在互联网借贷交易中,不法分子往往会向申请人强制要求提前交纳所谓的"验资费"、"保险费"以及"押金"等费用,通过制造虚假的银行流水记录,制造出申请人已成功取得
借款合同项下所有资金的假象,随后恶意判定申请人存在违约行为,并强行要求其立即偿还所谓的"虚高借款"。
此类行为属于典型的"套路贷"模式,涉嫌构成
诈骗罪、
敲诈勒索罪等多项
刑事犯罪。
《
刑法》第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下
有期徒刑、
拘役或者
管制,并处或者单处
罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者
没收财产。本法另有规定的,依照规定。