按照刑法规定从事非法集资可能构成什么处罚?

最新修订 | 2024-02-28
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专家导读 从事非法集资达到一定标准将触犯刑法,可能构成非法吸收公众存款罪,集资诈骗罪,擅自发行股票、公司、企业债券罪,非法经营罪等犯罪,相关人员将被追究刑事责任。

按照刑法规定从事非法集资可能构成什么处罚?

按照刑法规定从事非法集资可能构成什么处罚?

从事非法集资达到一定标准将触犯刑法,可能构成非法吸收公众存款罪集资诈骗罪擅自发行股票、公司、企业债券罪非法经营罪等犯罪,相关人员将被追究刑事责任。

《刑法》第一百七十六条 【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

第一百九十二条 【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

非法吸收公众存款罪构成要件

1、行为主体

本罪的主体为一般主体,即年满16周岁具有刑事责任能力的自然人,单位也可以构成本罪。

2、行为

本罪行为方面表现为,未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,以或者不以吸收公众存款的名义,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息,扰乱金融秩序的行为。

3、行为对象

本罪的犯罪对象是公众存款。所谓存款是指存款人将资金存入银行或者其他金融机构,银行或者其他金融机构向存款人支付利息的一种经济活动。所谓公众存款是指存款人是不特定的群体,如果存款人只是少数个人或者是特定的,不能认为是公众存款。

4、结果

非法吸收公众存款罪的结果是扰乱国家的金融信贷秩序。

按照刑法规定从事非法集资可能构成集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪,而刑法对于集资金额作了具体规定,不同额度的集资诈骗量刑也不同,主要从管制拘役和经济处罚两方面进行,相关案件的处理如何判罚可以咨询相关律师。在此处小编劝告大家一句,非法集资是违法行为不要为了眼前一时的利益而失去自由,用自己漫长的生命偿还一时的舒适。投资需谨慎,不要为一时利益而对自己造成严重损失。律图有在线律师,如果您有任何的疑惑,欢迎您随时咨询。

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非法集资到达十万后即可立案。非法集资是未经有关部门依法批准,承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。
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刑事辩护
我国对非法集资的惩罚很严厉,把很多活动都划入了非法集资,请问按照法律的规定,2p是不是非法集资?
[律师回复] 你好,关于2p是不是非法集资的问题,请参考以下内容:央行对P2P业务发展划定了界限,这意味着今后P2P平台应当回归中介属性,去金融机构化。为此,央行条法司也为P2P业务开展给出了三点风险警示,首当其冲的便是明确P2P网络借贷平台的业务经营红线:明确平台本身不得提供担保,不得归集资金搞资金池,不得非法吸收公众存款,更不能实施集资诈骗。
涉及非法集资行为大致分为三类

一,资金池模式
一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台的中间账户,产生资金池,此类模式下,平台涉嫌非法吸收公众存款。

二,不合格借款人导致的非法集资风险
一些P2P网络借贷平台经营者未尽到借款人身份真实性核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息,即借款标。
向不特定多数人募集资金,用于投资房地产、股票等市场,有的甚至直接将非法募集的资金以放高利贷的方式赚取利差,这些借款人的行为涉嫌非法吸收公众存 款。

