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构成擅自设立金融机构罪的条件

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最新修订 | 2024-02-21
客体要件。
本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度。所谓金融,即货币资金的融通,是货币流通和信用活动以及与之相关的经济活动的总称。
客观要件。
本罪在客观方面表现为未经中国人民银行批准,擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。根据《商业银行法》和有关银行法规的规定,设立商业银行或者其他金融机构,必须符合一定的条件,按照规定的程序提出申请,经审核批准,由中国人民银行或者有关分行发给《经营金融业务许可证》,始得营业。凡未经中国人民银行批准,擅自开业或者经营金融业务,构成犯罪的,以本罪论处。
主体要件。
本罪的主体,既可以是达到刑事责任年龄并具备刑事责任能力的自然人,也可以是单位。单位犯本罪的,实行两罚制,即对单位判处罚金,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,判处相应刑罚
主观要件。
本罪在主观方面必须出于直接故意,间接故意或过失都不能构成本罪。这就是说,行为人明知设立金融机构应当经过批准,擅自设立属于违法的行为,亦明知自己是在私自设立金融机构而仍决意设立之,并希望发生金融机构擅自设立成功的危害结果。至于设立的目的,则是为了牟取非法利润。如果设立后又从事非法吸收公众存款、进行集资诈骗等犯罪活动的,则又牵连触犯其他罪名,如非法吸收公众存款罪集资诈骗罪等,这时,应按牵连犯的处罚原则择一重罪处罚。
构成擅自设立金融机构罪的条件
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什么是擅自设立金融机构罪
根据《中华人民共和国刑法》第一百七十四条的规定,擅自成立金融机构罪,是指未经中国人民银行批准,擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。
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刑事辩护
开庭后择日宣判缓刑机会比较大吗
[律师回复] 解析:
选择日期与缓期执行之间并无关联性可言。
所谓“择日宣判”者,是指在审理过程中,若法庭因各种因素无法在此次庭审中当场做出判决时,便会选择适当的日期以完成宣判程序。
通常情况下,绝大多数案件均需经过择日宣判这一环节,仅有极少数案情相对简单的案件能够在庭审当日即获宣判结果。
根据我国《刑法》相关规定,对于被判处拘役或三年以下有期徒刑的犯罪分子,如果同时满足以下四个条件,则可以考虑宣告缓刑:
(1)犯罪情节轻微;
(2)具有悔过自新的表现;
(3)不存在再次犯罪的风险;
(4)宣告缓刑不会对其所居住社区产生严重负面影响。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第七十二条
对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子,同时符合下列条件的,可以宣告缓刑,对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人,应当宣告缓刑:
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑,可以根据犯罪情况,同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动,进入特定区域、场所,接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子,如果被判处附加刑,附加刑仍须执行。
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多次辱骂威胁他人构成什么罪
[律师回复] 解析:
如多次出言不逊、恶意诋毁他人,将会涉及到犯罪行为。
具体而言,包括但不限于以下两种情况:
首先是构成寻衅滋事罪;
其次则是构成侮辱罪。
针对这两种不同的违法行为,我国法条分别做了如下规定:
1.若行为人追逐、拦截、辱骂、恐吓他人,情节恶劣,对社会公共秩序造成严重破坏者,将被判处五年以下有期徒刑、拘役或者管制。
