集资诈骗罪以什么为目的

最新修订 | 2024-09-17
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专家导读 集资诈骗罪的核心是为了非法占有,也就是说,犯罪人主观上就是想把集资款归自己用,根本没想过要还。在实际审判中,要判断被告人是不是有这个故意,得综合考虑很多因素,比如集资款的用途、被告人的还钱能力,还有他是不是逃避还钱。
集资诈骗罪以什么为目的

一、集资诈骗罪以什么为目的

集资诈骗罪的本质特征在于以非法占有所得为目的,这意味着犯罪分子在主观层面上存在着将集资款项占为己有的欲望并且毫不打算履行返还义务。在司法实践中,要对被告人是否具有非法占有的故意进行准确判断,往往需要综合考虑诸多因素,如集资款项的实际用途、被告人是否具备偿还债务的经济实力以及其是否采取了规避返还资金的行为等等。

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条

【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

集资诈骗罪的本质在于以非法占有所得为目的,即犯罪分子主观上意图将集资款占为己有且不打算归还。在司法实践中,判断被告人是否具此故意,需综合考虑集资款用途、被告人的还款能力及其是否逃避还款行为等因素。

二、集资诈骗罪与一般诈骗罪如何区分

集资诈骗罪与一般诈骗罪之间的显著区别在于两种犯罪所采行的欺骗行为形式大相径庭。

前者通常以大规模且公开的方式进行,后者则更倾向于挑选相对较窄的范围并针对特定的个人或者团体展开诈骗。

换言之,前述第一种罪名侵犯了国家金融监管制度及个人与公有财产的所有权,而另一方面,后者主要危害到的是公有财产的所有权。

两者在上报案件标准以及具体被害对象上都存在着明显差异。

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条

以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

三、集资诈骗罪被限制消费怎么办

在遭遇集资诈骗犯罪案导致被限制消费的情况下,首先应当明确所涉及的限制消费令的详细内容以及其所涵盖的范围。作为被限制消费的当事人,您有责任积极地履行已经生效的法律文书中所确定的各项义务,例如,归还集资款项、支付相应的罚金等等。在履行这些义务的过程中,请务必与负责实施相关限制措施的法院进行良好的沟通,及时向他们报告您个人的财产状况以及您在积极履行义务方面所取得的进展。如果您怀疑该限制消费措施存在不正确或者不够合理之处,那么您有权向执行法院提交书面异议,并请求他们予以纠正。同时,我们强烈建议您寻求专业律师的协助,共同制定出一份合理且可行的还款计划以及相应的应对策略,以便能够尽快解除对您的限制消费措施,从而使您得以重新回归到正常的生活和商业运营之中。然而,在此期间,我们必须提醒您,在尚未解除限制消费措施之前,您务必要严格遵守相关的限制条款,以免由此引发更为严重的法律后果。

集资诈骗罪的本质在于以非法占有所得为目的,即犯罪分子主观上意图将集资款占为己有且不打算归还。在司法实践中,判断被告人是否具此故意,需综合考虑集资款用途、被告人的还款能力及其是否逃避还款行为等因素。

