如何举报非法集资骗局

[律师回复] 解析：
针对涉及到欺诈罪行的涉案人员，在条件允许下，司法机关有权批准他们进行取保候审。
然而，在实施这一措施前，需满足如下几点要求之一：
首先，行为人必须由于身患重病以至于生活无法自理，或者孕妇或正处于哺乳期的妇女；
其次，行为人所面临的刑罚可能仅限于管制、拘役、附加刑，亦或是可能判处有期徒刑以上，但取保候审并不会引发社会危害性；
最后，如果涉案人员的羁押期限已届满，而案件仍未得到妥善处理，那么对其实施取保候审就显得尤为必要。因此，在符合上述条件的前提下，对于涉嫌欺诈罪行的涉案人员，司法机关可以根据实际情况决定是否对其进行取保候审。
此外，根据相关法律规定，人民法院、人民检察院以及公安机关有权对存在以下几种情况的犯罪嫌疑人、被告人进行取保候审：
第一种情况是，可能会被判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；
第二种情况是，可能会被判处有期徒刑以上刑罚，且采取取保候审措施后不会引发社会危害性的；
第三种情况是，行为人患有严重疾病、生活无法自理，或者是孕妇或正处于哺乳期的妇女，采取取保候审措施后不会引发社会危害性的；
第四种情况是，羁押期限已届满，案件尚未得到妥善处理，需要采取取保候审措施的。取保候审的具体执行工作将由公安机关负责。
法律依据：
《刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：
（一）可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；
（二）可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（三）患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（四）羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。

[律师回复] 解析：
针对合同诈骗类案件所涉及的资金能否成功追回的问题，其最终结果将取决于该特定案例的众多复杂因素，如犯罪嫌疑人的经济状况、涉案金钱的去向等等。一旦相关法院做出了具有法律约束力的判决，那么司法机关将会竭尽全力地追查并没收犯罪分子所获得的非法收益，然后将这些财物归还给那些遭受损失的受害人。
然而，在某些情况下，由于赃款已经被犯罪分子挥霍殆尽或者根本无法追回，那么受害人可能无法得到全部的赔偿。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
根据我国现行法律法规的规定，任何以非法占有他人财产为目的，采用诈骗手段非法敛财行为，若涉案金额达到法定标准时，当事人将面临三年以上七年以下有期徒刑的刑事处罚，同时需要缴纳相应的罚金。而对于那些犯罪金额巨大或存在其他严重情节的犯罪分子，他们将被判处七年以上有期徒刑甚至无期徒刑，并且还需接受罚金或财产上的没收。特别要指出的是，如果此类违法犯罪行为由单位所实施的话，那么该单位将面临罚款的行政处罚，而对于对其负有直接管理责任及其他直接责任的人员，也将依据上述法律条文予以相应的惩罚。
法律依据：
《刑法》第一百九十二条
【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
根据相关法律规定，非法吸收公众存款罪的数额巨大的衡量标准包括以下几个方面：
首先是针对个人犯罪，非法吸收或变相吸收公众存款的金额达到人民币100万元以上；
其次是针对单位犯罪，该金额需要达到人民币500万元以上；
再次，针对个人和单位犯罪，非法吸收或变相吸收公众存款的对象人数都必须超过100人和500人。
另外，个人和单位实施非法吸收或变相吸收公众存款行为后所导致的直接经济损失，其金额均需达到人民币50万元或人民币250万元以上，才可能被认定为数额巨大。
最后，如果该种行为引发了极其恶劣的社会影响，甚至导致了其他极为严重的结局发生，也可以作为判定是否符合数额巨大标准的考虑因素之一。
法律依据：
《刑法》第一百七十六条
非法吸收公众存款罪：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
关于合同诈骗罪的涉案金额认定标准如下所示：
1、针对个人实施的合同诈骗行为中，涉案金额达到人民币1万元或以上，而对于以单位为名义实施的合同诈骗行为，涉案金额则需在人民币10万元或以上方可定罪；
2、涉案金额达人民币5万元或以上的个人犯罪以及涉案金额达人民币50万元或以上的单位犯罪，均可视为“数额巨大”；
3、当个人涉案金额超过人民币30万元，单位涉案金额超过人民币200万元时，即可判定为“数额特别巨大”；
4、此外，符合以下任何一种情况者，均可视为“其他严重情节”：
（1）犯罪动机与手段极其恶劣；
（2）多次实施诈骗行为，对社会产生了不良影响；
（3）导致受害人经济状况恶化，生活陷入困境；
（4）拒绝退还赃款、偿还债务及赔偿损失。同样地，满足以下任何一种情况者，均可视为“其他特别严重情节”：
（1）诈骗行为严重影响到法人、其他组织或他人的生产经营活动，给其带来重大损失；
（2）流窜作案，社会危害性极大；
（3）诈骗救灾、抢险、防汛、扶贫、医疗款物等重要物资，造成严重后果；
（4）肆意挥霍诈骗所得财产，使其无法归还；
（5）将诈骗所得财产用于违法犯罪活动；
（6）导致受害人身亡、精神失常或其他严重后果。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 解析：
在关于开设赌场罪的论述中，我们应明确指出，应对开设赌场者自违法经营开始至被相关部门查处之日为止的实际收益进行准确评估，这其中囊括了因开设赌场活动而获取的所有财富资源，无论是货币形式还是物质实体。就违法所得的认定而言，我国刑法规定，罪犯的违法所得必须全数追回或由官方进行强制赔偿。
至于被害人的合法资产部分，则应立即归还；对于违禁品以及用于犯罪活动的个人财物，则应依法予以没收。所有没收的财物与罚金，均需上交国家财政，不得擅自挪用或自行处置。
法律依据：
《刑法》第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；
对被害人的合法财产，应当及时返还；
违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。
没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。

