律图审稿专业委员会3轮严审

信用卡诈骗数额标准是哪些,信用卡诈骗罪的变现行为有哪些呢

2.8k浏览 帮助28人
专业服务 律师认证 退款保障
在线咨询,律师1对1沟通
最新修订 | 2024-02-22
具体表现为以下几种行为:
使用伪造的信用卡
信用卡诈骗罪所谓伪造的信用卡,是指模仿信用卡的质地、模式、版块、图样以及磁条密码等制造出来的信用卡。所谓使用,是指以非法占有他人财物为目的,利用伪造的信用卡,骗取他人财物的行为。包括用伪造的信用卡购买商品、支取现金,以及用伪造的信用卡接受各种服务等。
使用作废的信用卡
作废的信用卡,是指根据法律和有关规定不能继续使用的过期的信用卡、无效的信用卡、被依法宣布作废的信用卡和持卡人在信用卡的有效期内中途停止使用,并将其交回发卡银行的信用卡,以及因挂失而失效的信用卡。此外,使用作废的信用卡还包括使用涂改卡。所谓涂改卡是指被涂改过卡号的无效信用卡。这些信用卡本身因挂失或取消而被列入止付名单,但卡上某一个号码被压平后再压上另一个新号码用于逃避黑名单的检索。因此,涂改卡也是伪卡的一个种类。
冒用他人的信用卡
冒用是指非持卡人以持卡人的名义使用持卡人的信用卡而骗取财物的行为。根据我国有关信用卡的规定,信用卡均限于合法的持卡人本人使用,不得转借或转让,这也是各国普遍遵循的一项原则。但是,如果信用卡与身份证合放在一起而同时丢失,则可能给拾得者或窃得者创造冒用的机会。这些拾得者或窃得者在取得他人的信用卡后,可能会利用持卡人发觉遗失之前,或者利用止付管理的时间差,采取冒充卡主身份,模仿卡主签名的手段,到信用卡特约商户或银行购物取款或享受服务,这些都是冒用他人的信用卡进行诈骗犯罪的几种常见情形。
进行恶意透支
透支是指在银行设立账户的客户在账户上已无资金或资金不足的情况下,经过银行批准,允许客户以超过其账上资金的额度支用款项的行为。透支实质上是银行借钱给客户。所谓恶意透支,根据《刑法》第196条第二款的规定,是指信用卡的持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。善意透支和恶意透支的本质区别在于行为人在主观上的差异。两者在客观上都是造成了透支,但善意透支的行为人主观上有先用后还的意图,届时归还透支款和利息,而恶意透支的行为人透支是为了将透支款占为己有,根本不想偿还或者也没有能力偿还,在行为上采取潜逃的方式躲避债务
信用卡诈骗数额标准是哪些,信用卡诈骗罪的变现行为有哪些呢
咨询助手提示您
全文923字,阅读时间约4分钟
直接问律师最快9秒应答
继续阅读
投诉/举报
免责声明:以上内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
问题没解答? 125414人选择咨询律师
6039位律师在线平均3分钟响应99%好评
信用卡诈骗数额标准是哪些,信用卡诈骗罪的变现行为有哪些呢
一键咨询
  • 134****2880用户3分钟前提交了咨询
    无锡用户3分钟前提交了咨询
    无锡用户2分钟前提交了咨询
    170****4242用户1分钟前提交了咨询
    163****7136用户3分钟前提交了咨询
    盐城用户3分钟前提交了咨询
    盐城用户4分钟前提交了咨询
    147****1347用户3分钟前提交了咨询
    160****0262用户1分钟前提交了咨询
    166****4663用户2分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户3分钟前提交了咨询
    镇江用户2分钟前提交了咨询
    142****8080用户2分钟前提交了咨询
    淮安用户2分钟前提交了咨询
  • 泰州用户4分钟前提交了咨询
    141****1115用户1分钟前提交了咨询
    无锡用户1分钟前提交了咨询
    常州用户4分钟前提交了咨询
    154****2741用户1分钟前提交了咨询
    常州用户3分钟前提交了咨询
    苏州用户1分钟前提交了咨询
    无锡用户2分钟前提交了咨询
    南通用户2分钟前提交了咨询
    176****0834用户4分钟前提交了咨询
    无锡用户4分钟前提交了咨询
    174****0115用户1分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    淮安用户4分钟前提交了咨询
