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亲戚用我的银行卡收工资是否合法

4.2w浏览 #劳动纠纷 匿名 2024-05-10 福建宁德
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  • 证据分析法务
    证据分析法务
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    解析:
    通常情况下,将银行卡借予他人者并不涉及法律上的问题。
    然而,这实际上触犯了与银行之间所签订的相关协议,即银行卡实行实名制,且根据相关法规,该卡仅限持有人本人使用,严禁以任何形式进行出租或出借。
    然而,将银行卡借予他人使用存在着极大的风险,尤其是当持卡人明知对方将其用于非法或犯罪行为时,若仍继续提供帮助,那么他便可能会被视为共同犯罪分子。
    而若是在他人实施违法犯罪行为之后才提供帮助,那么他就有可能会面临涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪或者洗钱罪的指控。
    法律依据:
    《银行卡业务管理办法》第二十八条
    个人申领银行卡,应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件;
    经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。
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    4 05-10
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