个人持刷卡机刷现金违法吗?

最新修订 | 2024-07-29
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专家导读 使用刷卡机非法套现是违法行为,可能构成信用卡欺诈罪和非法经营罪等金融犯罪。套现是通过欺诈手段获取现金利益的行为,利用刷卡机将真实消费转为虚假交易,非法套取银行资金,实质为贷款诈骗。请遵守法律法规,远离非法套现行为。
个人持刷卡机刷现金违法吗?

一、个人持刷卡机刷现金违法吗?

使用刷卡机进行非法套现不仅是一项违反相关法律法规的不法行为,同时还可能被判定为严重的金融犯罪,如信用卡欺诈罪和非法经营罪等。所谓“套现”,乃是“套取现金”之意,通常是指通过非法或者存在欺诈性的方式,从而获取现金利益的行为。

在此过程中,小小的刷卡机成为了犯罪分子实施欺诈手段的工具,他们利用这一点,将实体商店真实的消费业务转化为虚假的交易活动,从银行处非法套取了一定数额的资金,实质上构成了一种严重的贷款诈骗行为。

刑法》第一百九十六条

有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

(一)使用伪造信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚

二、个人持有电击枪违法吗

根据我国相关法律法规,任何人都不能私自持有包括电击枪在内的任何枪支或弹药等危险武器。对于非法涉嫌携带枪支、弹药及隶属国家管制器具范围内的物品如弩和匕首之类,其行为人会面临五天以内的行政拘留以及可高达五百元人民币的罚款处罚。若其情节相对轻微些,则可能被处以警告或不超过两百元人民币的罚款作为惩罚。

《中华人民共和国治安管理处罚法》第三十二条

非法携带枪支、弹药或者弩、匕首等国家规定的管制器具的,处5日以下拘留,可以并处500元以下罚款;情节较轻的,处警告或者200元以下罚款。非法携带枪支、弹药或者弩、匕首等国家规定的管制器具进入公共场所或者公共交通工具的,处5日以上10日以下拘留,可以并处500元以下罚款。

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1.损害商业信誉、商品声誉罪。网店经营者雇用刷客对同行商家进行恶评刷单,损害他人商业信誉、商品声誉,造成的经济损失达到一定标准或者有其他严重情节的,可能构成刑法第221条规定的损害商业信誉、商品声誉罪。
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3.虚假广告罪。根据刑法第222条规定,广告主、广告经营者、广告发布者违反国家规定,利用广告对商品或者服务作虚假宣传,情节严重的,构成虚假广告罪。网店经营者雇用刷单人对自己经营的商品进行好评刷单时,刷单人的评价难免会涉及商品性能、质量、售后服务等,这种好评刷单对消费者来说,实际上是一种广告宣传。如果刷单人对商品进行虚假评价,情节严重的,就可能构成虚假广告罪。
4.敲诈勒索罪。不少刷单人以举报商家刷单相要挟敲诈钱财,商家惧怕被封店,大多不敢通过电商平台解决,只能私下接洽刷单人同意其不法要求。此外,职业刷单组织达到一定规模、具有相当的操作话语权时,会对网店以给予恶评相威胁,勒索钱财。这种以非法占有为目的,对网店经营者使用威胁或要挟的方法,强行索要财物并达到相应的标准,或者多次实施敲诈勒索的,即可成立敲诈勒索罪。
5.诈骗罪。专门为了刷单恶意注册账号的人,或者原系正常经营或运营的商户、个人,后来沦为长期恶意刷单的人,如果其刷单行为达到诈骗罪所要求的数额标准,且行为人主观上系出于非法占有之目的,可以诈骗罪追究刑事责任。不过,对于善意注册平台账号者而言,其在长期的正常经营或者运营过程中偶尔实施的刷单行为,实际上是一种违约行为,不能作为犯罪处理。
《反不正当竞争法》第八条
经营者不得对其商品的性能、功能、质量、销售状况、用户评价、曾获荣誉等作虚假或者引人误解的商业宣传,欺骗、误导消费者。经营者不得通过组织虚假交易等方式,帮助其他经营者进行虚假或者引人误解的商业宣传。
《反不正当竞争法》第二十条
经营者违反本法第八条规定对其商品作虚假或者引人误解的商业宣传,或者通过组织虚假交易等方式帮助其他经营者进行虚假或者引人误解的商业宣传的,由监督检查部门责令停止违法行为,处二十万元以上一百万元以下的罚款;情节严重的,处一百万元以上二百万元以下的罚款,可以吊销营业执照。经营者违反本法第八条规定,属于发布虚假广告的,依照《中华人民共和国广告法》的规定处罚。
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有只能刷借记卡不能刷信用卡的POS机吗
[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是,
1.保管好卡片防止信息泄露
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  请尽量让卡片保持在自己的视线内,并留意收银员刷卡次数。通常情况下,一笔交易应只刷卡一次,如收银员刷卡超过一次,请问清原因,以避免卡片遭误用或盗刷。
  
