帮信罪中转账是否必须附有人名并非全然如此,在实际操作过程中,如果支付机构察觉到单位支付账户存在某些可疑交易的特征,便应采用面对面或者视频连线等多种多元化的形式,再次认真确认客户的真实身份,同时深入剖析那些可能构成可疑交易行为的细节,如若认定为确实属于可疑类别的交易,那么,就应该严格遵循反洗钱法等相关的法律法规,立刻采取必要的应对措施;倘若在进行核实工作时遇到困难,无法完全得出结论的话,则应立即中止该支付账户内的全部业务活动;对于那些由公安机关依法移交的涉及案件的账户,其开户单位的法定代表人或负责人以及经办人员所开设的其他单位支付账户,更是需要我们特别关注和认真核实的对象。
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