[律师回复] 解析：
该种犯罪的主要特征是以暴力手段，如殴打、捆绑、禁闭、残害甚至其他严重手段，对他人的身心健康造成严重损害和摧残行为。
其次，倘若行为人非法拘禁他人或者采用其他不法方式剥夺他人的人身自由，那么他将面临三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利等严厉惩罚。
最后，若行为人在拘禁过程中涉及到殴打、侮辱情节的话，那么司法机关应加重对他的处罚力度。
法律依据：
《刑法》第二百三十八条
【非法拘禁罪】非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。
犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑;致人死亡的，处十年以上有期徒刑。
使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条【故意伤害罪】、第二百三十二条【故意杀人罪】的规定定罪处罚。
为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。
国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。

[律师回复] 解析：
职务侵占罪与诈骗罪在犯罪构成要素中的主体及客体方面存在明显差异。具体而言：职务侵占罪的实施主体是特定的，其必须属于公司、企业或其他单位内部的工作人员；
然而，诈骗罪则是由普通公民均可构成的一般主体。
此外，职务侵占罪的犯罪对象仅限于本公司、企业或其他单位的财产，且这些财产实际上已经被行为人所实际掌控；而诈骗罪的犯罪对象则是行为人无法直接控制的他人财产。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

[律师回复] 解析：
诈骗罪和侵占罪之间的差异在于以下几个方面：
首先，交付财产的缘由各异，这是二者在法律性质上的根本区别所在。诈骗罪通常情况下是指受害人在行为人所实施的欺瞒之下，表面上表现出自愿将财物交付给行为人，即行为人实现了对他人财产的实际掌控以及由此带来的欺诈后果；
然而，侵占罪则是指受害人由于受托或者信赖等因素的影响，完全出于其个人意愿将财物交给行为人进行支配，这种情况并不是由行为人的欺诈行为所导致的。
其次，两种犯罪的危害行为也存在显著差别。诈骗罪的危害行为主要表现为通过编造虚假事实或者掩盖真实情况来获取他人财物；而侵占罪则是指行为人通过非法手段占有他人财物并且拒绝归还。
最后，财物交付与犯罪意图产生的时间顺序也有所不同。在诈骗罪中，受害人将财物交付给行为人往往发生在行为人产生犯罪意图之后；而在侵占罪中，犯罪意图的产生往往早于财物的交付。
法律依据：
《刑法》第二百七十条
【侵占罪】将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。
将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交出的，依照前款的规定处罚。
本条罪，告诉的才处理。