2.如果行为人采用暴力或其他手段公然侮辱他人,或者捏造事实诽谤他人,情节严重者,将面临三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利等严厉处罚。
法律依据:
《刑法》第二百九十三条
有下列寻衅滋事行为之一,破坏社会秩序的,处五年以下有期徒刑、拘役或者管制:
(一)随意殴打他人,情节恶劣的;
(二)追逐、拦截、辱骂、恐吓他人,情节恶劣的;
(三)强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物,情节严重的;
(四)在公共场所起哄闹事,造成公共场所秩序严重混乱的。
纠集他人多次实施前款行为,严重破坏社会秩序的,处五年以上十年以下有期徒刑,可以并处罚金。
第二百四十六条
以暴力或者其他方法公然侮辱他人或者捏造事实诽谤他人,情节严重的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。
前款罪,告诉的才处理,但是严重危害社会秩序和国家利益的除外。
通过信息网络实施第一款规定的行为,被害人向人民法院告诉,但提供证据确有困难的,人民法院可以要求公安机关提供协助。
工商不构成伤残可以申请吗
[律师回复] 解析:
若不符合伤残评定标准的情况下,仍然可以提出工伤申请,只要员工出现以下任意一种情形,均可被视为工伤:
(1)劳动者在工作时间及工作场所内,由于工作原因而遭受的人身损害;
(2)劳动者在工作时间前后在工作场所内,进行与本职工作相关的准备性或收尾性工作期间遭到意外事故时造成的伤害;
(3)劳动者在工作时间和工作场所内,由于履行职务职责而遭受的暴力或其他意外伤害;
(4)劳动者患有职业病;
(5)劳动者因公出差期间,由于工作原因导致的身体伤害或发生事故后下落不明的情况;
(6)劳动者在上下班途中,遭遇非本人主要责任的交通事故或城市轨道交通、客运轮渡、火车事故所致的伤害;
(7)法律、行政法规规定应被认定为工伤的其他情形。
法律依据:
《工伤保险条例》第十四条
职工有下列情形之一的,应当认定为工伤:
(一)在工作时间和工作场所内,因工作原因受到事故伤害的;
(二)工作时间前后在工作场所内,从事与工作有关的预备性或者收尾性工作受到事故伤害的;
(三)在工作时间和工作场所内,因履行工作职责受到暴力等意外伤害的;
(四)患职业病的;
(五)因工外出期间,由于工作原因受到伤害或者发生事故下落不明的;
(六)在上下班途中,受到非本人主要责任的交通事故或者城市轨道交通、客运轮渡、火车事故伤害的;
(七)法律、行政法规规定应当认定为工伤的其他情形。
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擅自设立金融机构罪判多久
依据《刑法》第一百七十四条规定:犯擅自设立金融机构罪的,量刑为三年以下或拘役,并处或单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的,量刑为三年以上十年以下,并处五万元以上五十万元以下的罚金;
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刑事辩护
房产他项权证融资新型骗局如何防范法律风险
[律师回复] 解析:
房屋他项权益抵押存在法律方面的一定潜在风险。
假设在债务偿还的最后期限来临之时,借款方未能完全履行债务支付义务,则作为抵押权人有权优先取得抵押品的拍卖所得款项。
依照相关法律法规,若于债务偿还期终结之际,抵押权人与抵押人预先约定当借款人无力偿还到期债务时,抵押物将归属给债权人持有,此时的抵押权人也仅能通过法律渠道优先受偿于这部分抵押财产。
条文的第一款明确指出,当借款人无法按期履行到期债务,或出现了抵押权实现的预定情况,抵押权人有权与抵押人协商,以抵押物进行折现或通过拍卖、变卖抵押物所得的资金来优先受偿。
然而,如果这种协议对其他债权人造成了损失,其他债权人有权向法院申请撤销此项协议。
法律依据:
《民法典》第四百零一条
抵押权人在债务履行期限届满前,与抵押人约定债务人不履行到期债务时抵押财产归债权人所有的,只能依法就抵押财产优先受偿。
《民法典》第四百一十条第一款
债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形,抵押权人可以与抵押人协议以抵押财产折价或者以拍卖、变卖该抵押财产所得的价款优先受偿。
协议损害其他债权人利益的,其他债权人可以请求人民法院撤销该协议。
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擅自设立金融机构罪判多久?
