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商业银行贷款不得向哪些人员发放贷款?

3.4w浏览 匿名 2020-11-30 江苏徐州
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商业银行不得向什么人员发放信用贷款
无论我们是在工作、学习还是生活中,我们都可能会遇到各种法律方面的问题,所以我们平常就需要多了解一些法律知识,这样在遇到了法律问题时,就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与商业银行不得向什么人员发放信用贷款相关的法律知识,希望能对您有帮助。
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金融保险
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银行不得发放贷款的情形有哪些
依据《中国人民银行贷款通则》的规定,不得发放贷款的情形有:1、不具备本通则第四章第17条规定的资格和条件的。2、生产、经营或投资国家明文禁止的产品、项目的。3、违反了国家外汇管理规定的。4、建设项目按国家规定应当报有关部门批准而未取得批准文件的。5、生产经营或投资项目未取得环境保护部门许可的。
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金融保险
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小额贷款可以向股东发放贷款吗?
小额贷款可以向股东发放贷款,这属于正常的借贷行为,只要双方就有关借贷的情况达成一致意见,就是可以进行处理的,但相关情况的认定还需要双方签订合法的协议,并避免法律造成违法的行为发生。
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公司经营
怎么认定非国家工作人员受贿罪
[律师回复] 解析:
关于非国营机构从业人员的贪污案件如何界定,我们需要关注以下几个关键要素:
1.客体要件:此类犯罪所侵犯的客体是国家对于公司、企业和非国有事业单位以及其他各类组织中工作人员的职务活动进行管理的法律秩序。
2.客观要件:此种行为的客观方面主要体现为行为人在履行职务过程中,通过各种手段向他人索取财物或者非法收取他人财物,并为他人谋求利益,且涉案金额达到一定标准。
3.主体要件:该类犯罪的主体是具有特定性的,即仅限于公司、企业或者其他各类单位中的工作人员。
4.主观要件:从主观角度来看,这类犯罪的行为人通常具有明确的故意心态,即他们明知自己的职务便利可以被用来接受或索取贿赂,并为他人谋取利益而实施了相关行为。
法律依据:
《刑法》第一百六十三条
公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,索取他人财物或者非法收受他人财物,为他人谋取利益,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金。
公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中,利用职务上的便利,违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有的,依照前款的规定处罚。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前两款行为的,依照本法第三百八十五条、第三百八十六条的规定定罪处罚。
假期取保候审能放人吗
[律师回复] 解析:
若同意给予保释的相关申请于本周五获得审批通过,即使遇上周六与周日这两天公休假期,看守所亦会依法准予释放当事人。
值得注意的是,节假日并不会对此产生影响。若出于某些原因需要对犯罪嫌疑人实施保释,应按照程序制作呈请保释报告书,详细阐述保释的理由、所采取的担保方式及应遵循的规定,经过县级以上公安机关负责人的批准后,方可制作保释决定书。保释决定书需向犯罪嫌疑人进行宣读,并要求其签字、按手印确认。保释,即为侦查机关责令犯罪嫌疑人提供保证人或缴纳保证金并出具保证书,确保其不会逃避或阻碍侦查,且能随时接受传唤。此项措施通常适用于罪行相对轻微,无需拘留、逮捕,但需对其行动自由进行一定程度限制的犯罪嫌疑人。公安机关对于具备以下任一情况的犯罪嫌疑人,均可考虑予以保释:
1、可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的;
2、可能判处有期徒刑以上刑罚,采取保释措施并不致引发社会危害性的;
3、患有严重疾病、生活无法自理,或是正处于孕期或哺乳期的妇女,采取保释措施并不致引发社会危害性的;
4、羁押期限已满,案件仍未审理完毕,需要继续侦查的。被保释的犯罪嫌疑人、被告人必须严格遵守以下规定:1、未经执行机关批准,不得擅自离开所居住的市、县;2、如住址、工作单位和联系方式发生变更,须在二十四小时内向执行机关报告;3、在接到传讯通知时,务必按时到案;4、不得以任何方式干扰证人作证;
5、不得销毁、伪造证据或者串供。
法律依据:
《公安机关办理刑事案件程序规定》第九十一条
公安机关决定取保候审的,应当及时通知被取保候审人居住地的派出所执行。
必要时,办案部门可以协助执行。
采取保证人担保形式的,应当同时送交有关法律文书、被取保候审人基本情况、保证人基本情况等材料。
采取保证金担保形式的,应当同时送交有关法律文书、被取保候审人基本情况和保证金交纳情况等材料。
