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银行转账被骗怎么追回

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最新修订 | 2024-03-28
在面对银行账户转账遭遇诈骗的情况下,客户有两种有效途径来寻求追偿:
第一种方法即立即与银行员工取得联系,将其找到并予以阻止尚未到账的交易。
而对于已经入账的转账事件,唯一可行的办法就是通过法律诉讼程序,力求收回款项。
值得注意的是,转账业务分为实时到账、延迟两小时转账以及延迟至次日到账三种形式,其中,实时到账是指在收到存款人的转账请求后,立即完成处理;
延迟两小时转账意为非实时到账,即在接受存款人的转账请求后,将钱款支付晚两个小时;
而明日到账则是指在实时处理完转账请求后,将款项延期至第二天进行扣除及支付。
在此过程中,客户需确保认真核对收款方户名、收款帐号、收取银行等具体信息无误,然后在确认准确之后进行转账操作,否则,转账失败的风险便将极大增加。
建议顾客在面对陌生人要求转账时慎重考虑,尽量防止上当受骗。《刑法》第二百六十六条
诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。
银行转账被骗怎么追回
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2023年银行卡转账被骗能追回吗?
银行卡转账被骗是可以追回来的。如果是在被骗的24小时之内报警的话,警方可以向银行申请禁止支付,这样就可以找回被骗的钱。如果已经超过24个小时了,那么就只能由公安机关进行立案侦查了。
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婚姻家庭
职工医疗保险欠费几个月不能报账
[律师回复] 解析:
医保缴费期限的补充与否直接影响到患者是否能够享受到相关的医疗费用报销政策。
具体而言,若医保的参保人在中断三个月内及时进行了补充缴纳,他们可于翌月开始享受相应的报销服务;
然而,倘若参保人中断医保超过三个月再行补充缴纳,则需在完成重新续费的六个月期限之后才能获得报销资格。
法律依据:
《社会保险法》第二十八条
符合基本医疗保险药品目录、诊疗项目、医疗服务设施标准以及急诊、抢救的医疗费用,按照国家规定从基本医疗保险基金中支付。
《社会保险法》第二十九条
参保人员医疗费用中应当由基本医疗保险基金支付的部分,由社会保险经办机构与医疗机构、药品经营单位直接结算。
社会保险行政部门和卫生行政部门应当建立异地就医医疗费用结算制度,方便参保人员享受基本医疗保险待遇。
《社会保险法》第三十条
下列医疗费用不纳入基本医疗保险基金支付范围:
(一)应当从工伤保险基金中支付的;
(二)应当由第三人负担的;
(三)应当由公共卫生负担的;
(四)在境外就医的。
医疗费用依法应当由第三人负担,第三人不支付或者无法确定第三人的,由基本医疗保险基金先行支付。
基本医疗保险基金先行支付后,有权向第三人追偿。
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qq转账被骗能追回吗
当前的社会中,在就业、出行、购物等各种情形时,都是可能会遇到一些法律权益被他人侵害等一系列的法律问题,所以我们应该多学习了解一些法律知识,这样在面对这些法律问题时我们就可以通过法律的方式来维权了。在本文内容中我们对qq转账被骗能追回吗进行了解答,希望能解答您的问题。
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互联网纠纷
信用卡转了协商处理是否影响个人征信记录
[律师回复] 解析:
需因具体情形而定,取决于各种复杂因素的交织影响。
若持卡人处于信用卡逾期阶段并与银行展开磋商以达成还款协议,则先前的不良信用记录已然生成且无法进行撤销操作,势必对个人征信造成负面影响。
然而,若是在逾期发生前即已与银行协商成功,则此种情况下便不会给征信带来任何不利影响。
法律依据:
《商业银行信用卡业务监督管理办法》第七十条
在特殊情况下,确认信用卡欠款金额超出持卡人还款能力、且持卡人仍有还款意愿的,发卡银行可以与持卡人平等协商,达成个性化分期还款协议。个性化分期还款协议的最长期限不得超过5年。
个性化分期还款协议的内容应当至少包括:
(一)欠款余额、结构、币种;
(二)还款周期、方式、币种、日期和每期还款金额;
(三)还款期间是否计收年费、利息和其他费用;
(四)持卡人在个性化分期还款协议相关款项未全部结清前,不得向任何银行申领信用卡的承诺;
(五)双方的权利义务和违约责任;
(六)与还款有关的其他事项。
双方达成一致意见并签署分期还款协议的,发卡银行及其发卡业务服务机构应当停止对该持卡人的催收,持卡人不履行分期还款协议的情况除外。达成口头还款协议的,发卡银行必须留存录音资料。录音资料留存时间至少截至欠款结清日。
转账太频繁被冻结账户应该怎样处理
[律师回复] 解析:
一、鉴于银行卡转账操作异常导致账户锁定,因此必需前往柜台办理相关解锁手续。
其详细流程为:
首先,若由于用户频繁错误输入密码或账户剩余金额不足以支付100人民币并保持长期未予启用,请您携带个人身份证明文件及银行卡前往相应银行机构进行解锁操作;
其次,假如因长期拖欠债务而触发司法程序,致使银行卡被冻结,那么在您偿还所有欠款并完成案件处理之后,便可向银行申请解除冻结。
二、关于银行卡冻结的原因,主要包括以下几种情况:
首先,当银行发现存在异常交易行为时,可能会采取冻结措施;
其次,若透支额度超过规定限额,银行将立即对该银行卡实施冻结;
再次,若用户连续三次输入密码错误,系统将会自动启动冻结机制,并于24小时后自动解除冻结;
最后,由第三方因素引发的银行卡冻结问题也不容忽视。
法律依据:
《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百四十三条
冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等财产的期限为六个月。
每次续冻期限最长不得超过六个月。
对于重大、复杂案件,经设区的市一级以上公安机关负责人批准,冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等财产的期限可以为一年。
每次续冻期限最长不得超过一年。
第二百四十六条
对冻结的债券、股票、基金份额等财产,应当告知当事人或者其法定代理人、委托代理人有权申请出售。
权利人书面申请出售被冻结的债券、股票、基金份额等财产,不损害国家利益、被害人、其他权利人利益,不影响诉讼正常进行的,以及冻结的汇票、本票、支票的有效期即将届满的,经县级以上公安机关负责人批准,可以依法出售或者变现,所得价款应当继续冻结在其对应的银行账户中;
没有对应的银行账户的,所得价款由公安机关在银行指定专门账户保管,并及时告知当事人或者其近亲属。
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被骗转账怎样能追回钱
要看是那种转账方式的,一般是第一时间报警,让警方冻结账户,然后才有希望追回。银行卡可以先输错密码锁定账户,其他手机支付软件的话联系客服处理。越早报警处理,追回的可能性越大。诈骗,是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取款额较大的公私财物的行为。
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刑事辩护
信用卡诈骗罪是指什么行为
[律师回复] 解析:
以下几种情况可能构成犯罪:
首先,持有者故意超出规定额度或逾期还款且在银行进行紧急追缴后依然拒绝偿还的情况。
其次,未经官方认证而自行伪造信用卡,并利用其进行交易;
或是通过提供虚假的个人信息和身份证明等手段,违规获取并使用信用卡的行为;
再者,利用过期作废的信用卡进行交易的现象也值得注意;
最后,盗用他人信用卡进行消费的行为同样属于违法范畴。
法律依据:
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役;并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
快速解决“刑事辩护”问题
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微信转账被骗能追回吗
1、打开微信“搜索栏”;2、搜索“腾讯举报受理中心”小程序;3、点击“网络诈骗”;4、填写个人信息,在“违规行为”选项要明确选择;5、上传转账和被拉黑页面截图,提交即可。上述方法也只有较大概率能够帮助用户追回被骗的钱,而非100%。
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互联网纠纷
诈骗的钱转到公司账户是否构成犯罪
[律师回复] 解析:
在某些情况下,个人账户可以实现与对公账户的转账操作,例如,将个人财产中的投资款项转移至单位的对公账户中,此时我们应该做如下会计分录:
借记“银行存款”科目,贷记“实收资本”科目;
又如,个人账户将往来款项拨入单位的对公账户,应借记“银行存款”科目,贷记“应付职工薪酬”科目;
再者,当个人账户将单位垫付的款项支付给员工时,则需要进行以下会计处理:
首先借记“其他应收款—个人”科目,然后贷记“银行存款”科目,
最后再借记“银行存款”科目,贷记“其他应收款—个人”科目。
以上这些均属于常见的财务操作,并且在法律允许范围内,私有账户是可以与对公账户进行转账交易的。
对公账户,也就是企业银行结算账户,主要是为了方便企业法人、非企业法人以及个体工商户进行结算业务而设立的账户,它能够有效地确保资金的安全性。
对公账户主要包括四种类型:
基本账户、一般账户、临时账户和专用账户。
其中,每个公司只能开设一个基本账户。
法律依据:
《刑法》第二百七十二条
公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人,数额较大、超过三个月未还的,或者虽未超过三个月,但数额较大、进行营利活动的,或者进行非法活动的,处三年以下有期徒刑或者拘役;
挪用本单位资金数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑;
数额特别巨大的,处七年以上有期徒刑。
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集资诈骗罪多少判无期徒刑
[律师回复] 解析:
依照《中华人民共和国刑法》的相关规定,任何以非法手段占有为目的,采取欺诈方法进行非法集资活动者,若涉及以下任一情形,均应被认定为集资诈骗罪:
首先,行为人单独实施集资诈骗行为,涉案金额超过人民币十万元以上;
其次,法人实体或机构实施集资诈骗行为,涉案金额超过人民币五十万元以上。
对于个人构成集资诈骗罪的案件,经由司法机关依法判决后,可处以五年以下有期徒刑或拘役,并对行为人处以二万元以上至二十万元以下的罚金;
若集资诈骗行为导致情节较重,则可判处行为人五年以上十年以下有期徒刑,同时处以五万元以上至五十万元以下的罚金;
而当集资诈骗行为造成极其严重的后果时,将面临十年以上有期徒刑甚至无期徒刑的惩罚,并处以五万元以上至五十万元以下的罚金或没收其全部财产;
若因集资诈骗行为导致涉案金额特别巨大,给国家及人民带来了特别重大的经济损失,则可能被判处无期徒刑乃至死刑,同时没收其全部财产。
法律依据:
《刑法》第一百九十二条
以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
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银行卡转错账的钱怎么追回?