当前的社会中,在就业、出行、购物等各种情形时,都是可能会遇到一些法律权益被他人侵害等一系列的法律问题,所以我们应该多学习了解一些法律知识,这样在面对这些法律问题时我们就可以通过法律的方式来维权了。在本文内容中我们对擅自设立金融机构罪判多久进行了解答,希望能解答您的问题。
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刑事辩护
资金带动资金退款的骗术是否构成诈骗
[律师回复] 解析:
针对立案之前的退款行为是否会被视为诈骗,这主要取决于案发当时的情况是否已经符合了诈骗罪的定义和要求。
所谓的诈骗罪,是指行为人出于非法占有的意图,通过凭空捏造虚假事实或者故意掩盖真相的手段,从而获取了数额较大的公共或私人财物的行为。
如果在正式立案调查之前,涉事者已经实施了足以构成诈骗罪的犯罪行为,那么尽管其在立案前做出了退款行为,这仅仅属于对赃物的追回,而非影响到诈骗罪的确立和评估。
然而,根据相关的法律法规,凡是涉及到诈骗公私财物的案件,只要涉案金额达到一定标准,就将面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制,同时还可能被判处罚金;
若涉案金额巨大或者存在其他严重情节,则将面临三年以上十年以下有期徒刑,同样也需要缴纳罚金;
而对于那些涉案金额特别巨大或者存在其他特别严重情节的罪犯,他们将面临十年以上有期徒刑甚至无期徒刑,并且还需缴纳罚金或者被没收全部财产。
法律依据:
《中华人民共和国民法典》第一百四十八条
一方以欺诈手段,使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为,受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
第一百四十九条第三人实施欺诈行为,使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为,对方知道或者应当知道该欺诈行为的,受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
第一百五十条
一方或者第三人以胁迫手段,使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为,受胁迫方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条
以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
第二百六十六条
诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
本法另有规定的,依照规定。
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擅自设立金融机构罪的犯罪构成
我国法律对于维护公民的合法权益是有很多相关规定的,我们可以利用法律来保护自己的合法权益不受侵害。如果您生活中遇到了法律方面的问题,可以通过本篇文章的内容来了解一些和擅自设立金融机构罪的犯罪构成相关的法律规定。
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刑事辩护
传销逮捕8个月了构成犯罪吗
[律师回复] 解析:
传销行为并不一定都是犯罪行为。
若仅仅是普通情节,那么该行为属于一般违法性质,将被接手的工商行政管理部门处以相应的行政惩罚;
然而,当行为人进行的传销活动情节较为严重时,才能构成犯罪行为,并按照法律规定追究其刑事责任。
想要使传销行为构成犯罪,必须满足以下几个基本条件:
首先,行为人在传销活动中扮演着领导者或组织者的角色;
其次,他所组织和领导的传销活动参与人数需达到三十人以上,并且层级结构至少在三级以上;
最后,行为人在主观意识上必须是有意愿去组织和领导这样的传销活动。
对于其他普通情节的传销行为,则属于一般违法行为范畴。
法律依据:
《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第七十条
组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名,要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格,并按照一定顺序组成层级,直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据,引诱、胁迫参加者继续发展他人参加,骗取财物,扰乱经济社会秩序的传销活动,涉嫌组织、领导的传销活动人员在三十人以上且层级在三级以上的,对组织者、领导者,应予立案追诉。
下列人员可以认定为传销活动的组织者、领导者:
(一)在传销活动中起发起、策划、操纵作用的人员;
(二)在传销活动中承担管理、协调等职责的人员;
(三)在传销活动中承担宣传、培训等职责的人员;
(四)因组织、领导传销活动受过刑事追究,或者一年内因组织、领导传销活动受过行政处罚,又直接或者间接发展参与传销活动人员在十五人以上且层级在三级以上的人员;
(五)其他对传销活动的实施、传销组织的建立、扩大等起关键作用的人员。
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一组织、领导传销活动罪】组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名,要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格,并按照一定顺序组成层级,直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据,引诱、胁迫参加者继续发展他人参加,骗取财物,扰乱经济社会秩序的传销活动的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;
情节严重的,处五年以上有期徒刑,并处罚金。
第二百二十四条