[律师回复] 解析：
关于个人实施集资诈骗行为所对应的刑罚标准，一般的参考依据为《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的具体条款。在这种情况下，对于涉嫌个人集资诈骗犯罪的人士来说，如果其诈骗的金额达到较大规模，可能面临五年以下的有期徒刑或拘役惩罚，同时还需缴纳二万元至二十万元之间的罚款；若所涉及的金额相当庞大或者存在其他严重情节的话，则将面临五年以上、十年以下的有期徒刑刑事处罚，并且还需要附加缴纳五万元至上五十万元不等的罚款；而当这种犯罪行为的涉案金额高度巨大或者涉及其他极其严重的情节时，罪犯将会遭受十年以上有期徒刑甚至是无期徒刑的严厉制裁，同时还必须承担缴纳五万元至五十万元之间的罚款或者没收全部财产的额外责任。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
一、关于非法拘禁罪的量刑标准：
1.对于犯有该罪行的嫌犯，根据其犯罪程度需要判处三年以下有限徒刑或拘役或管制或剥夺政治权利等严厉惩戒；如果他们同时还存在实施殴打或侮辱被害人的行为，则将依法进行加重处罚。
2.如果犯上这一罪行的被告人导致受害者身心受到严重损害的情况下，将会面临三年以上直至十年以下相应的有期徒刑。
3.若被告人的行为导致受害者失去生命，那么他将被判处十年以上的有期徒刑。
4.如果被告人在拘禁过程中使用暴力手段致使受害者伤残甚至死亡，那么他将按照故意伤害罪或故意杀人罪的相关法律法规来定罪量刑。
5.如果是国家机关工作人员利用职务之便犯下了这一罪行，那么他们将按照上述的规定接受更为严厉的惩罚。
二、非法拘禁罪的构成要件：
1.本罪所侵犯的客体是他人的人身自由权。
2.本罪在客观层面上表现为非法剥夺他人身体自由的行为。
3.本罪的主体既包括国家工作人员，也涵盖了普通公民。
4.本罪的主观方面表现为故意，且其目的在于剥夺他人的人身自由。
法律依据：
《刑法》第二百三十八条
【非法拘禁罪】非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。
犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑;致人死亡的，处十年以上有期徒刑。
使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条【故意伤害罪】、第二百三十二条【故意杀人罪】的规定定罪处罚。
为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。
国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。

[律师回复] 解析：
关于诈骗犯罪嫌疑人获准取保候审的后续处理程序以及相应的法律责任范围如下所述：
首先，根据相关司法程序，若法院认为犯罪事实清楚且证据确凿充分，那么将会对案件提出公诉，将该案移交给检察官办公室下属的公诉科进行审查和起诉。随后，经过严谨细致的审理过程后，法院会正式开庭并作出判决。
其次，如果作为被告人，你在取保候审期间仍有犯罪行为或嫌疑，那么警方有权继续进行调查工作。
具体来说，在监视居住期间，警方可能会由于证据不充分而撤销案件，也可能会将其转化为侦查案件，进一步搜集证据以继续展开调查。
至于诈骗罪的量刑标准，主要包括以下几个方面：
首先，对于犯下此罪行的人，应处以三年以下有期徒刑、拘役或者管制，同时还需并处或者单处罚金。
其次，如果涉案金额巨大或者存在其他严重情节，则应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
最后，如果涉案金额特别巨大或者存在其他特别严重情节，则应判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
法律依据：
《刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：
（一）可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；
（二）可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（三）患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（四）羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。

[律师回复] 解析：
对于企业合同诈骗犯罪之认定，其通常涵盖以下五项具体要素：
1.行为之主体须为单位，既包括各类公司、企业或社会团体等组织形式；
2.行为人须抱持着非法占有的意图，并以虚构事实或掩盖真相的手段达成此不法目的；
3.在合同签署及履行过程中，行为人必须实施了诈骗行为；
4.该诈骗行为导致了相对方当事人的财产损失；
5.行为人在实施诈骗行为时，必须具备明确的诈骗故意，且情节严重。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的

[律师回复] 解析：
对犯罪构成下的非法拘禁罪条件作如下详细分析：
首先，本罪所涉及的关键法益在于他人的人身自由权益。具体而言，这是一种以个人身体的动作与行为不受非法干涉为核心内容的人格权，换言之，就是在法律规定的框架内，依照自身意愿来决定身体行动的自由权利。对于公民来说，身体自由是他们正常工作、生产、生活以及学习的基本保障，一旦失去这种自由，那么他们将无法进行所有正常的活动。本罪所侵害的对象，是那些依法享有各项人身权利的任何自然人。
其次，从客观层面来看，本罪主要表现为非法剥夺他人身体自由的行为。
再次，本罪的实施者既可以是国家公职人员，也可以是普通公民。
最后，从主观层面来看，本罪的行为人在主观心态上表现为故意，并且其行为的目的是为了剥夺他人的人身自由。
法律依据：
《刑法》第二百三十八条
【非法拘禁罪】非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。
犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑;致人死亡的，处十年以上有期徒刑。
使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条【故意伤害罪】、第二百三十二条【故意杀人罪】的规定定罪处罚。
为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。
国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。

[律师回复] 解析：
在涉及肇事逃逸事件时，应及时向警方报案。通常情况下，警方应在10个工作日之内完成该案件的处理工作。
然而，实际处理时间会因具体情况的不同而有所差异，警方掌握的关于肇事逃逸人员的信息越是丰富全面，所需的时间也就相应地缩短。在成功追捕到肇事者之后，警方将在法律规定的10个自然日内出具相应的责任认定书。
法律依据：
《道路交通事故处理程序规定》第六十二条
公安机关交通管理部门应当自现场调查之日起十日内制作道路交通事故认定书。交通肇事逃逸案件在查获交通肇事车辆和驾驶人后十日内制作道路交通事故认定书。对需要进行检验、鉴定的，应当在检验报告、鉴定意见确定之日起五日内制作道路交通事故认定书。有条件的地方公安机关交通管理部门可以试行在互联网公布道路交通事故认定书，但对涉及的国家秘密、商业秘密或者个人隐私，应当保密。

