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被他人使用自己银行卡刷单转账

3.8w浏览 匿名 2024-05-09 云南昆明
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自己银行卡盗刷责任如何认定
自己银行卡盗刷责任的确定需要自己按照有关情况进行报案,如果自己在时间上存在延误,自己的问题处理就会失去不少的法律基础,因此自己在实际问题的处置上应该的做好一定的协商,不过只要自己的操作没有问题,权益的保障就不会失去价值。
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金融保险
受贿人将资金转移构成洗钱罪吗
[律师回复] 解析:
根据相关法律法规,以下行为均可被判定为洗钱罪的构成要件:
首先是提供资金账户给罪犯进行犯罪活动;
其次是将财产转化为现金、金融票据或有价证券;
第三种情况是通过银行转款或其他支付结算方式,如电子支付等,对资金进行非法转移;
再者就是跨国境地转移资产;
最后,将犯罪所得及其收益的真实来源和性质加以掩盖或隐瞒也是洗钱罪的重要特征之一。
洗钱罪的本质在于,通过上述手段来掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪以及金融诈骗犯罪所获得的收益及其来源和性质。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
诈骗案转的公司账号要怎么解决
[律师回复] 解析:
关于如何追回被虚假公对公转账所骗走的资金,我们可以采取以下步骤:
1.当意识到自己可能遭受了诈骗时,应第一时间保留被骗证据。
这包括但不限于通信记录、聊天记录以及转账或汇款记录等相关信息。
2.紧接着,应当立刻拨打报警电话号码“110”或者前往犯罪嫌疑人所在的地方,如行为地、行为结果地等各省份公安机关所辖派出所进行报案,同时向警方提交相关的证据材料等证明文件。
3.若情况紧急,还需立即与银行工作人员取得联系,及时办理存折挂失手续或者将账户冻结。
关于诈骗罪的构成要素,主要包括以下几个方面:
1.客体要件,即该罪名侵犯的对象是公私财物的所有权。
2.客观要件,指的是行为人在实施诈骗行为过程中,采用了欺骗手段,从而获取了数额较大的公私财物。
3.主体要件,要求行为人必须是一般的自然人,只要达到法定刑事责任年龄且具备刑事责任能力即可构成此罪。
4.主观要件,则是指行为人在主观上必须是直接故意,并且具有非法占有他人财物的意图。
至于诈骗罪的量刑标准,主要分为以下几种情况:
1.诈骗公私财物数额较大的,将面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处以罚金。
2.诈骗金额巨大或者存在其他严重情节的,将被判处三年以上十年以下有期徒刑,并处以罚金。
3.诈骗金额特别巨大或者存在其他特别严重情节的,将被判处十年以上有期徒刑甚至无期徒刑,并处以罚金或者没收财产。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
本法另有规定的,依照规定。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十二条
人民法院、人民检察院或者公安机关对于报案、控告、举报和自首的材料,应当按照管辖范围,迅速进行审查,认为有犯罪事实需要追究刑事责任的时候,应当立案;
认为没有犯罪事实,或者犯罪事实显著轻微,不需要追究刑事责任的时候,不予立案,并且将不立案的原因通知控告人。
控告人如果不服,可以申请复议。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条
诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况,在前款规定的数额幅度内,共同研究确定本地区执行的具体数额标准,报最高人民法院、最高人民检察院备案。
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自己盗刷银行卡18万怎么判刑
自己盗刷银行卡18万一般是三年以上十年以下有期徒刑,同时直接的罚金是自己无法躲避的,此类行为就是盗窃,所以自己需要注意具体的判罚,但是理论上只要自己的事情裁决是盗窃,那么自己就是刑事犯罪,所以有关的处罚是不会较轻的,自己需要注意。
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无固定期限转岗怎么处理
[律师回复] 解析:
首先需关注贵方在劳动合中的工作岗位协议条款,若此部分内容清晰详尽,则公司不得擅自更改您的职位。
若贵公司欲调整您的职务,应遵循法律程序,并经过充分商讨与您达成共识;
若达不成共识,您有权拒绝接受新的岗位安排。
在此情况下,贵方可以公司未能提供适当的工作环境为由递交辞职申请,并依据劳动法相关规定要求赔偿,即每服务满一年可获得一个月的薪资作为补偿。
此外,公司单方面降低您的薪酬待遇也是违法行为,您可据此向公司提出离职申请,并要求其支付相应的赔偿金,即每服务满一年可获得一个月的薪资作为补偿。
法律依据:
《中华人民共和国劳动合同法》第十四条
