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我什么都没干怎么查征信说我反洗钱啊

帮助5人 3.2w浏览 匿名 2019-12-29 河北保定
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    一、中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托,结合现场检查、约见谈话等情况,参考日常监管中获得的其他信息,选择关键、显明、客观的评价指标,按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。
    二、对金融机构反洗钱工作的年度考核评级,实行分级考核,综合评级。考核评级期间为每年1月1日至12月31日。
    年度考核评级时,对每家金融机构监管档案中加减分事项按照指标权重计算分数,进行百分换算,得出每家机构的年度考核结果;分银行、证券、保险、其他类排列名次,确定金融机构考评等级。
    中国人民银行根据监管需要,制定和调整考核指标内容和权重。中国人民银行分支机构可以根据当地情况对指标内容进行细化。
    全文
    12 2019-12-29
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我国的网络诈骗属于反洗钱吗?
我国的网络诈骗是否属于反洗钱是要看网络诈骗的经济所得的用途是什么,违法收益拿来洗钱也构成了洗钱罪。洗钱罪的行为对象为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益。
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刑事辩护
什么情况下构成洗钱罪
[律师回复] 解析:
如若满足以下各个要素,则可判定涉嫌洗钱罪:
首先,从犯罪主体来看,此种罪行的承担者须为一般主体,其中包括所有达到十六岁法定年龄且具备刑事责任能力的自然人。
此外,法人或非法人团体亦可能成为此类犯罪的实施者。
其次,从犯罪客体角度看,本罪所侵害的是一个复合性的客体,具体而言,它不仅涉及到金融秩序的稳定,同时也对社会经济管理秩序产生了影响,更进一步地,它还触犯了国家关于正常金融管理活动以及外汇管理的相关法律法规。
再次,从犯罪主观方面来看,洗钱罪在主观上必须为故意心理状态。
最后,从犯罪客观方面来看,其表现形式为:
行为人明知自己所获得的犯罪非法所得及其收益系源于上述各种特定犯罪行为,却有意识地为掩盖与隐瞒这些非法所得及其收益的真实来源和属性,而为其提供资金账户;
或者,通过协助将财物转化为现金、金融票据、有价证券,或是通过转账或其他结算手段协助实现资金的流转,甚至将资金汇往境外,再或是采用其它手法掩饰和隐瞒非法所得及其收益的真实来源和属性等行为。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
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在我国到底什么是反洗钱双罚制
反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。双罚制又称为两罚制,是指单位犯罪中既对单位判处罚金,又对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。
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刑事辩护
洗钱罪的8大规定有哪些
[律师回复] 解析:
依据《中华人民共和国刑法》之相关规定,洗钱罪系指行为人明确知晓属于诸如毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪以及金融诈骗犯罪等各类犯罪的违法所得及其收益,却为了掩盖或隐瞒这些非法收益的来源及性质,而实施了向他人提供资金账户,或者协助将财产转化为现金、金融票据、有价证券等行为。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
洗钱罪的认定是什么
[律师回复] 解析:
关于洗钱罪的法律认定标准如下:
首先,其主体的范围是非常广泛的,既包括自然人也包括单位;
其次,其主观心态必须是故意的,即行为人明知自己的行为会导致犯罪所得及其收益的转移、转换或掩饰而积极为之;
再次,该罪名所侵害的法益主要集中于国家的金融秩序以及社会经济的宏观调控秩序;
最后,从客观层面来看,洗钱罪的构成要件主要表现在行为人为犯罪分子开设银行资金账户或者将现有银行资金账户提供给犯罪分子使用等具体行为上。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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在我国到底什么是反洗钱双罚制?
在现实生活中,很多人常常因为对法律知识了解的很少,而导致自己没有办法去维护自己的合法权益。所以我们需要多多了解一些于自己息息相关的法律知识,本篇文章为您整理了一些关于在我国到底什么是反洗钱双罚制?的法律知识,请阅读文章详细内容了解。
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刑事辩护
江苏徐州睢宁县洗钱罪量刑判多少年
[律师回复] 解析:
在涉及到独资的洗钱违法行为中,司法机关有权没收当事人通过从事毒品犯罪活动、黑社会性质的有组织犯罪以及走私犯罪所获取的非法收入以及这些违法活动所带来的收益,并可以对相关责任人判处五年以下有期徒刑或者拘役的惩罚,同时还需按照违法洗钱数额的百分之五至百分之二十之间进行罚款。
而对于情节较为严重的情况,则可能被判处五年以上十年以下有期徒刑,同样需要按照违法洗钱数额的百分之五至百分之二十之间进行罚款。
如果是单位组织参与了洗钱违法行为,那么司法机关将对该单位施加罚款的惩罚,并且对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,也会分别判处五年以下有期徒刑或者拘役的惩罚。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
洗钱罪的定罪处罚条件包含哪些
[律师回复] 解析:
对于洗钱罪行,其法定刑事惩罚标准如下所示:
为了掩盖或隐藏不法获得的财产及由此衍生出的收益的来源与性质,行为人可能会采取诸如转账或其他支付结算方式来转移资金;
或者进行跨境资产转移等行为。
在这种情况下,司法机关将依法没收实施犯罪活动所获取的财产及其衍生收益,同时对行为人判处五年以下有期徒刑或拘役,并处以罚金;
若情节严重者,则将被处以五年以上十年以下有期徒刑,并处以罚金。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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在我国到底什么是反洗钱双罚制?