银行卡转错账一定要及时地到人民柜台说明情况看看能否申请撤销转账,因为转账一般是在两个小时之内到账的。此外,还可以联系转错账户的持卡人看看能否让其退还账款,不行的话可以报警处理。
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诉讼仲裁
合同诈骗罪被骗了三年怎么办
[律师回复] 解析:
倘若您不幸遭受了欺骗行为,以下是几个可能有助于您追讨损失的途径:
首先,在遭受欺骗之后,请务必尽最大努力保留所有相关证据,如聊天记录、资金流动记录等等,随后您可以向当地公安机关进行报案处理。
若您所受的欺骗行为达到了当地诈骗罪行的立案标准,公安部门将会对此展开深入调查。
其次,当公安机关完成调查工作并将案件移交给人民检察院时,检察院将代表国家向人民法院提出公诉,依法追究犯罪嫌疑人的刑事责任,同时,受害者也有权提起附带民事诉讼。
需要注意的是,如果您被骗取的金额超过三千元人民币,那么这就构成了诈骗罪,公安机关应予以立案侦查。
然而,由于各地区经济发展水平存在差异,因此各地可以根据自身情况制定具体的立案标准。
此外,如果犯罪分子利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对大量人群实施诈骗,尽管诈骗数额难以准确查证,但是只要符合以下任意一种情况,都应当视为“其他严重情节”,并以诈骗罪(未遂)论处:
1.发送诈骗信息数量超过五千条;
2.拨打诈骗电话次数超过五百次;
3.诈骗手段极其恶劣,社会危害性极大。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
帮助他人转账不知情会如何
[律师回复] 解析:
在不明真相的状况下帮助他人进行资金转账,通常并不触犯任何法律法规。
然而,这种行为往往属于民事范畴,不会引发刑事责任问题。
但若所涉及到的转账涉及他人犯罪所得以及由此所产生的收益,即便行为者对此毫不知情,也无法免除其可能的法律责任,因为这样做实际上构成了掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。
然而,若行为者在明知道相关事实的前提下仍提供协助,那就需要负起相应的刑事责任。
根据我国刑法规定,对于那些明知是犯罪所得及其产生的收益却仍然予以窝藏、转移、收购、代为销售或者采用其他方法掩饰、隐瞒的行为,将被视为涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。
关于该罪行的具体量刑标准如下:
1.若构成此罪,则应判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,同时还需处以罚金。
2.若情节较为严重,则应判处三年以上七年以下有期徒刑,并且同样需处以罚金。
3.若单位犯有此类罪行,则应对单位施加罚款惩罚,同时对其直接负责的主管人员及其他直接责任人,按照上述规定进行处罚。
关于掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的构成要件,主要包括以下几个方面:
1.客体要件,本罪侵犯的客体是司法机关的正常活动。
2.客观要件,本罪在客观方面表现为明知是犯罪所得及其产生的收益却仍然予以窝藏、转移、收购、代为销售或者采用其他方法掩饰、隐瞒的行为。
3.主体要件,本罪的主体是一般主体,即年满16周岁且具备刑事责任能力的自然人。
4.主观要件,本罪的主观方面要求行为者必须是明知的。
若涉嫌窝藏、转移、收购、代为销售或以其他方式掩饰、隐瞒他人犯罪所得及其收益的,应当依法予以立案侦查。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第三百一十二条
明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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