债务人下落不明是诈骗吗,如何处理?

最新修订 | 2024-02-24
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专家导读 债务人失联下落不明时法院将怎样处理债务:对于债务人失联下落不明的借款的案件时,债权人可以通下两个途径来追讨债务人的欠款。一:由债权人向当地的人民法院申请宣告债务人定为失踪人员,然后由代管债务人的代管人从失踪的债务人的财产之中支付欠款。二:债务人在当地法院诉讼时效期限的范围内,可以直接向债务人的原来的居住地方或者财产所在地方的当地人民法院提起民事诉讼,追讨债务人的债款。
债务人下落不明是诈骗吗,如何处理?

债务人失联下落不明时法院将怎样处理债务

对于债务人失联下落不明的借款的案件时,债权人可以通下两个途径来追讨债务人的欠款

一:由债权人向当地的人民法院申请宣告债务人定为失踪人员,然后由代管债务人的代管人从失踪的债务人的财产之中支付欠款。根据我国的《民法通则》第20条规定:公民在失联情况下下落不明时间满两年的,由利害的关系人员可以向当地的人民法院申请宣告他为失联失踪人员。第21条规定:失踪的人员的财产由失踪人员的配偶或成年的子女以及失踪人员的父母或者关系很密切的其他亲属朋友代为保管。失踪人员所欠的税务款和债务款以及其他的需要支付的款项费用,由失踪人员的代管人从失踪人的财产中取出支付这些款项。

二:债务人在当地法院诉讼时效期限的范围内,可以直接向债务人的原来的居住地方或者财产所在地方的当地人民法院提起民事诉讼,追讨债务人的债款。提起诉讼的时候需要持有借款借据等一些可以证明借贷关系的存在的一些证据,法院就会立案调查受理诉讼请求。债务人失联下落不明时,法院在立案之后一般会采取公告的形式送达传唤债务人到法院来应诉。公告的期限过后,债务人不来法院应诉的时候,法院立即对双方的借贷关系明确的案件经过审理调查之后作任务人缺席判决,在法院作缺席判决之后,不管债务人在何方,经过债权人申请后,法院可以采取拍卖债务人的房产或者其他财产的方案办法来为债权人清偿补足债务。

债务人在失踪下落不明的情况下,债权人应当向哪方讨还债务

一:债务作为债务人夫妻双方的共同债务

债权人的债务作为夫妻双方的共同债务的情况下,尽管一方失踪失联下落不明,但是还是有另一方的债务人还在的情况下,债权人可以向另一方的债务人来主张讨还债务,如果另一方不履行清还债务的义务时,债权人有权利向法院提起民事诉讼。

二:债权的债务作为个人的债务

如果在债务人失踪失联下落不明不到2个月的情况下,可以向当地人民法院提起民事诉讼进行债务人缺席的判决。尽管债务人下落不明失踪失联的情况,但人民法院应当给予立案侦查。根据我国《最高人民法院关于贯彻执行民法通则若干问题的意见(试行)》第三十三条规定:债务人失踪下落不明,但是没有被宣告债务人为失踪时,债权人在人民法院提起诉讼要求债务人清还债务的情况下,当地人民法院可以在公告传唤债务人缺席判决处理或者按照中止诉讼请求来进行处理。

如果债务人在失踪失联情况下落不明的状况时,当地的法院会公告开庭,在法院的开庭公告的时间的期限那天债务人还没有响应的时候,法院就当作该份公告已经送到了,在审理案件过程中可以进行对债务人缺席判决或者中止债权人的诉讼请求。如果是缺席判决,债权人可以向法院申请强制执行清还债务。如果是中止债权人的诉讼请求,债务人的诉讼时效就会延伸,只要在延伸的期间限定内债务人出现了,债权人就可以申请人民法院重新启动债权人的诉讼程序或者执行程度。

