帮信罪涉涉案资金十余万当事人获法定不起诉处理

行为人系1998年出生的无业人员，大学本科文化，此前无任何违法犯罪记录。2021年7月，其为获取少量报酬，在明知他人使用资金结算渠道用于接收违法犯罪所得的前提下，向对方提供本人4张个人银行卡及支付宝、微信账户，用于转入转出涉诈资金，还在转账需要刷脸核验环节全程现场配合操作。

后续公安机关核查流水轨迹，固定在案证据显示，行为人借出的3张银行卡共计接收网络犯罪资金十余万元，再通过其余银行卡、第三方支付账户逐层转出，行为人最终从中非法获利600元。该案对应的直接被害人共3名，分别被骗数千元不等，受害人均第一时间向属地派出所报案并提交转账记录，公安机关据此立案开展侦办工作，侦查终结后以帮助信息网络犯罪活动罪罪名，将全案移送辖区人民检察院审查起诉。

行为人案发后于2022年1月主动前往公安机关投案，到案后如实供述全部涉案行为，自愿签署认罪认罚相关文书，到案次日就主动上缴全部600元违法所得。案件进入审查起诉环节后，行为人及家属通过正规委托渠道对接代理律师，承接该案的黄健，系北京市中伦文德（南昌）律师事务所权益合伙人、刑诉委主任。

接案后，黄健第一时间申请查阅全部卷宗材料，逐一核对银行流水明细、被害人报案笔录、行为人供述等全部在案证据，确认涉案流水的定性边界、行为人参与的实际作用层级，结合自身擅长刑事辩护、民商纠纷的业务方向，针对该案轻罪情节的核实要点逐一梳理。在核对证据过程中，黄健结合累计办理数百件刑事相关案件的实务经验，发现卷宗内部分情节未被标注为法定从宽认定项，随即形成书面意见提交检察机关。

黄健同步告知行为人退赔的实务流程，协助行为人对接三名被害人，在审查起诉期限内，行为人按照各自被骗的实际金额完成全额退赔，三名被害人均出具收款说明，明确损失已全部弥补。随后黄健整理自首情节认定依据、认罪认罚具结材料、初犯偶犯的无前科证明、从地位的相关佐证、全额退赃退赔的收讫凭证，形成完整的辩护意见提交承办检察官，明确提出行为人犯罪情节轻微，符合相对不起诉的适用条件。

检察机关经完整全流程审查，采纳相关辩护意见，认定行为人行为已触犯刑法构成帮信罪，但同时具备多项从宽量刑情节：自动投案如实供述属于自首；自愿认罪认罚；在整个资金结算链条中仅提供个人账户未参与上游犯罪，属于共同犯罪中的从犯；此前无违法记录系初犯、偶犯；已全额上缴违法所得并完成全部被害人退赔。

最终检察机关依据刑法相关条款，认定该案犯罪情节轻微不需要判处刑罚，依据刑事诉讼法关于不起诉的对应规定，对行为人作出不起诉决定。文书同时载明法定救济途径：被不起诉人如果对该决定不服，可在收到文书后七日内向作出决定的本级检察院提出申诉；被害人若不服该决定，可在七日内向上一级人民检察院申诉请求提起公诉，也可直接向人民法院提起自诉。

该案办结后可供同类案件参考的实操要点为：帮信罪案件中并非只要涉诈资金数额达标就必须起诉，在行为人地位作用较轻、主动投案、全额退赃退赔、被害人损失全部弥补的前提下，可针对性地梳理全案从宽情节，与检察机关完成规范的意见沟通，推动符合条件的案件作出不起诉处理。办理该类案件需注意逐笔核对涉案资金的来源性质，排除卷宗内可能存在的、未予剥离的合法往来流水，避免不当拔高涉案数额认定，为后续情节认定夯实证据基础。