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构成犯诈骗罪的判刑标准:
【三年以下有期徒刑、拘役、管制、单处罚金法定基准刑参照点】
(一)诈骗不足4000元的,为罚金刑;4000元以上不足5000元的,为管制刑;5000元的,为拘役三个月,每增加1670元,刑期增加一个月;1万元的,为有期徒刑六个月,每增加1000元,刑期增加一个月;
(二)有第一百三十一条规定的情形之一,拟处拘役刑的,升格为有期徒刑;拟处管制、罚金刑的,升格为拘役刑。
【三年以上十年以下有期徒刑法定基准刑参照点】
诈骗4万元的,为有期徒刑三年,每增加2000元,刑期增加一个月。
【十年以上有期徒刑法定基准刑参照点】
诈骗20万元的,为有期徒刑十年,每增加4000元,刑期增加一个月。
【重处情形规定】
有下列情形之一的,重处10%:
(一)诈骗集团的首要分子或诈骗集团小头目量刑 或者共同诈骗犯罪中情节严重的主犯;
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咨询下对于集资诈骗罪是否具有非法占有目的集资占有
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(五)抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金的;
(六)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的;
(七)拒不交代资金去向,逃避返还资金的;
(八)其他可以认定非法占有目的的情形。
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(八)其他可以认定非法占有目的的情形。
显然,司法解释认为行为人的这些行为都证明了其具有“排除财物的所有人(包括非法所有人)、将他人的财物作为自己的所有物而取得事实上的支配权的意思”。我们认为这些规定是比较恰当的。
需要注意的是:使用欺骗方法和具有非法占有目的之间并无必然联系。例如,王某谎称自己要开工厂生产某专利产品而向多人集资,但他实际上是想用这笔钱去炒股。只要他真的将这笔钱用于炒股,并有归还集资款和利息的行为,则不能认定他“以非法占有为目的”。
对于在集资过程中才产生犯意的集资诈骗行为,可以考虑分段认定。对于行为人开始确实没有非法占有目的的集资行为,认定为非法集资。对于行为人在明知自己没有偿债能力的情况下,仍然虚构事实非法集资的,则认定为集资诈骗罪。
你好请问怎么认定集资诈骗罪的非法占有目的
[律师回复] 从以下几个方面论证是否具有非法占有目的:一是从融资模式上分析。集资诈骗犯罪嫌疑人在融资时一般不顾及兑付本息的现实可能性,为骗取被害人上当往往以高额利息为诱饵,其融资成本往往高于正常企业盈利水平,也必然高于自身实际盈利水平。二是从融资规模上分析。实践中,有个别企业因经营不善,资金一时无法周转,为救活企业通过设定高额回报向社会融资,但其融资规模一般是特定的,也是临时性的,而集资诈骗罪往往在融资规模上不设上限,融资时间也持续较长一段时期。三是从资金流向上分析。如果所募资金通过个人账户往来,未进入企业对公账户,或虽进入企业对公账户但在短时间内又抽逃转移,未实际用于企业生产经营或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的,可以认定为以非法占有为目的。四是从投资项目上分析。如果投资项目是虚构的,或者投资项目虽然真实存在,但其资金缺口与筹集资金规模明显不成比例,其盈利水平远低于融资成本,亦可显见其对所募资金不具有归还全部本息的现实可能性,造成集资款不能返还的,可以认定具有非法占有目的。单位也可以作为集资诈骗罪犯罪主体。而在单位犯本罪的时候,除了要依法对单位判处罚金外,同时还需要追究单位的直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任。不过实际在量刑的时候,不能仅以集资诈骗的数额为根据,还要考虑诈骗手段、诈骗次数危害结果等情节。
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集资诈骗罪的最高刑为什么
犯集资诈骗罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产。 因此,集资诈骗罪情节最严重的最高判处无期徒刑。
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刑事辩护
你好请问怎么认定集资诈骗罪的非法占有目的
[律师回复] 从以下几个方面论证是否具有非法占有目的:一是从融资模式上分析。集资诈骗犯罪嫌疑人在融资时一般不顾及兑付本息的现实可能性,为骗取被害人上当往往以高额利息为诱饵,其融资成本往往高于正常企业盈利水平,也必然高于自身实际盈利水平。二是从融资规模上分析。实践中,有个别企业因经营不善,资金一时无法周转,为救活企业通过设定高额回报向社会融资,但其融资规模一般是特定的,也是临时性的,而集资诈骗罪往往在融资规模上不设上限,融资时间也持续较长一段时期。三是从资金流向上分析。如果所募资金通过个人账户往来,未进入企业对公账户,或虽进入企业对公账户但在短时间内又抽逃转移,未实际用于企业生产经营或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的,可以认定为以非法占有为目的。四是从投资项目上分析。如果投资项目是虚构的,或者投资项目虽然真实存在,但其资金缺口与筹集资金规模明显不成比例,其盈利水平远低于融资成本,亦可显见其对所募资金不具有归还全部本息的现实可能性,造成集资款不能返还的,可以认定具有非法占有目的。单位也可以作为集资诈骗罪犯罪主体。而在单位犯本罪的时候,除了要依法对单位判处罚金外,同时还需要追究单位的直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任。不过实际在量刑的时候,不能仅以集资诈骗的数额为根据,还要考虑诈骗手段、诈骗次数危害结果等情节。
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