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一、债权人对下落不明债务人的追债
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第二十条规定,公民下落不明满两年的,利害关系可以向人民申请宣告他为失踪人。第二十一条规定,失踪人的财产由他的配偶、父母、成年人或者关系密切的其他亲属、朋友代管。失踪人所欠税款、债务和应付的其他费用,由代管人从失踪人的财产中支付。
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二、债务纠纷案件被告下落不明的对策
1、加强法制宣传,在全社会树立起文明诚信观念,营造出欠债不还可耻的社会氛围,用社会敦促欠债者按期偿还债务。
2、加强对公民的投资风险教育和法制教育,树立风险意识。相关新闻媒体应通过主动宣传,向广大公民宣传民间借贷的风险,执法机关也要通过典型案列的宣传,提高公民的风险意识。
3、加大对恶意欠债者处罚力度,对于那些采用欺骗手段以非法占有他人财物为目的的借款人应依法追究其刑事责任。
4、建立社会信用机制,将恶意欠债者的信息纳入征信系统管理,实现与金融机构、工商、税务、房地产管理、公安机关等部门社会信用信息共享和有效利用。
5、建立健全流动人口登机管理制度,比如建立登记回告制度,流动人口管理机关定期将流动人口的情况回告原户籍所在地或经常居住地公安机关,以便司法机关掌握被告行踪。
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1、债权人在诉讼时效期限内,可直接向债务人原居住地或者财产所在地的人民法院提起诉讼,追计债款。由于债务人下落不明,法院在立案后一般采用公告送达的形式传唤债务人应诉。2、由债务人向法院申请宣告债务人为失踪人,然后由代管人从失踪人的财产中支付借款。3、如果担保人或保证人,可直接要求对方代替偿还。
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婚前隐瞒债务是诈骗吗
[律师回复] 您好,针对您的婚前隐瞒债务是诈骗吗问题解答如下, 对于债务,如果是夫妻关系存续期间的债务,夫妻双方应该共同偿还。有的男方在婚前欠了很多债务,但是并未告知女方。婚姻关系并非是免责条件,如果因为有婚姻关系,就把诈骗犯罪的主体要求为非婚姻关系的双方主体,显然违背了刑法关于诈骗罪为一般主体的规定。隐瞒婚前债务算不算骗婚,如果对方是用于结婚准备的,是属于共同债务;但如果仅仅是用于本人,是属于个人债务。婚姻诈骗罪是以借婚姻索取财物为目的,用虚构事实或隐瞒真相的方法,骗取他人财物数额较大,并构成犯罪的行为。从刑法条文本身的规定看,没有将婚姻关系规定为诈骗犯罪是否成立的必然条件。也就是说作为婚姻关系中的双方当事人并非排除在诈骗犯罪被追究刑事责任的主体之外。从骗取的财产的所有权上看,所骗取的财产是一方婚前财产或是与被害人有关系的其他人的财产,并非属于婚姻关系成立后,“夫妻”双方的共同财产。
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。
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诈骗立案和债务立案的区别
[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, 民间借贷纠纷是指借款人与出借人达成书面或口头的借贷协议,由借款人向出借人借款,因借款人不能按期归还借碃搐百诽知赌版涩保绩款而产生的民事纠纷。借贷双方之间因借贷协议形成特定的债权债务关系,其借贷关系属于民事法律关系,由民法调整。诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。其模式一般为:行为人以非法占有为目的实施欺诈行为--对方陷入错误认识--对方基于错误认识而“自愿”处分财产--行为人取得财产--被害人受到财产损失。欺诈行为有两种表现形式:虚构事实和隐瞒真相。诈骗罪与民间借贷纠纷,罪与非罪之间的区分关键在于行为人主观上是否具有非法占有公私财物之目的。非法占有的目的,属于行为人主观上的心理活动,具有一定的隐蔽性。考察行为人的主观目的,只能从行为人实施的具体客观行为事实方面进行综合判断。具体到个案,应当根据行为人与出借人的相互关系、借款的原因、不能按期归还的原因及借款人的偿债能力等多方面综合考虑,按照事前、事中和事后的各种主客观因素进行整体判断。