    泰州用户1分钟前提交了咨询
    144****6451用户2分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    142****5537用户1分钟前提交了咨询
    无锡用户1分钟前提交了咨询
    徐州用户4分钟前提交了咨询
    143****1860用户1分钟前提交了咨询
    宿迁用户3分钟前提交了咨询
    150****2604用户2分钟前提交了咨询
    宿迁用户2分钟前提交了咨询
    南通用户4分钟前提交了咨询
    宿迁用户2分钟前提交了咨询
    131****4865用户2分钟前提交了咨询
    134****7483用户4分钟前提交了咨询
    南京用户2分钟前提交了咨询
    宿迁用户2分钟前提交了咨询
    173****0441用户3分钟前提交了咨询
    宿迁用户4分钟前提交了咨询
    常州用户4分钟前提交了咨询
    130****3757用户1分钟前提交了咨询
    苏州用户1分钟前提交了咨询
    152****5310用户2分钟前提交了咨询
    177****1137用户1分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    徐州用户4分钟前提交了咨询
    连云港用户1分钟前提交了咨询
    131****5323用户4分钟前提交了咨询
    132****8533用户1分钟前提交了咨询
    152****3757用户1分钟前提交了咨询
    134****1016用户4分钟前提交了咨询
    苏州用户4分钟前提交了咨询
    宿迁用户2分钟前提交了咨询
    徐州用户4分钟前提交了咨询
    163****1728用户4分钟前提交了咨询
    157****1180用户1分钟前提交了咨询
    143****6433用户1分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    151****4322用户3分钟前提交了咨询
    160****4263用户4分钟前提交了咨询
    盐城用户1分钟前提交了咨询
    134****5734用户4分钟前提交了咨询
    176****4271用户4分钟前提交了咨询
    盐城用户4分钟前提交了咨询
    盐城用户3分钟前提交了咨询
    151****6836用户1分钟前提交了咨询
    160****1268用户2分钟前提交了咨询
    143****2431用户4分钟前提交了咨询
    镇江用户4分钟前提交了咨询
    泰州用户2分钟前提交了咨询
    无锡用户2分钟前提交了咨询
    176****6473用户1分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    162****3122用户4分钟前提交了咨询
    166****8367用户1分钟前提交了咨询
    苏州用户1分钟前提交了咨询
    154****2176用户2分钟前提交了咨询
    167****5076用户3分钟前提交了咨询
    153****4080用户3分钟前提交了咨询
    174****3668用户2分钟前提交了咨询
    137****7434用户4分钟前提交了咨询
    132****6366用户1分钟前提交了咨询
    144****3765用户3分钟前提交了咨询
    164****1101用户1分钟前提交了咨询
    161****4444用户2分钟前提交了咨询
    170****1342用户2分钟前提交了咨询
    盐城用户4分钟前提交了咨询
    141****6146用户3分钟前提交了咨询
    168****2257用户3分钟前提交了咨询
    淮安用户4分钟前提交了咨询
    镇江用户1分钟前提交了咨询
    连云港用户1分钟前提交了咨询
为您推荐
南通134****8824用户3分钟前已获取解答
扬州152****4177用户3分钟前已获取解答
南京180****6380用户2分钟前已获取解答
贷款诈骗罪有哪些表现形式?怎么处罚呢?