三,庞氏骗局
个别P2P网络借贷平台经营者,发布虚假的高利借款标募集资金,并采用在前期借新贷还旧贷的庞氏骗局模式,短期内募集大量资金后用于自己生产经营,有的经营者甚至卷款潜逃。此类模式涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。
央行在如何确保P2P网贷平台回归中介本质上,提出平台建立第三方托管机制的建议。另外,央行还指出P2P网络借贷平台应该加强信息披露和风险提示,出借人应当对利率畸高的“借款标”提高警惕。
对于央行明确P2P网贷与非法集资的界限,以及给P2P网贷提出的建议,可以看出,P2P网贷的规范之路将在不远处。
非法集资有以下四个特点
一、未经有关部门依法批准
包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格。
二、承诺在一定期限内给出资人还本付息
还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。
三、向社会不特定的对象筹集资金
这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。
四、以合法形式掩盖其非法集资的实质
为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
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按照规定公司非法集资怎么处罚
以非法占有、诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
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刑事辩护
非法集资是对社会危害很大的犯罪活动,严重破坏我国金融秩序,按照法规,非法集资的定性依据是什么?
[律师回复] 你好。关于非法集资的定性依据的问题,请参考以下内容:
司法实践过程中,对涉嫌非法集资行为,尚能正常经营的,一般不予刑事立案;对于涉嫌非法集资行为已经出现经营困难的企业,如经综合评估认为尚有复苏可能,一般协调金融等有关部门加大帮扶力度,同时引导集资参与人与企业签订分期还款协议,逐步清退集资款项;对涉嫌非法集资犯罪,但有可能返还集资款项的,可以暂缓刑事立案;对于能够积极筹集资金,并在立案前已经全部或者大部分兑付集资参与人的,后果不严重的,可以不按刑事案件立案处理或免予刑事处罚。
所以以上这些做法为企业妥善处置非法集资,提供了有利的空间。妥善面对,积极处理是企业家解决非法集资问题的唯一办法。笔者通过这几年办理非法集资案件的经验,总结如下:
如遇支付困境,企业应果断停止付息,并尽快成立处置融资问题工作小组。
因为企业一旦支付利息成为困难,如继续筹措资金支付利息,无异于饮鸩止渴,雪上加霜,资金链更为紧张,最终导致融资问题无法解决。我们的经验是,立即停止付息,尽快成立以专业刑事律师、会计师、财务负责人为成员的工作小组,直面问题,寻求解决问题的路径和办法。
研究分析企业融资现状,为融资方案的制定奠定基础。一般需要了解、研究以下事项。
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(7)分析融资款项的去向及用途,固定证据,为将来可能出现的诉讼奠定基础。
制定融资解决方案并贯彻落实,力争平稳过度,走出困局。
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制定应急方案,以防止突发事件的出现,导致企业措手不及。
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有备无患,防患于未然,只有企业积极面对,妥善处理,理性、科学的面对非法集资,方能化险为夷,走出企业融资所带来的困境,维护债权人权益,维护企业及自身合法权益。
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朋友在做生意期间被卷入非法集资并深陷其中,如今被卷入一起非法集资案件,请问从事非法集资可能构成什么罪名
[律师回复] 非法集资涉及的两大主要罪名。按照刑法规定,从事非法集资可能构成非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪。
一、非法吸收公众存款罪的法律规定。
??????? 非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律法规的规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。犯非法吸收公众存款罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
??????? 个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上,或者数额在20万元以上,或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,即应当依法追究刑事责任。
???????
二、集资诈骗罪的法律规定。
??????? 集资诈骗罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。犯集资诈骗罪,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
??????? 个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。
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非法集资从犯能判多久?
对于从犯,应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。非法集资从犯,会比照主犯进行量刑,处3年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。
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刑事辩护
现在非法集资特别猖獗,想知道按照我国法律,非法集资诉讼有效期是多少?怎么处罚非法集资?
[律师回复] 你好,关于非法集资诉讼有效期的问题,请参见一下法条:
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众
存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,
并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或
者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并
处五万元以上五十万元以下罚金。
第八十七条犯罪经过下列期限不再追诉:
(一)法定最高刑为不满五年有期徒刑的,经过五年

(二)法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的,
经过十年;
(三)法定最高刑为十年以上有期徒刑的,经过十五
年;
(四)法定最高刑为无期徒刑、死刑的,经过二十年
。如果二十年以后认为必须追诉的,须报请最高人民检察
院核准。
第八十八条在人民检察院、公安机关、国家安全机关
立案侦查或者在人民法院受理案件以后,逃避侦查或者审
判的,不受追诉期限的限制。
被害人在追诉期限内提出控告,人民法院、人民检察
院、公安机关应当立案而不予立案的,不受追诉期限的限
制。
第八十九条追诉期限从犯罪之日起计算;犯罪行为有
连续或者继续状态的,从犯罪行为终了之日起计算。
在追诉期限以内又犯罪的,前罪追诉的期限从犯后罪
之日起计算。
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当前的社会中,在就业、出行、购物等各种情形时,都是可能会遇到一些法律权益被他人侵害等一系列的法律问题,所以我们应该多学习了解一些法律知识,这样在面对这些法律问题时我们就可以通过法律的方式来维权了。在本文内容中我们对非法集资从犯要判多久进行了解答,希望能解答您的问题。
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我在微信做微商,都是交入会费的,属于非法集资吗,我们这里有成员300多人,每个成员要缴纳400多元,属于非法集资吗?我入了会也没赚到钱我怀疑是骗子,是否可以举报?非法集资怎么量刑?
[律师回复] 属于非法集资 ,主要是依据他在案件当中所承担的相应责任来进行处理。非法集资怎么量刑据悉,目前非法集资案件新旧领域风险叠加,互联网金融成为高危领域。一方面种养殖、房地产、商品流通、生产经营等传统领域案件依然多发,另一方面,打着互联网金融、农民专业合作社、投资中介、股权投资、旅游、养老、民办院校、境外上市等旗号的新型案件增多。那么,2017个人非法集资罪立案标准是什么呢?接下来,华律网小编为您提供相关介绍,供您参考。
一、集资诈骗罪的立案标准
根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:
1、个人集资诈骗,数额在10万元以上的;
2、单位集资诈骗,数额在50万元以上的。
非法集资怎么量刑根据以下量刑
犯集资诈骗罪的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;
情节严重的,处5年以上0年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;
犯集资诈骗罪,情节特别严重的,处0年以上有期徒刑、无期徒刑,并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产;
犯集资诈骗罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产。
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按照刑法规定非法盗墓什么罪?
按照刑法规定非法盗墓是盗掘古文化遗址、古墓葬罪。古代的墓室,我们国家所保护的,因为古代墓室当中会存在着一些比较珍贵的文物,对于考古来说非常的具有价值,不能够随意的进行盗墓,否则按照刑法规定将会被判处有期徒刑。
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