一、行为人与出借人的相互关系。一般的民间借贷关系发生在熟人之间,借贷双方彼此相互信任,双方基于友好、互助和信任而借贷。而诈骗犯罪中,行为人多以欺诈行为取得对方的信任,双方的“友好”和“信任”蒙上了一层面纱,是行为人为达到骗财的目的,用尽苦心地刻意培养起来的,撕开虚伪的面纱,什么也没有。本案就是如此,被告人刘天学利用网上QQ聊天和电话联系,罔顾其福建家具厂早已停业倒闭的事实,冒用他人的厂家、展厅展示自己的实力和财富,塑造成功人士的形象,邀请被害人去云南参观考察,以此取得对方好感与信任,尔后与对方确立“恋爱”关系。这些“恋爱”之类的友好关系,不是自然而然发生的,建立在欺骗之上,背后目的显而易见。
二、借款的原因和数额。民间借贷关系中的借款人多是因为确实遇到生产、生活方面的客观困难,无奈之下才借款,借款的数额相对较少。而诈骗犯罪中,行为人以虚假的理由或隐瞒真相的方式套取被害人的“借款”,借款的数额相对较大,当然,也不排除一些诈骗惯犯经常骗些小钱。本案中,被告人刘天学编造种种借款事由,严重欺诈被害人,骗取数额巨大的钱财,异于民间借贷。 
三、借款的诚信度。一般来讲,借贷关系中,借款人在借款时不会欺骗、欺诈出借人,即使有,也是将困难
A说成更为严重的困难
B,博取出借人的同情,以便获得借款,但毕竟有客观存在的困难。而诈骗犯罪中,行为人事先有计谋,以莫须有的困难为借口,有计划地实施欺诈行为,以达到骗取钱财目的。被告人刘天学就是如此,采取了严重的欺诈行为,但他手段很高明,使被害人产生了错误的认识,“自愿”地出借、投资。
四、还款的诚意度。借贷关系中,借款人不否认借贷关系,并积极创造条件还款;即使没有按期归还借款,也是因天灾、疾病、亏损等客观原因造成其暂时或在较长时间内丧失偿还能力,是“不能”,非“不为”,根本没有非法占有借款的目的。而诈骗犯罪中,行为人自始至终就没有还款的意愿,骗取钱财后,大肆挥霍,销声匿迹。这一点,是区分借贷与诈骗的关键所在。“非法占有目的”是一个主观因素,认定起来有难度,不能单凭行为人的口供,而要看行为人有否还款的真实意愿,这就需要结合一些客观因素来认定。
1、看行为人的一贯表现。行为人为人正派,是个干事业的人,诈骗犯罪的可能性就少。如果行为人游手好闲,有行骗恶习,就有非法占有借款之嫌。
2、看行为人借款后的态度。行为人借款后不按照借款用途使用借款,而是大肆挥霍,不务正业,非法占有借款的嫌疑就很大。
3、看行为人是否否认借贷关系。一般来讲,出具了借条,承认借贷关系,行为人没有非法占有借款目的。但是,也不尽然,骗子的高明之处就在于此,利用了善良人的这个弱点,既可骗得钱财,又可逃避打击。因此,即使出具了借条,承认借贷关系,还要从深层次考察其出具借条的真实目的。如果行为人根本没有还款的意愿,出于应付出借人,或者是博取出借人的进一步信任,为下一次甚至更多次的诈骗作铺垫,或者是掩饰犯罪、逃避打击,等等不法之意,就不能以此否定其非法占有之目的。刘天学诈骗案就深刻地印证了这一点。
4、看行为人的还款态度。只要没有非法占有目的,借款到期后,借款人会尽其所能还款,暂时不能偿还,也会向出借人说明理由,求得谅解。而诈骗犯罪中,行为人对欠款的事实持漠然的态度,即便承诺还款并有少量还款行为,也另有阴谋:要么为日后骗行作准备,要么是敷衍出借人,逃避打击,或二者兼具。被告人刘天学对此演绎得有声有色,他向部分被害人出具过借条,中途还有部分还款行为,也不拒绝对方还款的请求,甚至还有“主动”还款承诺。但是,所有的这些假象都不能掩盖他非法占有的主观目的。
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[律师回复] 您好,针对您的担保人起诉债务人诈骗的条件问题解答如下, 第
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三,提供当初的担保合同;