行为人诈骗贷款所使用的方法主要有以下几种表现形式:1、编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行或者其他金融机构的贷款。2、使用虚假的经济合同诈骗银行或者其他金融机构的贷款。以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。
10w+浏览
刑事辩护
问题没解决?试试问律师吧~
精选本地好评律师,为您提供1对1专业解答
立即问律师
网络诈骗形式有哪些呢?
1、仿冒知名大型网站举办抽奖活动2、以极低的价格批发销售手机充值卡、嫌疑人制作钓鱼网站,以极低的价格批发销售手机充值卡3、以各种名义要求网购网民重复汇款4、招聘打字员或5、预测彩票。
10w+浏览
互联网纠纷
帮信罪金额多少法院受理
[律师回复] 解析:
对于协助信息网络犯罪的行为,在我国刑事司法体系中是有明确的立案准则的。
通常情况下,只有在违法所得超过人民币一万元、支付结算金额超过人民币二十万元或者以发布广告方式提供的资助费用超过人民币五万元时,警方才会进行立案调查。
根据我国相关法律法规的规定,如果个人或者单位知道他人正在通过信息网络进行犯罪活动,却仍然为其提供包括互联网接入、服务器托管、网络存储以及通信传输在内的各种技术支持,或者通过提供广告推广、支付结算等服务来帮助其进行犯罪,当这种行为达到一定程度后,将会受到法律的制裁。
具体而言,情节严重者将可能面临三年以下有期徒刑或者拘役,并附带罚金的处罚。
而对于单位犯罪的情况,则需要对单位进行罚款处理,同时对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,也将依法判处三年以下有期徒刑或者拘役,并附带罚金。
若同时还涉及到其他犯罪行为,则应按照处罚较重的规定进行定罪量刑。
至于是否属于“情节严重”的判断,主要从以下几个方面进行考虑:
一是为三名及以上对象提供协助的情况;
二是支付结算金额达到了人民币二十万元以上;
三是以发布广告等方式提供的资助费用达到了人民币五万元以上;
四是违法所得超过了人民币一万元;
五是两年之内曾经因为非法利用信息网络、协助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全等原因接受过行政处罚,但后来再次实施了协助信息网络犯罪活动的行为;
六是被协助对象所进行的犯罪活动已经导致了严重后果;
七是其他被认为具有严重情节的情况。
法律依据:
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
合同诈骗罪单处罚金怎么算
[律师回复] 解析:
在讨论诈骗罪所涉及的罚金计算方法时,必须遵循以下三个基本原则:
首先是没有明确规定具体罚金数额的情况下,最少不得低于人民币1000元的底线;
其次对于已经设定了相关具体数值的情况,应当严格依据这些固定数值来精确确定罚金金额;
最后是应当按照违法所得或犯罪数额这个重要参考标准,以一定的百分比或倍数作为基础,从而进行判处相应的罚金。
而对于诈骗罪中可能导致从重处罚的各种情节,同样可以归纳总结如下:
第一种情况是利用发送短信、拨打电话或是借助互联网络、广播电视、报纸杂志等传媒途径,散布虚假消息并对大量不特定人群实施诈骗行为;
其次是针对诸如抗洪救灾、安全维护、社会福利、医疗保障等特殊款项进行诈骗活动;
再者就是打着赈灾募捐的幌子进行诈骗行为;
此外还有针对残疾人士、老年群体或者失去劳动能力的人们实施诈骗行为;
以及最终导致受害人自杀、精神失常甚至产生其他严重后果的诈骗行为。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
本法另有规定的,依照规定。
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
合同诈骗罪的构成有哪些呢?
本罪侵犯的客体是国家对合同的管理制]度、诚实信用的市场经济秩序和合同当事人的财产所有权。本罪的犯罪主体包括自然人和单位。合同诈骗罪的主观方面表现为直接故意。
10w+浏览
刑事辩护
浏览更多不如直接问 >
获取专业解答,11w人正在咨询
网络诈骗常见方式有哪些呢?