[律师回复] 解析：
关于赔偿责任,应由当事方自主承担相应责任。对于因此事涉及到的非法吸收公众存款、非法集资活动所带来的损失，应由当事人独自承担。在此过程中所积累的债务与风险，都不得将其转移给那些并没有直接参与到非法吸收公众存款或者非法集资活动中的国有银行及其他金融机构，乃至其他任何单位。在法院对债权债务进行清算之后，若仍存在剩余非法财物，则应依法予以没收，并将其上缴至中央金库。
法律依据：
《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十八条
因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担。
第十九条
非法金融业务活动所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法金融业务活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。
第二十条
债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。

[律师回复] 解析：
协助金融诈骗罪犯进行非法洗钱活动通常将面临五年以下有期徒刑的严厉审判。
根据中国现行《中华人民共和国刑法》相关条款所示，当行为人被判定实施洗钱犯罪时，根据具体案情的轻重程度，可处以五年以下有期徒刑，同时应承担相应的民事赔偿责任。
然而，对于情节更为严重且给社会带来极大损害的情况，则可能被判处五年以上、十年以下有期徒刑。
法律依据：
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

[律师回复] 解析：
在赦免涉嫌信用卡欺诈者方面，尽管其尚未完全实施犯罪行为以致构成犯罪，但我们仍然应该参照对已定罪者的处罚标准适量地给予减轻或从宽处理。对于那些被判定为信用卡欺诈罪的行为人，根据相关法律规定，他们将面临五年以下有期徒刑或拘役的惩罚，同时还需承担相应的罚金责任；若涉及数额庞大及另伴有其他严重情节的情况，则量刑范围将会扩大至五年以上直至十年以下有期徒刑，同样需要承担罚金；而如果涉案金额极其巨大或有其他极其恶劣的情节出现时，行为人就可能会被判处久达十年以上的有期徒刑甚至是无期徒刑，并且还需承担罚金或没收财产的附加责任。
法律依据：
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。

[律师回复] 解析：
若非法拘禁行为已被判定构成犯罪，那么就不能够通过私下解决来处理此类事件。
依据我国现行相关法律法规的明文规定，非法拘禁他人或采用任何方式非合法地剥夺他人人身自由的，应处以三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利等刑罚。倘若存在有殴打或侮辱等恶劣情节的，则依法从严惩处。在前述犯罪行为中，如果导致受害者重伤的，将面临三年以上十年以下有期徒刑的惩罚；而若是致其死亡的，则将面临十年以上有期徒刑的严厉制裁。对于那些使用暴力手段致使他人伤残甚至死亡的罪犯，将按照相关法律规定进行相应的处罚。
此外，为了追讨债务而非法扣押、拘禁他人的，也将依照前述两款的规定进行处罚。
最后，国家机关工作人员如有利用职务之便触犯前述三款罪行的，将依照前述三款的规定从重处罚。
法律依据：
《刑法》第二百三十八条
【非法拘禁罪】非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。
犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑;致人死亡的，处十年以上有期徒刑。
使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条【故意伤害罪】、第二百三十二条【故意杀人罪】的规定定罪处罚。
为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。
国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。

[律师回复] 解析：
对于触犯了集资诈骗罪行的犯罪嫌疑人，将被处以五年以下有期徒刑或者拘役，同时还会被要求缴纳2万元至20万元之间的罚金；若情节较为严重，则可能面临着五年以上十年以下有期徒刑的严厉处罚，以及5万元以上50万元以下罚金的额外赔偿。在违法行为极其严重的情况下，甚至可能会判处十年以上的有期徒刑，无期徒刑，罚款金额亦提高到5万元以上50万元以下，或没收全部财产。而对于那些犯有集资诈骗罪且数额特别巨大，对国家及人民利益造成了特别重大损失的犯罪事实，将被处以无期徒刑甚至是死刑，其财产全部将会被没收。
法律依据：
《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条
关于涉案财物的追缴和处置问题
向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。
以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。
集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。
将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴：
（一）他人明知是上述资金及财物而收取的；
（二）他人无偿取得上述资金及财物的；
（三）他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的；
（四）他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的；
（五）其他依法应当追缴的情形。
查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。
所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管，待诉讼终结后一并处置。
查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。
涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。