四,证明担保人已经履行了担保人的保证责任;

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相关知识:债务人涉嫌诈骗担保人如何担责
当债务人的行为构成犯罪后,担保人是否承担责任,我国法律至今未曾涉及,实践中对此类行为的认识和做法也存在明显分歧。笔者认为,要正确处理此类案件需要解决好以下三方面问题:
1、债务人的行为是否已经被认定为诈骗。
如果构成诈骗罪,则担保人不用承担责任,否则,担保人应当承担责任。其理由是根据最高院的两个复函:一是最高人民在(1990)民他字第38号《关于诈骗犯罪的被害人要求诈骗过程中的保证人代偿“借款”应如何处理问题的复函》中对财产犯罪被害人的损失赔偿坚持追赃的意见,主张对被害人要求担保人代偿借款的纠纷,不宜作为民事案件受理。另一个就是上文中提到的最高人民在1994年9月6日给广东省高级人民《关于诈骗犯罪的被害人要求诈骗过程中的收取担保费用的保证人代偿“借款”应如何处理的请示的函》。从以上两个复函可以看出,债务人是否构成诈骗罪,是判断担保人是否要承担责任的依据。
2、担保人有过错的,仍应承担担保责任。
其依据是《最高人民法院关于适用〈担保法〉若干问题》
第八条规定:主合同无效而导致担保合同无效,担保人无过错的,担保人不承担民事责任;担保人有过错的,担保人承担民事责任的部分,不应超过债务人不能清偿部分的三分之一。债务人构成诈骗,则主合同无效。如果担保人有过错,则应该承担债务人不能清偿部分的三分之一以下数额。当然,如果保证合同中约定,主合同无效,担保合同仍有效,那么,担保人当然需要承担责任。
3、至于诈骗与否的问题,需要由作出认定。
一个人是否犯罪不能按常人的理解去评判。本案中虽然公安机关已对王某立案侦查,但由于立案也不一定能进入审判环节,王某只是涉嫌犯罪,并没有确定有罪,所以王某是否构成贷款诈骗罪并不具有确定性。王某是否构成犯罪,必须由的生效判决书予以认定,而不能简单地凭其他司法机关的有关文书予以认定。
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第一条途径是,债权人在诉讼时效期限内,可直接向债务人原居住地或者财产所在地的人民提讼,追计债款。时应持有借据等证明借贷关系存在的证据,就会立案受理。由于债务人下落不明,在立案后一般采用公告送达的形式传唤债务人应诉。公告期届满,债务人不应诉时,即对借贷人关系明确的案件经审理后作缺席判决。缺席判决后,尽管债务人下落不明,但经债权人申请,可以采取拍卖债务人房屋或财产的办法为债权人清偿债务。
第二条途径是,由债务人向申请宣告债务人为失踪人,然后由代管人从失踪人的财产中支付借款。我国《民法通则》
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1、债务人的行为是否已经被认定为诈骗。如果构成诈骗罪,则担保人不用承担责任,否则,担保人应当承担责任。其理由是根据最高院的两个复函:一是最高人民在(1990)民他字第38号《关于诈骗犯罪的被害人要求诈骗过程中的保证人代偿“借款”应如何处理问题的复函》中对财产犯罪被害人的损失赔偿坚持追赃的意见,主张对被害人要求担保人代偿借款的纠纷,不宜作为民事案件受理。另一个就是上文中提到的最高人民在1994年9月6日给广东省高级人民《关于诈骗犯罪的被害人要求诈骗过程中的收取担保费用的保证人代偿“借款”应如何处理的请示的函》。从以上两个复函可以看出,债务人是否构成诈骗罪,是判断担保人是否要承担责任的依据。
2、担保人有过错的,仍应承担担保责任。其依据是《最高人民关于适用〈担保法〉若干问题》第八条规定:主合同无效而导致担保合同无效,担保人无过错的,担保人不承担民事责任;担保人有过错的,担保人承担民事责任的部分,不应超过债务人不能清偿部分的三分之一。债务人构成诈骗,则主合同无效。如果担保人有过错,则应该承担债务人不能清偿部分的三分之一以下数额。当然,如果保证合同中约定,主合同无效,担保合同仍有效,那么,担保人当然需要承担责任。
3、至于诈骗与否的问题,需要由作出认定。一个人是否犯罪不能按常人的理解去评判。本案中虽然公安机关已对王某立案侦查,但由于立案也不一定能进入审判环节,王某只是涉嫌犯罪,并没有确定有罪,所以王某是否构成贷款诈骗罪并不具有确定性。王某是否构成犯罪,必须由的生效判决书予以认定,而不能简单地凭其他司法机关的有关文书予以认定。
如何证明债务是赌债