无论我们是在工作、学习还是生活中,我们都可能会遇到各种法律方面的问题,所以我们平常就需要多了解一些法律知识,这样在遇到了法律问题时,就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与在我国到底什么是反洗钱双罚制,反洗钱法的立法宗旨是什么?相关的法律知识,希望能对您有帮助。
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刑事辩护
银行卡被骗去洗钱本人没获利承担惩罚吗
[律师回复] 解析:
关于洗钱行为是否应当入刑,我国刑法明文规定如下:
(1)对于犯有洗钱罪的行为人,应将其非法所得及收益予以没收,并处以五年以下的有期徒刑或是拘役,同时还需额外支付洗钱金额在百分之五至百分之二十之间的罚金;
(2)当情节严重时,除前述处罚外,还应对其处以五年以上、十年以下的有期徒刑,并且同样需要支付洗钱金额在百分之五至百分之二十之间的罚金;
(3)若涉及到单位犯罪,则实行双重惩罚制度,既要对该单位进行罚款,又要对其直接负责的主管人员以及其他直接责任人处以五年以下的有期徒刑或拘役。
法律依据:
《刑法》中第一百九十一条
【洗钱罪】
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上有期徒刑。
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洗钱罪怎么判刑最轻的
[律师回复] 解析:
关于洗钱罪的判决标准,请参考如下内容:
首先,对于自然人罪犯,我们将没收他们通过实施上述犯罪所获得的全部收益及其产生的附加利益,同时处以五年以下有期徒刑或拘役,并根据情况单独或合并适用罚金处罚;
如果情节特别严重,则需被判处五年以上直至十年以下有期徒刑,并处以相应的罚金。
其次,对于单位罪犯,我们会对该单位施加罚金惩罚,并且对其直接负责的主管人员以及其他直接责任人,按照前述条款进行相应的处罚。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
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洗钱罪要判刑多少年
[律师回复] 解析:
针对自然人进行洗钱犯罪行为的情况,国家将依法没收其通过从事毒品犯罪活动、黑社会性质组织犯罪活动以及走私犯罪活动所获取的非法收益及由此产生的收益,相关责任人将面临最高五年以下有期徒刑或拘役,此外还需按照具体涉案金额缴纳相应罚金,罚金的比例在5%至20%之间。
如果情节较为严重,则可能被判处五年以上十年以下有期徒刑,同时仍然需要承担对应金额的罚金惩罚。
对于涉及到单位犯罪的情况,国家同样会对该单位进行罚款处理,同时对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处于最高五年以下有期徒刑或拘役的刑罚。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
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干洗店把衣服洗坏了怎么赔偿?
干洗店把衣服洗坏了的,可以协商进行赔偿处理的,一般可以按照实际造成的损失来进行赔偿,但如果双方协商有赔偿意见的,可以依据达成的意见来进行赔偿处理,具体情况结合实际情况而定。
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损害赔偿
广西洗钱罪立案标准是多少
[律师回复] 解析:
洗钱罪的明确规定立案标准如下:
首先,对于那些提供或设立银行账户给他人用于隐藏和掩盖非法财富得来渠道的行为进行严惩;
其次,对于那些协助将某项资产转化为具有现金价值的物品,或者将这些物品转化为能够在市场上流通的金融票据、有价证券等形式的行为也会被视为违法;
再次,对于那些通过转账或者其他任何合法的结算方式帮助他人将非法资金转移到其他地方的行为,同样会受到法律的制裁;
此外,对于那些协助将非法资金汇往国外的行为,也会被视为严重的违法行为;
最后,对于那些采用其他各种手段掩盖、隐瞒犯罪所得及其收益的真实来源和性质的行为,也会被视为违法并受到相应的惩罚。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;
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洗钱罪和掩饰隐瞒哪个严重
[律师回复] 解析:
洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得均属于严重的犯罪行径,然而其惩戒力度却存在显著差异。
根据相关规定,若行为人意识到自己正在窝藏、转移、收购、代为销售或者使用其他方式来掩饰、隐瞒的是犯罪所得及其所产生的经济利益,那么将会面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制,同时还可能被处以罚金;
然而,如果行为人的行为构成了洗钱罪,那么将面临五年以下有期徒刑或拘役的严厉惩罚。
因此,相较而言,洗钱罪的惩戒力度更为严格。
在日常生活中,我们应当自觉遵守法律法规,坚决抵制任何形式的违法犯罪活动。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
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