借贷式诈骗要什么证据才能立案怎么处理

一、借贷式诈骗要什么证据才能立案怎么处理

借贷形式的诈骗行为，在法院受理立案请求时，通常需要以下几种类型的关键性证据来加以佐证：

首先是书证方面，例如借据、借款合同、转账凭证以及银行账户流水等资料，这些文件可以有效地证实借贷关系的真实存在及其资金流动的具体路径。

其次是证人证言方面，这些证据主要来源于了解借款实际情况的相关人士的亲口陈述。再来就是犯罪嫌疑人本身的供述及抗辩申辩方面，其中涉及到他们借取款项的具体原因、用途以及还款承诺等内容。

最后是物证方面，例如与借款事项有关的各种实物证据等等。

在处理此类借贷形式的诈骗案件时，首先应当向当地公安部门进行报案，由公安机关对报案材料进行详细审查，若经审查后发现符合立案标准，则将正式立案展开侦查工作。在侦查过程中，公安机关将会积极收集各类相关证据，并根据实际情况对犯罪嫌疑人采取适当的强制措施。

《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十二条

【对立案材料的审查和处理立案的条件】人民法院、人民检察院或者公安机关对于报案、控告、举报和自首的材料，应当按照管辖范围，迅速进行审查，认为有犯罪事实需要追究刑事责任的时候，应当立案；认为没有犯罪事实，或者犯罪事实显著轻微，不需要追究刑事责任的时候，不予立案，并且将不立案的原因通知控告人。控告人如果不服，可以申请复议。

借贷诈骗案，法院受理需关键证据：借据、合同、转账记录等书证，证实借贷关系及资金流向；证人证言，了解借款详情；嫌疑人供述，含借款原因、用途、还款承诺；相关物证。报案后，公安部门审查立案，展开侦查，收集证据，采取强制措施。

二、借贷式诈骗要什么证据才能立案

针对借贷欺诈行为所必需的证据材料，主要包括以下几个方面:

1.微信聊天记录及通讯录历史记录，用以证实金融借贷关系确实存在。

2.签署的借据以及涉及到的相关款项要求为有力的佐证。

3.对于借款人的财务状况及其经济能力的证明，也是必要的一环。

在案件立案这一环节上，必须满足两个基本条件:

第一，受害者被骗取的金额必须超过十万元人民币;

第二，在金融领域内，非法获取或间接剥夺民众存款达到五亿元以上，或者是存款的对象达到五千人次以上方可立案。

《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条

出借人向人民法院提起民间借贷诉讼时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据

当事人持有的借据、收据、欠条等债权凭证没有载明债权人，持有债权凭证的当事人提起民间借贷诉讼的，人民法院应予受理

被告对原告的债权人资格提出有事实依据的抗辩，人民法院经审查认为原告不具有债权人资格的，裁定驳回起诉

《刑事诉讼法》第五十条

可以用于证明案件事实的材料，都是证据。

证据包括：

（一）物证；

（二）书证；

（三）证人证言；

（四）被害人陈述；

（五）犯罪嫌疑人、被告人供述和辩解；

（六）鉴定意见；

（七）勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录；

（八）视听资料、电子数据。

证据必须经过查证属实，才能作为定案的根据。

三、借贷式诈骗案件怎么判

在处理涉及到借贷式欺诈犯罪的案件时，其最终判决结果往往是依照我国刑法相关条款予以裁定。如果犯罪嫌疑人的行为被认定为犯罪行为，根据法律规定，应被判处至少三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处以罚金；倘若涉案金额过大或是存在其他严重犯罪情节，则刑罚力度将加重至三年以上、十年以下有期徒刑，同样需要缴纳罚款；若情况极为恶劣，犯罪情节极其严重，则可被判罚十年以上有期徒刑甚至无期徒刑，同时还需缴纳罚款或没收全部财产。在实际审判过程中，法院会全面权衡诸多因素，包括但不限于以下几个方面：首先，犯罪嫌疑人是否存在非法占有的主观意图；其次，其是否采取了虚构事实或隐瞒真相的手段来获取他人财物；再次，借款金额的大小以及对受害人所造成的经济损失程度等等。值得注意的是，由于各个地区的司法环境和法律实践有所差异，因此在具体判决上也可能会出现一些微小的差别。

借贷诈骗案，法院受理需关键证据：借据、合同、转账记录等书证，证实借贷关系及资金流向；证人证言，了解借款详情；嫌疑人供述，含借款原因、用途、还款承诺；相关物证。报案后，公安部门审查立案，展开侦查，收集证据，采取强制措施。