1、网络游戏诈骗。2、QQ视频诈骗。3、网络购物诈骗。4、“网络钓鱼”诈骗。5、网络酒托诈骗。六、网上代考诈骗。
10w+浏览
互联网纠纷
侵占罪和诈骗罪的界定是什么
[律师回复] 解析:
1.财物交付的缘由存在差异,这构成了它们之间至关重要的区分点。
在诈骗犯罪中,受害者往往在行为人实施欺骗手段的情况下,表面上自愿地将财物交给行为人;
也就是说,这种行为表现出行为人对他人财产的实际控制以及欺诈行为所导致的后果;
然而在侵占罪的情境下,受害者通常是出于委托、信赖等原因,完全自愿地将财物交予行为人进行支配,而非受到行为人的欺骗诱导。
2.两种犯罪行为的危害性也有所不同。
诈骗罪的危害行为主要体现在通过编造虚假事实或掩盖真实情况来获取他人财物;
而侵占罪则是指行为人非法占有他人财物并拒绝归还。
3.财物交付与犯罪意图产生的时间顺序也存在差异。
在诈骗罪中,受害者将财物交给行为人的行为发生在行为人产生犯罪意图之后;
而在侵占罪的情况下,犯罪意图的产生往往早于财物交付的时刻。
法律依据:
《刑法》第二百七十条
将代为保管的他人财物非法占为己有,数额较大,拒不退还的,处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处二年以上五年以下有期徒刑,并处罚金。将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有,数额较大,拒不交出的,依照前款的规定处罚。
本条罪,告诉的才处理。
快速解决“刑事辩护”问题
当前6404位律师在线
立即咨询
合同诈骗罪判了7年能减刑吗
[律师回复] 解析:
在犯下诈骗罪行并被判定为七年有期徒役后,若其能够积极守规,接受全面的教育改造,真正地认识到自己的错误和罪行,甚至展现出卓越的改造表现,例如成功阻止其他罪犯的不当行为或是推动了技术革新等,皆有可能获得相应程度的减刑待遇。
然而,需要注意的是,这种情况仅适用于那些被判处在管制、拘役、有期徒刑以及无期徒刑等不同刑罚条件下的犯罪分子。
法律依据:
《刑法》第七十八条
被判处管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子,在执行期间,如果认真遵守监规,接受教育改造,确有悔改表现的,或者有立功表现的,可以减刑;有下列重大立功表现之一的,应当减刑:
(一)阻止他人重大犯罪活动的;
(二)检举监狱内外重大犯罪活动,经查证属实的;
(三)有发明创造或者重大技术革新的;
(四)在日常生产、生活中舍己救人的;
(五)在抗御自然灾害或者排除重大事故中,有突出表现的;
(六)对国家和社会有其他重大贡献的。
减刑以后实际执行的刑期不能少于下列期限:
(一)判处管制、拘役、有期徒刑的,不能少于原判刑期的二分之一;
(二)判处无期徒刑的,不能少于十三年;
(三)人民法院依照本法第五十条第二款规定限制减刑的死刑缓期执行的犯罪分子,缓期执行期满后依法减为无期徒刑的,不能少于二十五年,缓期执行期满后依法减为二十五年有期徒刑的,不能少于二十年。
问题紧急?在线问律师 >
5482 位律师在线,高效解决问题
合同诈骗罪的诈骗行为表现形式有哪些
我们的衣食住行,因为有了法律规则才能更好的保障我们各自的权益不被侵害,我们的生活是离不开法律的,因此应该提高对法律知识的了解和认识,避免在遇到法律问题无法维护自己的合法权益。也许您现在面临着合同诈骗罪的诈骗行为表现形式有哪些的问题,希望本篇文章的内容能够帮助到您。
10w+浏览
刑事辩护
帮信罪上线诈骗多少钱判刑
[律师回复] 解析:
根据相关法律法规,帮信罪涉及到的欺诈金额需依据两项独立罪名各自的量刑标准进行定罪。
其中,诈骗罪的量刑主要取决于所涉诈骗公私财物的价值,具体而言,当诈骗金额达到人民币三千元至一万元以上、三万元至十万元以上以及五十万元以上时,将分别被认定为刑法规定的“数额较大”、“数额巨大”和“数额特别巨大”。
