涉嫌贷款诈骗案立案标准如何判定

一、涉嫌贷款诈骗案立案标准如何判定

“贷款诈骗罪”的立案准则往往囊括以下几个方面：首先，犯罪分子必须具备非法占有的主观故意，通过欺骗手段从银行或其他金融机构获取贷款；其次，其所骗取的贷款金额需达到人民币两万元及以上。此外，若行为人捏造引入资金、项目等虚假理由，采用伪造的经济合同、虚假的证明文件，甚至采取其他非法手段进行贷款诈骗，也有可能被认定为此项罪名。

《中华人民共和国刑法》第一百九十三条

【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)编造引进资金、项目等虚假理由的；

(二)使用虚假的经济合同的；

(三)使用虚假的证明文件的；

(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；

(五)以其他方法诈骗贷款的。

二、涉嫌贷款诈骗罪该怎么申请保释

涉及关于如何为涉嫌犯有贷款诈骗罪的人士申请保释的疑问，我们能够提供以下详细解答：所谓“取保候审”，又被称为“保释”，在符合相关条件的时候，不仅犯罪嫌疑人、被告或是他们的法定代理人、近亲、辩护律师有权提出申请，同时警方或检方经过审查，若是认为申请理由充分合理无误，便可给予批准。但是在此之前，申请人务必提供相应的担保措施，具体包括两种方案：一方面是提出保证人担保。即嫌疑犯本人必须提出一位符合条件的人员担任其保证人，而这位保证人则应承担相应的法律义务，确保嫌疑犯能够随时听从传唤并按时归案。另一种方式则是提供保证金。当犯罪嫌疑人、被告接受取保候审时，他们需要缴纳一定额度的现金作为担保。若在之后的过程中出现任何违反相应规定的行为，保证金将面临扣除甚至没收，而且视情节轻重，警方或检方可对其下达强制悔过指令，要求嫌疑犯重新缴纳保证金、更换保证人，或者实行监视居住，直至最终提起诉讼等严厉打击。依据我国《刑事诉讼法》规定，只要是遇到了下列情况的犯罪嫌疑人、被告，都可以享有取保候审的权利：(1)可能面临轻罪指控，处罚可能仅限于管制、短期拘役或附加刑款的;(2)在审判前，可能判以有期徒刑或更重刑罚，但取保候审不会对社区产生危害性;(3)如患有严重疾病、生活无法自理，或者孕妇及正值哺乳期间的母亲，若取保候审亦不会对社区产生危害性;(4)如案件亟待审理，但羁押期已经即将期满，仍需要继续对当事人进行取保候审的。而对于取保候审以及监视居住的执行权，都体现在公安部门的具体运作上。《刑法》第一百九十三条

【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；

（二）使用虚假的经济合同的；

（三）使用虚假的证明文件的；

（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；

（五）以其他方法诈骗贷款的。

三、涉嫌贷款诈骗罪被抓怎么判

贷款欺诈罪乃指行为人出于纯粹掠夺他人财物之意，运用虚构事实、隐瞒真相等手段，故意诱使银行或其他金融机构相信其具备还本付息能力而向其发放贷款，且贷款额较大。关于对该类行为的惩罚措施，我国法院将依据违法行为的全部事实、性质及其严重与否，以及其对社会造成的伤害程度，严格依照法律规定进行量刑。通常而言，犯罪人面临以下三种处罚路径：1. 若贷款额相对较小（即数额较大）：可被判处在5年内服刑或者实行拘役的处罚，同时需缴纳20,000元至200,000元不等的罚金；2. 若贷款额较大（即数额巨大）或存在其他严重情节：将被判处5年以上10年以下有期徒刑，同时需缴纳50,000元至500,000元不等的罚金；3. 若贷款额极大（即数额特别巨大）或存在其他特别严重情节：将被判处10年以上有期徒刑甚至无期徒刑，同时需缴纳50,000元至500,000元不等的罚金或者没收个人财产。值得强调的是，具体的判决结果将视事例的实际情况而定。此外，在司法实践过程中，对于贷款欺诈罪的判定亦需全面考量诸多复杂因素。如您对此类问题有所疑问，我们强烈建议您立即寻求专业律师的帮助，以便获取更为精准的法律意见。

贷款诈骗罪的立案标准包括：一，犯罪人须有非法占有目的，通过欺诈从金融机构获贷；二，骗取金额至少两万元人民币。同时，虚构资金、项目等理由，伪造经济合同、证明文件，或采用其他非法方式骗取贷款，亦构成此罪。