月薪6000扣除五险一金和税还剩多少钱

最新修订 | 2024-08-13
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孟理昕律师
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专家导读 当基薪达到6000元时,考虑五险一金和个人所得税后,实际收入约为4630元。其中,需缴纳养老保险480元、医疗保险120元、失业保险12元、住房公积金720元,个人所得税34.95元。税收制度包括7级超额累计税率、5级超额累计税率和20%的比例税率,根据所得类型及金额不同而适用。
月薪6000扣除五险一金和税还剩多少钱

一、月薪6000扣除五险一金和税还剩多少钱

根据相关规定,当您的基薪达到每月6,000元时,在考虑到五险一金以及个人所得税后,最终剩余的收入可能约为4,630元。对于社会保障体系中的养老保险,需要按照基薪的8%进行缴纳,即每月需支付480元;医疗保险则需按基薪的2%进行缴费,因此每月需支出120元;

至于失业保险,其缴费比例为基薪的0.2%,因此每月需缴付12元;

此外,住房公积金也需按基薪的12%进行缴付,因此每月需支出720元;而关于个人所得税方面,根据相关法规,您将需要额外缴纳的金额为34.95元。为了方便描述税收制度中不同税率的应用情况,我们将相关税率分为三种类型:

1、工资、薪金所得,该类别的税率采用7级超额累计税率,按每月应纳税所得额来计算并征税;根据该税率的设定,分别根据个人每月应税所得额划分为七个等级,其中最高等级对应的税率为45%,最低等级对应的税率为3%,总共有七个等级;

2、个体工商户的生产、经营所得,以及对企业及事业单位的承包经营、承租经营所得,这些类别将适用于5级超额累计税率。适用此类税率的主体,需按照全年应纳税所得额进行计算并进行分期预缴税费。在这样的规制下,该税率也按照全年应纳税所得额划分为五个等级,其中最低等级对应的税率为5%,最高等级对应的税率为35%,总共只有五个等级;

3、最后是比例税率的问题。对于个人的稿酬所得、劳务报酬所得、特许权使用费所得、利息、股息、红利所得、财产租赁所得、财产转让所得、偶然所得以及其他所得等各类收入,在征税方面均采取按次计算的方式进行处理,同时适用的税率设定为20%的比例税率。

《中华人民共和国个人所得税法

第二条下列各项个人所得,应当缴纳个人所得税

(一)工资、薪金所得;

(二)劳务报酬所得;

(三)稿酬所得;

(四)特许权使用费所得;

(五)经营所得;

(六)利息、股息、红利所得;

(七)财产租赁所得;

(八)财产转让所得;

(九)偶然所得。

居民个人取得前款第一项至第四项所得(以下称综合所得),按纳税年度合并计算个人所得税;非居民个人取得前款第一项至第四项所得,按月或者按次分项计算个人所得税。纳税人取得前款第五项至第九项所得,依照本法规定分别计算个人所得税。

二、月薪6000扣除五险一金后实际收入多少

在通常情况下,月薪6000元去除法定五险一金后所剩余额约为5088元。此类支出是按照税前应得报酬作为计算依据来进行核算的。具体而言,五险一金的缴纳数额因各地政策有所差异,这其中计算基础便是雇员的总收入,亦即税前应得报酬为准。

《中华人民共和国个人所得税法》第六条应纳税所得额的计算:

(一)居民个人的综合所得,以每一纳税年度的收入额减除费用六万元以及专项扣除、专项附加扣除和依法确定的其他扣除后的余额,为应纳税所得额。

(二)非居民个人的工资、薪金所得,以每月收入额减除费用五千元后的余额为应纳税所得额;劳务报酬所得、稿酬所得、特许权使用费所得,以每次收入额为应纳税所得额。

(三)经营所得,以每一纳税年度的收入总额减除成本、费用以及损失后的余额,为应纳税所得额。

(四)财产租赁所得,每次收入不超过四千元的,减除费用八百元;四千元以上的,减除百分之二十的费用,其余额为应纳税所得额。

(五)财产转让所得,以转让财产的收入额减除财产原值和合理费用后的余额,为应纳税所得额。

(六)利息、股息、红利所得和偶然所得,以每次收入额为应纳税所得额。

劳务报酬所得、稿酬所得、特许权使用费所得以收入减除百分之二十的费用后的余额为收入额。稿酬所得的收入额减按百分之七十计算。

个人将其所得对教育、扶贫、济困等公益慈善事业进行捐赠,捐赠额未超过纳税人申报的应纳税所得额百分之三十的部分,可以从其应纳税所得额中扣除;国务院规定对公益慈善事业捐赠实行全额税前扣除的,从其规定。