相应地,量刑幅度从三年以下有期徒刑直至十年以上有期徒刑不等,同时还可能面临罚金或没收财产的处罚。
至于帮信罪的量刑,则通常为三年以下有期徒刑、拘役或者罚金。
其具体量刑标准包括但不限于以下几种情况:
1.支付结算金额超过人民币二十万元的;
2.通过投放广告等方式提供资金支持超过人民币五万元的;
3.违法所得超过人民币一万元的;
4.为三个及以上对象提供帮助的;
5.两年内曾经因为非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全而受到过行政处罚,之后再次参与此类犯罪活动的;
6.被帮助对象实施的犯罪行为导致了严重后果的;
7.收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书数量超过五张(个)的;
8.收购、出售、出租他人手机卡、流量卡、物联卡数量超过二十张的;
9.其他情节严重的情形。
法律依据:
《刑法》第二百八十七条之二
【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。择一重处】有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
本法另有规定的,依照规定。
受贿罪的数额是构成要件吗
[律师回复] 解析:
根据《中华人民共和国刑法》的相关规定,受贿罪系指国家公职人员在履行职务过程中,采取欺骗或不当手段,获取他人财物或者接受他人赠送财产,以期为行贿者谋求某种经济或其他好处的违法犯罪行为。
就此案而言,该类犯罪行为的构成要素主要包括以下四个方面:
首先,从犯罪客体来看,受贿罪所侵害的是复杂的社会关系和法律秩序。
具体来说,其犯罪对象是各种形式的财物。
其次,从犯罪客观方面来看,受贿罪的行为人必须具备利用职务上的便利条件,向他人索取财物,或者接受他人赠送财产,并且为他人谋取利益的行为。
再次,从犯罪主体来看,受贿罪的主体是特殊的,仅限于国家公职人员。
最后,从犯罪主观方面来看,受贿罪的行为人必须是出于故意实施的犯罪行为,只有这样才能构成受贿罪。
而过失行为则不能构成受贿罪。
关于受贿罪的立案标准,根据我国现行法律法规,个人受贿涉嫌以下任何一种情况,均应当予以立案调查:
第一,个人受贿金额达到五千元人民币以上的;
第二,个人受贿金额虽然未达五千元人民币,但是符合以下任意一种情况的:
(1)由于受贿行为导致国家或社会公共利益遭受重大损失的;
(2)故意为难、威胁有关单位或个人,造成严重不良影响的;
(3)强行索取财物的。
法律依据:
《刑法》第三百八十五条
【受贿罪】国家工作人员利用职务上的便利,索取他人财物的,或者非法收受他人财物,为他人谋取利益的,是受贿罪。
国家工作人员在经济往来中,违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有的,以受贿论处。
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
顶部
律图法律咨询 发来一条私信

你好,您的法律问题还没有找到满意的答案吗?可以直接私信我单独沟通哦~

律图安心问
服务承诺
专业服务
18W+认证律师,年普法人次15亿+,律图致力于为用户提供更专业的法律服务。
律师认证
该律师已经过平台身份认证及执业资格等严格审核,确保律师真实且专业,可放心委托!
退款保障
律图全程保障您的消费权益,律师未服务将自动退款至支付账户。
用户真实评价
  • 律师非常负责,为我一一解答我不懂的问题,非常感谢!
    150****8007
  • 律师说的很清楚,我一下子就听的明白了,值得信赖!
    132****8346
  • 对待我咨询的问题,给了相关的法律知识以及对应的法律政策!有耐心的跟我解释所有的法律问题
    136****5342
温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应