现在花了3200了 该怎么办
[律师回复] 你好，这边的问题是纠纷问题吗，有没有进行调解，也可以起诉
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个人与个人借贷利息要交税吗
民间借贷指个人与个人之间无需缴纳税款的借贷行为。借款利息计算规则如下：若合同利率不超过一年期贷款市场报价利率四倍，受法律保护；超出则超出部分无效，借款人可要求退还多余利息。预先在本金中扣除利息的，按实际出借金额认定本金。未约定提前还款的，借款人可提前还款并按实际借款时间计息。
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债权债务
个人与个人借贷利息要交税吗
民间借贷指个人与个人之间无需缴纳税款的借贷行为。借款利息计算规则如下：若合同利率不超过一年期贷款市场报价利率四倍，受法律保护；超出则超出部分无效，借款人可要求退还多余利息。预先在本金中扣除利息的，按实际出借金额认定本金。未约定提前还款的，借款人可提前还款并按实际借款时间计息。
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债权债务
