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我的信用卡给别人用了,他套现了,我违法吗

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最新修订 | 2024-02-26
在一定程度上说,信用卡套现可能会涉及到诈骗罪,那要是用信用卡进行套现合法吗?
信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。由于套现资金游离了银行正常的信贷管理渠道,脱离了监管层的管理视线和控制,严重破坏了我国金融市场的管理秩序,给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。因此信用卡套现是违法的。
违反国家规定,使用销售点终端机具(机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪处罚。
此前,由于没有明确法律依据,银行卡产业在打击信用卡套现方面,只能对进行套现的商户进行收回机具和停止交易等软性处罚,一直缺乏有力手段,难以从源头有效遏制套现行为的蔓延。司法解释的出台将有力遏制套现商户的不法行为。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》
第二百二十五条 【非法经营罪】违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
我的信用卡给别人用了,他套现了,我违法吗
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发现他人套取国家资金能报警吗
发现他人套取国家资金的当然可以报警处理,在《中华人民共和国刑事诉讼法》中规定,任何单位和个人发现存在犯罪事实的,有权利也有义务向公检法机关举报。公检法机关是有义务替报案人保密的,举报他人套取国家资金的,需要提供相关的证据材料。
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刑事辩护
帮信罪属于哪一类别的罪名
[律师回复] 解析:
1.帮助信息网络犯罪活动罪(简称“帮信罪”)是一种典型的刑事犯罪类别。
2.“帮信罪”明确指代那些在知情的情况下,为他人实施的信息网络犯罪活动提供技术支持或其他协助的个人或组织,这些行为主要包括互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持以及广告推广和支付结算服务等。若此类行为情节严重,则将被定性为帮信罪。
3.“帮信罪”的犯罪构成要素如下:
首先,犯罪主体必须是一般的自然人或法人,且年龄需达到法定成年标准;
其次,主观上必须存在故意,即明知自己正在为他人实施的信息网络犯罪活动提供帮助;
再次,该罪行侵害了国家对于正常信息网络环境的管理秩序;
最后,客观方面表现为为信息网络犯罪活动提供互联网接入、服务器托管等技术支持,且情节严重者。
4.根据相关法律法规,“帮信罪”的客观方面具体指的是,行为人明知他人正在利用信息网络实施犯罪活动,却仍然为其提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等协助的行为。
法律依据:
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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介绍别人跑分会判洗钱罪吗
[律师回复] 解析:
"跑分"行为实则是一种非法的资金流转形式——"洗钱"活动。其背后的动机主要是为了通过合法的金融支付渠道,将大量来源于诸如电信欺诈、网络黄赌毒、虚拟货币交易、代币融资以及非法证券与期货交易等各类涉刑行为的赃款进行掩饰和清洗。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上有期徒刑。
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只给了我他项权,可以办理过户吗?
根据他项权证的性质,不能办理过户。抵押贷款之后房产证就被抵押给银行了,这时候如果要出售房屋,或者房屋过户是不行的,因为你也没有房产证,不能买卖也不能过户的。他项权证是对房子设立抵押权等权利,不包括所有权,而过户则是对房子所有权的处分。
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非诉讼类
别人说抢劫罪怎么办
[律师回复] 解析:
抢劫罪,其犯罪目的旨在非法获取他人财产,通常采用暴力手段、恐吓威胁或其他方式,直接夺取被害者所持有的金钱、贵重物品以及其他财富资源。这种暴力行为,通常表现为针对被害者的人身进行击打或强制控制,消除被害者的抵抗意识和反抗能力,以达到秘密窃取和劫取他人财富的目的。而“其他方法”则主要指的是犯罪分子除了采取暴力手段之外的其他一切能够使被害者失去反抗能力或无法反抗的手段。任何年满14岁且具备刑事责任能力的自然人,都可能成为抢劫罪的犯罪主体。
根据我国现行刑法的相关规定,对于那些通过暴力、恐吓威胁或其他方式抢劫公私财物的罪犯,应判处三年以上十年以下有期徒刑,并处相应罚金;若存在入室抢劫、在公共交通工具上抢劫、抢劫导致受害人重伤或死亡等严重情节的,则应判处十年以上有期徒刑、无期徒刑甚至死刑,同时还需处以罚金或没收全部财产。
法律依据:
《刑法》第二百六十三条
以暴力、胁迫或者其他抢劫公私财物的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
有下列情形之一的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑,并处罚金或者没收财产:
(一)入户抢劫的;
(二)在公共交通工具上抢劫的;
(三)抢劫银行或者其他金融机构的;
(四)多次抢劫或者抢劫数额巨大的;
(五)抢劫致人重伤、死亡的;
(六)冒充军警人员抢劫的;
(七)持枪抢劫的;
(八)抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。
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交通肇事罪和以危险方法危害公共安全罪的区别在哪
[律师回复] 解析:
在交通肇事罪中,此类犯罪往往是由于当事人违反了道路交通法规,从而引发了极其恶劣的交通事故。从主观上来讲,这种罪犯大多数属于过失犯罪。相比之下,以危险方法危害公共安全罪则是由犯罪者有意识地实施的行为,他们清楚地知道自己的行为有可能对公众的生命和财产安全产生极其严重的威胁,例如驾驶车辆冲向密集的人群等。两种罪行的性质存在明显差异,前者主要强调行为的过失性,而后者着重于无视违法性的故意行为,并对可能造成的严重后果有着清晰的认识。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百一十四条、第一百一十五条以危险方法危害公共安全罪规定放火、决水、爆炸以及投放毒害性、放射性、传染病病原体等物质或者以其他危险方法危害公共安全,尚未造成严重后果的,处三年以上十年以下有期徒刑。犯前款罪,致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑
《中华人民共和国刑法》第一百三十三条(交通肇事罪)规定违反交通运输管理法规,因而发生重大事故,致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役;交通运输肇事后逃逸或者有其他特别恶劣情节的,处三年以上七年以下有期徒刑;因逃逸致人死亡的,处七年以上有期徒刑
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哪些方式套现属于合法套现呢?
不管是吃饭、购物、娱乐,近年来国内消费场所POS机已经大大地普及。如果是急需现金的持卡人,在和朋友聚会、逛街使用现金消费的时候,用自己的信用卡替朋友刷卡“套现”并及时还款,由于银行的收益只是从商户收取1%至2%的结算手续费,持卡人没有任何费用支出,这样又等于借用了银行的钱来免费使用。
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我借给他人借条怎么写?
我借给他人借条首先是需要写清楚借款人的基本的信息,其次就是对于借款的金额、借款的原因和借款的具体期限作出明确的说明,最后是由当事人自己进行签字确认。
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