涉嫌洗钱银行卡被冻结怎么办

涉嫌洗钱银行卡被冻结怎么办

一、涉嫌洗钱银行卡被冻结怎么办

在银行账户因涉嫌参与洗钱而被冻结之后，您应立即联系相关银行机构，进行详细询问并弄清楚负责此案件调查的单位是哪一家。请务必尽快委托律师in入此事以充分说明当下的实际状况，并提供能够证明自己清白无辜的有力证据。

然后，您可向负责此事务的执法机关提出请求，请求其对您的账户予以适时解冻。在申请解冻账户成功，即账户恢复正常使用后，罚款与否及是否可能面临更严重的刑事指控，将主要由做出解冻决定的执法机关来斟酌决定。在开展此类业务时，通常应有专门的冻结通知书发放给当事人，故如果您发现您的银行账户遭受了这样的限制，您尽可主动与通知书中提及的相应行政部门取得联系。

另外值得注意的是，根据中国法律规定，人民检察院以及公安机关为了侦破犯罪案件的需要，有权依据特定的程序查询、冻结犯罪嫌疑人名下的存款、汇款、债券、股票、基金份额等等各类财产资源。

同时，相关单位和个人也必须积极配合这两项行动。

此外，已经被冻结的犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产不得再次采取冻结措施。

《中华人民共和国刑法》

第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。

对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。

对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。

二、涉嫌洗钱风控一般多久解除

根据国家相关法律法规的明确规范，仅有权威的立法机构、司法部门和执法机构如人民法院、人民检察院以及公安机关等才能依法向商业银行提出请求，申请对特定账户进行冻结处理。在冻结期间，最长期限为六个月，若超过此期限，将依法被解除冻结。请注意，实际上并不存在所谓的解冻期，一旦执法机构规定的冻结期限届满或接收到解冻的书面通知后，银行将会立即解除冻结，这一过程无需任何额外时间。

《中华人民共和国民事诉讼法》第一百条

适用条件和程序人民法院对于可能因当事人一方的行为或者其他原因，使判决难以执行或者造成当事人其他损害的案件，根据对方当事人的申请，可以裁定对其财产进行保全、责令其作出一定行为或者禁止其作出一定行为事人没有提出申请的，人民法院在必要时也可以裁定采取保全措施。人民法院采取保全措施，可以责令申请人提供担保，申请人不提供担保的，裁定驳回申请。人民法院接受申请后，对情况紧急的，必须在四十八小时内作出裁定定采取保全措施的，应当立即开始执行。

当您的银行账户由于涉嫌洗钱而遭到冻结时，您应当立即与该银行取得联系以获取详细信息，同时确定负责进行相关调查工作的司法机构。在确认身份之后，建议您立即寻求专业律师的协助，以便提交能够证明自己清白的证据材料，并向负责执行法律程序的司法机关提出解除冻结账户的请求。然而，关于解除冻结后是否会涉及到罚款乃至刑事指控等问题，这完全取决于执法机关的最终裁定结果。如果您收到了冻结通知，您可以主动联系指定的行政管理部门进行沟通。检察院以及公安机关均拥有查询、冻结犯罪嫌疑人财产的权力，因此，无论是单位还是个人都应该积极配合相关调查工作。已经被冻结的财产将不再接受进一步的冻结处理。