《公安机关办理刑事案件程序规定》第九十二条
人民法院、人民检察院决定取保候审的,负责执行的县级公安机关应当在收到法律文书和有关材料后二十四小时以内,指定被取保候审人居住地派出所核实情况后执行。
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个人向银行贷款流程
1、准备资料。2、办理申请。3、货款审查。如果是购房贷款,首先由银行委托的律师事务所对客户申请进行初审,如果合格则由银行进行最后的贷款审批。如果审查不合格,则银行将退回客户的相关资料和所收取的费用。4、办理其它法律手续。
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投放违法广告算帮信罪吗
[律师回复] 解析:
根据我国现行法律规定,对于在协助网络犯罪活动中进行广告投放并提供了超过五万元人民币以上的资金援助者,将被视为以广告投放或其他方式提供超过五万元人民币以上资金援助的严重情节,构成非法活动罪,应面临三年以下有期徒刑或拘役的刑事处罚。此犯罪行为的正式名称为“帮助信息网络犯罪活动罪”,具体指的是行为人在明知他人可能利用信息网络从事犯罪行为的情况下,仍然为其实施犯罪提供互联网连接、服务器托管、网络存储和通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等方面的协助服务。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条
明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储;通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
快速解决“刑事辩护”问题
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刑事拘留家属什么时候放人
[律师回复] 解析:
一般的刑事案件拘役期限设定为14天,自犯罪嫌疑人被捕入狱之日开始计算。在此期间,司法机关应将案件提交至上级检察机关进行审查和批准。具体而言,检察机关审查批准的时间长达7天,这7天会包含在总共的14天之内。若经检察机关批准后,则可实施逮捕行动;反之,如未能通过审批,则需释放罪犯或更换更为柔和的司法措施。
若案件性质较为严重或者司法程序复杂,则可能需要延长刑拘期限,最长可以达到37天。
然而,同样需要经过以上提及的检察机关审查批准,该审查过程最长仍为7天。在整个30天的刑拘时间里,负责调查此案件的司法机关应向检察机关呈交逮捕申请。如果检察机关批准了逮捕请求,那么罪犯将面临更严厉的法律制裁;反之,如未获得批准,则需释放罪犯或更改其他司法措施。
法律依据:
《刑事诉讼法》第九十一条
公安机关对被拘留的人,认为需要逮捕的,应当在拘留后的三日以内,提请人民检察院审查批准。在特殊情况下,提请审查批准的时间可以延长一日至四日。
对于流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子,提请审查批准的时间可以延长至三十日。
人民检察院应当自接到公安机关提请批准逮捕书后的七日以内,作出批准逮捕或者不批准逮捕的决定。人民检察院不批准逮捕的,公安机关应当在接到通知后立即释放,并且将执行情况及时通知人民检察院。对于需要继续侦查,并且符合取保候审、监视居住条件的,依法取保候审或者监视居住。
取保候审后是否无罪释放
[律师回复] 解析:
取保候审之规定并非意味着被告无罪,而是仅在特定情况下,被告可以不必被拘留于看守所内。此项刑事司法程序,乃是由我国司法机关依据法律规定,针对部分犯罪嫌疑人和刑事被告人设立的一种刑事强制措施。具体而言,即是由人民法院、人民检察院或者公安机关依法要求其提供保证人或者缴纳保证金,以确保其能够随时接受传讯并遵守相关规定。该等取保候审事宜均由公安机关负责执行。关于取保候审的申请条件,具体包括以下几个方面:
(1)可能被判处管制、拘役或者独立适用附加刑;
(2)可能被判处有期徒刑以上刑罚,但采取取保候审不会对社会造成危害;
(3)患有严重疾病、生活无法自理,或者正处于孕期或者哺乳期的妇女,采取取保候审也不会对社会造成危害;
(4)在羁押期限届满后,案件仍未审理完毕,需要采取取保候审措施。
法律依据:
《刑事诉讼法》第七十一条
被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人应当遵守以下规定:
(一)未经执行机关批准不得离开所居住的市、县;
(二)住址、工作单位和联系方式发生变动的,在二十四小时以内向执行机关报告;
(三)在传讯的时候及时到案;
(四)不得以任何形式干扰证人作证;
(五)不得毁灭、伪造证据或者串供。
人民法院、人民检察院和公安机关可以根据案件情况,责令被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人遵守以下一项或者多项规定:
(一)不得进入特定的场所;
(二)不得与特定的人员会见或者通信;
(三)不得从事特定的活动;
(四)将护照等出入境证件、驾驶证件交执行机关保存。
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个人向银行贷款利率
目前,人行公布的0-1年(含1年)个人(人民币)贷款基准“年利率”为4.35%;1-5年(含5年)的基准“年利率”为4.75%;5年期的基准“年利率”是4.9%。
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