无固定期限劳动合同,是指用人单位与劳动者约定无确定终止时间的劳动合同。用人单位与劳动者协商一致,可以订立无固定期限劳动合同。有下列情形之一,劳动者提出或者同意续订、订立劳动合同的,除劳动者提出订立固定期限劳动合同外,应当订立无固定期限劳动合同;
(一)劳动者在该用人单位连续工作满十年的;
(二)用人单位初次实行劳动合同制度或者国有企业改制重新订立劳动合同时,劳动者在该用人单位连续工作满十年且距法定退休年龄不足十年的;
(三)连续订立二次固定期限劳动合同,且劳动者没有本法第三十九条和第四十条第一项、第二项规定的情形,续订劳动合同的。用人单位自用工之日起满一年不与劳动者订立书面劳动合同的,视为用人单位与劳动者已订立无固定期限劳动合同。
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以他人名义贷款供自己使用算诈骗罪吗
不算,会构成骗取贷款罪。犯罪嫌疑人非法的冒用他人的名义向银行申请了贷款的,达到了立案的标准就可以按照法律的规定追究其的刑事责任。关于以他人名义贷款供自己使用算诈骗罪吗的问题,下面为您做详细的介绍。
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车用保险如何选择适合自己的保险产品
[律师回复] 解析:
在机动车保险中,我们通常会见到两个主要类别,即交强险以及商业险。
而商业险又能根据其性质细分出基本险和附加险两个层次。
首先是基本险,它包括了诸多类型:
既车辆损失险与第三者责任保险,还有全车盗抢险(简称“盗抢险”),紧接着是车上人员责任险(分别称为“司机责任险”和“乘客责任险”)。
接着我们来看看附加险,它包括了玻璃单独破碎险、划痕险、自燃损失险、涉水行驶险、无过失责任险、车载货物掉落责任险、车辆停驶损失险、新增设备损失险以及不计免赔特约险等等。
值得注意的是,玻璃单独破碎险、自燃损失险、新增加设备损失险这三个附加险种,它们实际上是车身损失险的附属险种,只有在投保了车辆损失险之后,才能够进行投保。
同样地,车上责任险、无过错责任险、车载货物掉落责任险等也是第三者责任险的附属险种,也需要在投保了第三者责任险之后,才能够进行投保;
此外,每个险别的不计免赔都可以作为独立的项目进行投保。
法律依据:
《中华人民共和国保险法》第十八条
保险合同应当包括下列事项:
(一)保险人的名称和住所;
(二)投保人、被保险人的姓名或者名称、住所,以及人身保险的受益人的姓名或者名称、住所;
(三)保险标的;
(四)保险责任和责任免除;
(五)保险期间和保险责任开始时间;
(六)保险金额;
(七)保险费以及支付办法;
(八)保险金赔偿或者给付办法;
(九)违约责任和争议处理;
(十)订立合同的年、月、日。
投保人和保险人可以约定与保险有关的其他事项。
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他项权证自己领取吗?
他项权证一般可以自己去领,但有些银行为了保证自己的利益规定是需要银行工作人员去领或是同银行工作人员一起去领。他项权证指在他项权利登记后,由房管部门核发、由抵押权人持有的权利证书。
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非诉讼类
银行卡封了能打流水吗
[律师回复] 解析:
在您的银行账户遭到冻结之后,您依然可以进行账户流水的查询和打印。
实际上,冻结银行账户并不影响您的账户流水记录的查询与打印。
以下是几种常见的查询和打印个人银行账户对账单的方法:
1.请您带上身份证件、银行卡或者存折前往本行的分行机构办理非现金业务的窗口,由我行的专业员工为您进行打印服务(如果您需要该记录作为财务方面的证明材料,那么务必要求我们加盖银行的业务专用章,以确保其有效性);
2.您也可以选择携带银行卡或者存折直接前往本行的营业网点,自行进行查询并打印相关的账户流水记录。
法律依据:
《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第三十一条
有下列情形之一的,人民法院应当作出解除查封、扣押、冻结裁定,并送达申请执行人、被执行人或者案外人:
(一)查封、扣押、冻结案外人财产的;
(二)申请执行人撤回执行申请或者放弃债权的;
(三)查封、扣押、冻结的财产流拍或者变卖不成,申请执行人和其他执行债权人又不同意接受抵债的;
(四)债务已经清偿的;
(五)被执行人提供担保且申请执行人同意解除查封、扣押、冻结的;
(六)人民法院认为应当解除查封、扣押、冻结的其他情形。
解除以登记方式实施的查封、扣押、冻结的,应当向登记机关发出协助执行通知书。
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应收账款形成的原因有哪些
[律师回复] 解析:
1.市场开拓原因导致的应收账款问题伴随着市场经济的快速发展以及新科技应用步伐的加速前进,诸多产品间的性能及品质日益相似,致使大量商品供给呈现出相对过剩的状况。
在此背景之下,企业欲推动新产品推广至更为广阔的市场或者期望通过对现有产品进行改良来吸引新的客户群体,然而却难以寻觅到新的市场缺口。
多数情况下,企业只能争夺竞争对手的市场份额,进而与竞品相比较,展现出自身的相对优势。
这些优势主要体现在价格、服务以及结算周期等方面。
然而,由于产品的同质化现象严重,企业在价格和服务方面的创新空间有限,更多地倾向于在结算周期上寻求突破。
通常情况下,企业会选择将产品免费提供给客户试用,或者承诺给予客户较长的信用付款期限。
