非法持有信用卡的立案标准是怎样的

一、非法持有信用卡的立案标准是怎样的

关于非法持有信用卡的立案标准问题

关于构成“非法持有他人银行卡罪”的立案标准如下：

首先，行为人应当清楚意识到所持有或运输的银行卡是假冒伪劣产品（即“明显知道其为伪造信用卡”），且数量上达到一定程度；

其次，无视法律，肆意持有、运输大量的他人合法授权的真实的银行卡也会构成此罪行；

再者，行为人为取得信用卡，通过虚假证明材料欺骗银行办卡的事实也将会作为评判依据；

最后，任何未经批准非法提供、出售、购买他人伪造或者以虚假证明材料骗领得来的信用卡也在此列。对于任意窃取、收购、非法提供他人信用卡及其相关资料的行为，亦将按照上述规则予以惩处。

《刑法》第一百七十七条

【伪造、变造金融票证罪】有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；

（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；

（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；

（四）伪造信用卡的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

二、非法持有信用卡罪怎么量刑

一、关于非法持有他人信用卡的相关法律规定及其量刑标准如下所述:

首先，由于非法持有他人信用卡属于违法行为，一般情况下将被判处判处三年以下有期徒刑或拘役，同时还需要根据具体情况，附加罚款，其金额一般在一万元至十万元之间；

其次，若该等犯罪行为涉及到大量索取、变卖、出租、出借信用卡行为，数量巨大且情节严重时，则可能会面临更长期限以及更为严厉程度的刑罚，例如三年以上十年以下有期徒刑，并处以二万元以上二十万元以下的罚款。

关于“数量巨大”的界定有所明确:

明知是伪造的信用卡而占据或者运输超过10张者、明知是伪造空白信用卡而占有或者运输超过100张者、持有该类信用卡达到50张以上者以及以虚假身份证明领取信用卡并使用超过10张者均属于此范围；

对于出售、购买及为他人提供伪造信用卡，以及以虚假身份证明获取信用卡并超过10张者也同样适用这一定义。

二、依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，法定罪名为“妨害信用卡管理罪”，具有以下情节的，需承担相应法律责任:

明知是伪造的信用卡而持有、运输并数量较大者；

非法持有他人信用卡并数量较大者；

使用虚假身份证明骗领信用卡并数量较大者；

出售、购买、为他人提供伪造信用卡，或者以虚假身份证明骗领信用卡且数量较大者。

该法条内容细化了不同的违法行为类型，包括:

1）明知是伪造的信用卡而持有、储存、运输且数量较大者；

2）明知是伪造的空白信用卡而持有、储存、运输且数量较大者；

3）非法持有他人信用卡且数量较大者；

4）使用虚假身份证明骗领信用卡并数量较大者；

5）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡，或者以虚假身份证明骗领信用卡并数量较大者。

此外，还有一种法定罪名为“窃取、收买、非法提供信用卡信息罪”，即指自然人或公司企业通过窃取、收购或者非法提供他人信用卡资料信息的行为，参照前述情节，按照刑法规定进行处罚。

对于银行或其他金融机构的公职人员，如果利用职务之便实施上述罪行，将会受到更加严重的法律制裁。《刑法》第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；

（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；

（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；

（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。

银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。

三、非法持有信用信息卡罪怎么判

非法持有人为他人所发定型化专用之信用卡，其保有卡片数量达到一定规模者，将构成我国《中华人民共和国刑法》中定义的非法持有信用卡罪。根据该法条规定，凡触犯此项罪名者，将面临三年以下有期徒刑或拘役的刑事处罚，同时还需承担相应的罚金责任，罚金金额可在一万元至十万元之间进行选择；如若犯罪行为涉及到更为严重的情节，例如持有信用卡数量庞大或存在其他严重违法行为，则将被判处三年以上十年以下有期徒刑，同时还需缴纳二万元至二十万元不等的罚金。关于“数量较大”与“数量巨大”的界定标准，一般而言，持有五张以上但不足五十张的卡片即视为“数量较大”；而持有五十张以上的卡片则被视为“数量巨大”。在实际量刑过程中，法院将会全面考虑犯罪行为的事实情况、性质特征、情节轻重以及对社会造成的危害程度等多方面因素。此外，如果犯罪嫌疑人能够主动投案自首、提供立功表现、积极退还赃款等符合法律规定的从轻或减轻处罚条件，那么这些因素也将在量刑过程中得到充分考虑。

1.明知持有伪造信用卡且数量达到一定程度。

2.非法持有大量他人合法授权的真实银行卡。

3.使用虚假证明材料骗取信用卡。

4.非法提供、出售、购买伪造或骗领的信用卡。

5.窃取、收购、非法提供他人信用卡及其资料。