【合同诈骗罪】有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。
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驾驶证暂扣期间驾驶机动车是否合法
[律师回复] 解析:
根据《道路交通安全法实施条例》中的相关规定,如机动车驾驶员在持有有效期限内的机动车驾驶证丢失或已损坏、超出有效期或者依法被扣留甚至暂时被吊销时,均不得驾驶相应机动车辆。
此外,当驾驶员的累积计分为12分时,同样无法驾驶任何种类的机动车。
针对这些特殊情况下的驾驶行为,相关法律法规也做出了明确的处罚规定:
首先,如果机动车驾驶员在机动车驾驶证被暂扣期间仍冒险驾车上路,那么将面临由公安机关交通管理部门处以二百元至二千元不等的罚款,同时还可能被处以十五天以内的行政拘留。
其次,若将机动车交给机动车驾驶证被暂扣的人员驾驶,则将面临更为严厉的处罚,即由公安机关交通管理部门处以二百元至二千元的罚款,并且可能会被吊销机动车驾驶证。
最后,如果机动车驾驶员在机动车驾驶证被暂扣期间驾驶机动车,且因此导致严重的交通事故,造成他人重伤、死亡或者使公共财产遭受重大损失,那么他将会被依法追究刑事责任,并由公安机关交通管理部门吊销其机动车驾驶证。
需要注意的是,如果机动车驾驶员在机动车驾驶证被暂扣期间驾驶机动车,从而引发重大交通事故,导致他人重伤、死亡或者使公共财产遭受重大损失,那么他将会面临三年以下有期徒刑或者拘役的刑罚;
而如果他在交通事故后选择逃跑或者存在其他特别恶劣的情节,那么他将会面临三年以上七年以下有期徒刑的刑罚;
如果他因为逃跑而导致他人死亡,那么他将会面临七年以上有期徒刑的刑罚。
法律依据:
《道路交通安全法实施条例》第二十八条
机动车驾驶人在机动车驾驶证丢失、损毁、超过有效期或者被依法扣留、暂扣期间以及记分达到12分的,不得驾驶机动车。
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擅自设立金融机构罪判多少年
擅自设立金融机构罪的量刑标准分为两个档次,情节一般的,处三年以下有期徒刑或者拘役。如果情节特别严重,则法院会对行为人处以三年以上、十年以下有期徒刑。如果是单位犯罪,单位的直接责任人要接受刑事处罚,单位还要缴纳罚金。
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刑事辩护
帮信8万流水是否构成犯罪
[律师回复] 解析:
关于帮助信息网络犯罪活动罪这一行为,虽然当事人存在相关的行为表现且交易流水高达八万元,然而并未达到了此种犯罪类型的立案标准——即支付结算金额需超过二十万元,同时非法所得亦不得超过一万元。
因此,在这种情况下,我们不能断言构成了帮信犯罪。
然而,若具体分析此案情或考虑到其获利额,通常情况下会面临三年以下有期徒刑、拘役或者罚金等刑罚。
根据我国《中华人民共和国刑法》的相关规定,只有当帮信行为达到情节严重的程度时,才能认定为犯罪。
然而,对于初次触犯法律的人来说,如果能够主动投案自首或者积极退还赃款,那么他们可能会获得相应的减刑甚至是免于刑事处罚。
帮信罪,也就是所谓的“帮助信息网络犯罪活动罪”,它是指自然人或者单位在明知他人正在利用信息网络进行犯罪活动的前提下,仍然为其提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等方面的协助,并且情节严重的行为。
法律依据:
《刑法》第二百八十七条
【之二帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。择一重处】有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
网络开设赌场罪涉案金额16万,如何量刑
[律师回复] 解析:
关于开设赌场罪量刑标准的相关法律条文规定如下:
第一款,如果行为人是以营利为目的,进行聚众赌博或者以赌博作为谋生手段的,应当被判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并且还需要同时缴纳罚金;
第二款,对于开设赌场的犯罪分子而言,也应被判处相应的刑罚,其中包括且不限于三年以下有期徒刑、拘役或管制,同时还要附加刑事罚金;
第三款,当情节较为严重时,则需判决行为人判处三年以上十年以下有期徒刑,并且同样需要缴纳刑事罚金。
在这里,我们需要明确的是,只要行为人是以营利为目的,存在以下任何一种情况,都可以被认定为聚众赌博:
首先,组织三人以上参与赌博活动,并且其抽头渔利数额累计已经达到了五千元以上;
其次,组织三人以上参与赌博活动,赌资数额累计已经达到了五万元以上;
最后,组织三人以上参与赌博活动,参赌人数累计已经达到了二十人以上;
此外,如果行为人组织了十名以上的中国公民前往境外参与赌博活动,并且从中获取回扣和介绍费等费用,那么也将被视为聚众赌博。
开设赌场罪,是指行为人在客观上是否实施了聚众赌博、开设赌场以及以赌博为业的行为。
一旦赌场开始正式营业,并且有人实际使用,那么就构成了开设赌场罪的既遂,而这与开设者是否实际获得利润无关紧要。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第三百零三条
【赌博罪】以营利为目的,聚众赌博或者以赌博为业的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金。
开设赌场的,处五年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
组织中华人民共和国公民参与国(境)外赌博,数额巨大或者有其他严重情节的,依照前款的规定处罚。
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    130****6652
  • 谢谢律师的回复,非常满意
    182****6260
  • 很感谢律师给到的意见,也让我们知道怎么利用法律武器维护自己的私有财产的权利!
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