在新客户拓展的初期阶段,为了激励客户提高使用量,企业也常常在付款期限上做出让步。
如此一来,企业的应收账款便在无形之中逐渐积累起来。
倘若遭遇市场环境与客户需求的变化,极易引发呆坏账的风险。
2.产品质量原因导致的应收账款问题销售产品并确保及时收回货款,产品质量无疑是前提条件。
然而,若企业生产的产品存在某些质量瑕疵或者产品质量出现波动,无法满足客户的实际需求,甚至给客户带来损失,那么客户可能会提出退货、降价、索赔等要求,从而导致货款支付的延误。
更为严重的情况是,部分客户可能会故意利用企业产品质量存在的问题作为延迟付款的借口。
为了维持销售业绩或者避免失去重要客户,企业在面临此类问题时,往往会采取积极的沟通方式,同时继续执行新的合同。
然而,由于沟通过程耗费时间较长且各方立场难以达成共识,最终导致应收账款不断累积。
法律依据:
《中华人民共和国公司法》第三条
公司是企业法人,有独立的法人财产,享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。
有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任;股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任。
自扣还款对面是个人账户是否合法
[律师回复] 解析:
在网贷逾期的情况下,若您已经绑定了银行卡,则该银行卡将会自动进行扣款操作。
然而,值得注意的是,银行仅会在与客户签订合同时明确指定的还款账户内进行月供的收取,除非双方另有特殊约定。
通常情况下,银行所提供的还贷服务都是在特定的还款卡中进行扣取还款的,而并非从其他银行卡中进行扣除。
因此,为避免影响个人信誉纪录及未来的贷款申请资格,请务必按照约定时间每月进行准时还款。
否则,将可能导致在办理银行业务时受到诸多限制。
具体而言:
1.如您已选择开通自动还款功能,那么每逢固定周期,贷款机构便会从您绑定的银行卡中进行资金的自动扣除。
2.绑定银行卡仅作为收款和提现用途时,即使产生逾期现象,也并不会对该银行卡中的余额造成任何影响。
以下两种情况下,银行有权强制进行资金扣除:
1.经由法院强制执行:
若网络贷款机构向法院提起诉讼,判定您仍未履行还款义务,那么在法院作出正式判决之后,您名下的部分或全部财产都有可能面临冻结,法院亦有权直接将相应款项划转至法院专设的账户中。
2.银行自身网贷产品:
目前许多银行均推出了自家的网贷产品,通过信用卡或征信系统进行放款。
在此种情况下,若您成功申请此类产品,且银行卡中有足够的资金,那么银行亦可自动进行还款金额的扣除。
法律依据:
《个人贷款管理暂行办法》第九条
贷款人应建立借款人合理的收入偿债比例控制机制,结合借款人收入、负债、支出、贷款用途、担保情况等因素,合理确定贷款金额和期限,控制借款人每期还款额不超过其还款能力。
第二百四十二条
被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务,人民法院有权向有关单位查询被执行人的存款、债券、股票、基金份额等财产情况。
人民法院有权根据不同情形扣押、冻结、划拨、变价被执行人的财产。
《中华人民共和国民法典》第六百七十六条借款人逾期返还借款的责任】借款人未按照约定的期限返还借款的,应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。
第六百七十七条
【借款人提前返还借款】借款人提前返还借款的,除当事人另有约定外,应当按照实际借款的期间计算利息。
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盗刷他人信用卡可以自首吗?
盗刷他人信用卡可以自首,自首的法院会酌情定罪并处罚。盗刷信用卡属于盗窃行为,涉及金额大的将构成盗窃罪,自首行为是有改悔意向,自首需要如实陈诉犯罪经过,核实真实的,有可能会从轻、减轻甚至免除处罚,但盗窃行为需要得到相应的教育。
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如何购买使用专利
[律师回复] 解析:
在启动专利购买计划之前,我们务必清晰地界定此举的核心目标和动机。
原因在于,选择何种专利类型进行采购,其关键取决于所追求的特定商业利益或技术需求。
同时,值得注意的是,所有潜在收购对象都应为已正式公开宣布且处于可供买卖阶段的专利权。
接下来,为了掌握更多有效信息和资源,您可以借助于国家知识产权局官方网站发布的各类公告、专门从事专利转让业务的网络平台等途径来寻求心仪的专利技术。
若贵公司具备相关领域的深厚专业知识储备,或是合作伙伴中存在该方面的专家,那么便可尝试与专利局或专利持有人进行深入交流和协商,以确保双方对交易条款达成共识。
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法律依据:
《中华人民共和国专利法》第十条
专利申请权和专利权可以转让。中国单位或者个人向外国人、外国企业或者外国其他组织转让专利申请权或者专利权的,应当依照有关法律、行政法规的规定办理手续。转让专利申请权或者专利权的,当事人应当订立书面合同,并向国务院专利行政部门登记,由国务院专利行政部门予以公告。专利申请权或者专利权的转让自登记之日起生效。
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