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用pos刷卡套现违法吗
[律师回复] 您好,关于用pos刷卡套现违法吗这个问题,我的解答如下, 用pos机套现是违法的,可构成信用卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。
套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为,本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。
《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中指出违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法
第二百二十五条规定的“情节严重”。
如果套现者拒不还款,也触犯了信用卡诈骗罪中关于恶意透支的条款,最高可判处无期徒刑。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条
有下列情形之
一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。 前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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一般情况下,刷单行为可能触犯的罪名主要包括:
1.损害商业信誉、商品声誉罪。网店经营者雇用刷客对同行商家进行恶评刷单,损害他人商业信誉、商品声誉,造成的经济损失达到一定标准或者有其他严重情节的,可能构成刑法第221条规定的损害商业信誉、商品声誉罪。
2.破坏生产经营罪。根据刑法第276条规定,破坏生产经营罪是指由于泄愤报复或者其他个人目的,毁坏机器设备、残害耕畜或者以其他方法破坏生产经营的行为。网店经营者为了打击他人网店正常经营,雇用刷单人对其他网店进行恶意好评刷单,进而导致他人网店被监管部门认定为虚假交易受到处罚的,实际上就是破坏他人生产经营的行为。
3.虚假广告罪。根据刑法第222条规定,广告主、广告经营者、广告发布者违反国家规定,利用广告对商品或者服务作虚假宣传,情节严重的,构成虚假广告罪。网店经营者雇用刷单人对自己经营的商品进行好评刷单时,刷单人的评价难免会涉及商品性能、质量、售后服务等,这种好评刷单对消费者来说,实际上是一种广告宣传。如果刷单人对商品进行虚假评价,情节严重的,就可能构成虚假广告罪。
4.敲诈勒索罪。不少刷单人以举报商家刷单相要挟敲诈钱财,商家惧怕被封店,大多不敢通过电商平台解决,只能私下接洽刷单人同意其不法要求。此外,职业刷单组织达到一定规模、具有相当的操作话语权时,会对网店以给予恶评相威胁,勒索钱财。这种以非法占有为目的,对网店经营者使用威胁或要挟的方法,强行索要财物并达到相应的标准,或者多次实施敲诈勒索的,即可成立敲诈勒索罪。
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pos机套现违法吗?
使用pos机为他人套现,情节严重的,构成非法经营罪。根据《刑法》规定,非法经营,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。
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2、换手率高一般意味着股票流通性好,进出市场比较容易,不会出现想买买不到、想卖卖不出的现象,具有较强的变现能力。然而值得注意的是,换手率较高的股票,往往也是短线资金追逐的对象,投机性较强,股价起伏较大,风险也相对较大。
3、将换手率与股价走势相结合,可以对未来的股价做出一定的预测和判断。某只股票的换手率突然上升,成交量放大,可能意味着有投资者在大量买进,股价可能会随之上扬。如果某只股票持续上涨了一个时期后,换手率又迅速上升,则可能意昧着一些获利者要套现,股价可能会下跌。价位前期换手很低的话,股价在高位突然换手率猛一高是主力出货了或是开始出货了,如果股票在高位还是继续向上涨,有可能会是短线进入,这个时候最好别买,因为这个时候被套的话是很难解套的。在低位换手率高是因为换了,任何都不会在不赚钱的时候突然把筹码都抛了,除非上市公司有特大坏消息。不然好不容易收集的筹码不会轻易的抛了。 在股价上涨的阶段换手率一般高一点,大概5左右,如果长时间在10以上的换手率,这个时候的风险就大了。 还有一点就是在熊市的时候,换手率突然放大到前一天的几倍高,这个股票你就别买了,根据我的经验看,这类股票以后长达半年的时间也涨回不到这天的价位的。 这里面的学问很多,就说到这吧。
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3、将换手率与股价走势相结合,可以对未来的股价做出一定的预测和判断。某只股票的换手率突然上升,成交量放大,可能意味着有投资者在大量买进,股价可能会随之上扬。如果某只股票持续上涨了一个时期后,换手率又迅速上升,则可能意昧着一些获利者要套现,股价可能会下跌。价位前期换手很低的话,股价在高位突然换手率猛一高是主力出货了或是开始出货了,如果股票在高位还是继续向上涨,有可能会是短线进入,这个时候最好别买,因为这个时候被套的话是很难解套的。在低位换手率高是因为换了,任何都不会在不赚钱的时候突然把筹码都抛了,除非上市公司有特大坏消息。不然好不容易收集的筹码不会轻易的抛了。 在股价上涨的阶段换手率一般高一点,大概5左右,如果长时间在10以上的换手率,这个时候的风险就大了。 还有一点就是在熊市的时候,换手率突然放大到前一天的几倍高,这个股票你就别买了,根据我的经验看,这类股票以后长达半年的时间也涨回不到这天的价位的。 这里面的学问很多,就说到这吧。
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