[律师回复] 根据你的问题解答如下, 根据民事诉讼法规定,证据包括:当事人的陈述;书证;物证;视听资料;电子数据;证人证言;鉴定意见;勘验笔录。
证据必须查证属实,才能作为认定事实的根据。
比如说为借赌资签订的合同、因赌博被抓做的笔录等等。
法律依据:
《中华人民共和国民事诉讼法》第六十三条
证据包括:
(一)当事人的陈述;
(二)书证;
(三)物证;
(四)视听资料;
(五)电子数据;
(六)证人证言;
(七)鉴定意见;
(八)勘验笔录。
证据必须查证属实,才能作为认定事实的根据。
破产财产优先拨付破产费用后,按照下列顺序清偿:
(一)破产企业所欠职工工资和劳动保险费用;
(二)破产企业所欠税款;
(三)破产债权。
破产财产不足清偿同一顺序的清偿要求的,按照比例分配。
(一)若该笔债务是原夫妻一方个人债务,即使该债务在婚姻关系存续期间所负,则该债务在离婚后仍应由其个人来负责归还,在审理中可只列该个人为被告,判决其承担偿还。这种情况应符合以下条件:
1、债务是原夫妻一方个人独自所负,其配偶及其子女都不知道,也不同意,更没有与其一同前往借债;二借到的款项或所负的债务,都由其个人使用,且用于其私人为目的,而没有用于家庭的有关开支。如将该款用于赠与,或请其朋友吃喝玩乐,或用于赌博、吸毒等;
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(二)若该债务属夫妻共同债务,则该债务的承担应根据夫妻离婚的方式和对债务的约定或规定来确定由一方或双方来承担。
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(一)若该笔债务是原夫妻一方个人债务,即使该债务在婚姻关系存续期间所负,则该债务在离婚后仍应由其个人来负责归还,在审理中可只列该个人为被告,判决其承担偿还。这种情况应符合以下条件:
1、债务是原夫妻一方个人独自所负,其配偶及其子女都不知道,也不同意,更没有与其一同前往借债;二借到的款项或所负的债务,都由其个人使用,且用于其私人为目的,而没有用于家庭的有关开支。如将该款用于赠与,或请其朋友吃喝玩乐,或用于赌博、吸毒等;
3、要有足够的证据证明该款系个人独自所借(如个人出具借据等)及用于其个人使用。在诉讼中,证明系个人债务一般应由债权人负举证责任,证明用于其个人使用一般应由其配偶负举证责任。
(二)若该债务属夫妻共同债务,则该债务的承担应根据夫妻离婚的方式和对债务的约定或规定来确定由一方或双方来承担。
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应该怎么证明债务是赌债
[律师回复] 您好,针对您的应该怎么证明债务是赌债问题解答如下, 根据民事诉讼法规定,证据包括:当事人的陈述;书证;物证;视听资料;电子数据;证人证言;鉴定意见;勘验笔录。
证据必须查证属实,才能作为认定事实的根据。
比如说为借赌资签订的合同、因赌博被抓做的笔录等等。
法律依据:
《中华人民共和国民事诉讼法》第六十三条
证据包括:
(一)当事人的陈述;
(二)书证;
(三)物证;
(四)视听资料;
(五)电子数据;
(六)证人证言;
(七)鉴定意见;
(八)勘验笔录。
证据必须查证属实,才能作为认定事实的根据。
破产财产优先拨付破产费用后,按照下列顺序清偿:
(一)破产企业所欠职工工资和劳动保险费用;
(二)破产企业所欠税款;
(三)破产债权。
破产财产不足清偿同一顺序的清偿要求的,按照比例分配。
(一)若该笔债务是原夫妻一方个人债务,即使该债务在婚姻关系存续期间所负,则该债务在离婚后仍应由其个人来负责归还,在审理中可只列该个人为被告,判决其承担偿还。这种情况应符合以下条件:
1、债务是原夫妻一方个人独自所负,其配偶及其子女都不知道,也不同意,更没有与其一同前往借债;二借到的款项或所负的债务,都由其个人使用,且用于其私人为目的,而没有用于家庭的有关开支。如将该款用于赠与,或请其朋友吃喝玩乐,或用于赌博、吸毒等;
3、要有足够的证据证明该款系个人独自所借(如个人出具借据等)及用于其个人使用。在诉讼中,证明系个人债务一般应由债权人负举证责任,证明用于其个人使用一般应由其配偶负举证责任。
(二)若该债务属夫妻共同债务,则该债务的承担应根据夫妻离婚的方式和对债务的约定或规定来确定由一方或双方来承担。
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