本条第一款第一项规定的专项扣除,包括居民个人按照国家规定的范围和标准缴纳的基本养老保险、基本医疗保险、失业保险等社会保险费和住房公积金等;专项附加扣除,包括子女教育、继续教育、大病医疗、住房贷款利息或者住房租金、赡养老人等支出,具体范围、标准和实施步骤由国务院确定,并报全国人民代表大会常务委员会备案。

当基本薪资达到了六千元之高标准后,在经过严谨计算基础上,考虑到五险一金与个人所得税等因素,实际可支配收入大概在四千六百三十元左右。这里面,需要支付的养老保险为四百八十元,医疗保险则是一百二十元,失业保险为十二元,住房公积金为七百二十元,此外还需缴纳个人所得税三十四点九五元。税收制度主要涵盖了七级超额累进税率、五级超额累进税率以及高达百分之二十的比例税率,具体适用情况会因应所得类型及其金额的差异而有所区别。

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工资4900扣完税和五险一金剩多少钱
[律师回复] 您好,关于工资4900扣完税和五险一金剩多少钱这个问题,我的解答如下, 工资12000交完税剩多少,需要看单位为员工买五险一金的缴费比例,扣除之后剩下的扣除个人所得税,就是剩下的钱。
应纳税所得额工资收入金额-各项社会保险费-起征点(5000元)
应纳税额应纳税所得额税率-速算扣除数
12000的工资减去五险一金减去起征点(5000元)之后乘以10的税率再减去210的速算扣除数就是应该缴纳的个人所得税。
《财政部税务总局关于2018年第四季度个人所得税减除费用和税率适用问题的通知》第一条、关于工资、薪金所得适用减除费用和税率问题
  对纳税人在2018年10月1日(含)后实际取得的工资、薪金所得,减除费用统一按照5000元月执行,并按照本通知所附个人所得税税率表一计算应纳税额。对纳税人在2018年9月30日(含)前实际取得的工资、薪金所得,减除费用按照税法修改前规定执行。
单位与个人五险一金缴费比例:
1、养老保险缴费比例:单位缴纳21(全部划入统筹基金),职工个人缴纳8(全部划入个人帐户)。
2、医疗保险缴费比例:单位缴纳
9,职工个人缴纳23元。
3、失业保险缴费比例:单位缴纳
2,职工个人缴纳1。
4、工伤保险缴费比例:单位按月缴纳0.
5,职工个人不缴费,工伤保险费率根据单位被划分的行业范围来确定,在0.52之间。
5、生育保险缴费比例:单位按月缴纳
1,职工个人不缴费。
6、住房公积金缴费比例:根据企业的实际情况来选择住房公积金缴费比例。但原则上最高缴费额不得超过职工平均工资的10。用人单位和职工个人均按职工工资的12缴纳住房公积金。
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月薪6000扣除五险一金后实际收入多少
月薪6000元扣除五险一金后实际收入情况在六千元月薪的情况下,依据相关法律法规进行五险一金的扣除后所得为五千零八十八元。值得注意的是,员工个人所缴付的五险一金均按照其税前收入作为计费基础进行核算。通常情况下,各地对于五险一金的缴费比例和基数会有各自的具体规定,其中基数则主要根据职工工资总额即税前收入来确定。
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税前6000扣完五险一金还剩多少
按照现行政策,月薪六千元的自然人在扣除社保和公积金后,可实际收到约四千六百三十元。税前月收入为六千元时,需交纳的税费包括:养老保险四百八十元,医疗保险一百二十元,失业保险十二元,住房公积金七百二十元,以及个人所得税三十四点九五元。税率根据所得类型不同,有超额累计税率、比例税率等。
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