小额贷款和民间借贷

[律师回复] 解析：
对于洗钱活动，并无具体的金额门槛设定，而是只有当符合以下五种情况之一时，才能启动司法程序进行追究：
1.提供资金账户给他人使用的；
2.将财富转换为现金、金融票据、有价证券等形态的；
3.借助于转账或者其他支付结算方式，实质性的改变资金流向的；
4.在国家边境以外地区实施的大宗资产跨境流动的行为；
5.通过其他各式各样的手法来隐匿、遮掩犯罪所得及其收益的真实源头与性质的行为。
所谓“洗钱”，即是指那些通过各种手段对犯罪或其他非法违法行为所获取的违法收入进行掩饰、隐瞒、转化，从而使其在表面上看起来合法化的行为。
法律依据：
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
依据我国刑法规定，对于非法拘禁罪的判定，有明确的时长限制，即为二十四小时。
具体而言，1）若行为人以非法手段非法拘禁他人，或采用其他方式剥夺他人人身自由的，将面临三年以下有期徒刑、拘役、管制，甚至剥夺政治权利的严厉惩罚。
2）倘若行为人在实施拘禁过程中，伴随着殴打、侮辱等恶劣情节，则应对其加重刑罚。
3）在犯罪嫌疑人触犯非法拘禁罪的同时，又导致被害人重伤者，将面临三年以上，十年以下有期徒刑的刑事责任。
4）而当行为人非法拘禁行为造成严重后果，如致人死亡的，则应判处十年以上有期徒刑。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百三十八条
【非法拘禁罪】非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。
国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。

[律师回复] 解析：
首先，值得关注的是，若犯罪时未成年人年龄尚未达到十六周岁，则一般情况下其将不需要承担刑事责任。
然而，对于已经年满十四周岁而尚不足十六周岁的少年来说，倘若其触犯了诸如故意杀人、故意伤害他人至重伤或死亡、强制性行为、绑架勒索、走私贩卖毒品等罪行，那么在法律层面上他们必须为此付出相应的法律代价并承担相应的刑事责任。
然而，我们同样也要明白，当未成年人超过十六岁但仍未满十八周岁时，如果其所实施的盗窃行为涉及到金额在五百元至两千元之间，那么他们也可能会面临刑事处罚，但这并不意味着他们就无法得到宽恕和减轻惩罚。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第十七条
【刑事责任年龄】已满十六周岁的人犯罪，应当负刑事责任。
已满十四周岁不满十六周岁的人，犯故意杀人、故意伤害致人重伤或者死亡、强奸、抢劫、贩卖毒品、放火、爆炸、投放危险物质罪的，应当负刑事责任。
已满十二周岁不满十四周岁的人，犯故意杀人、故意伤害罪，致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾，情节恶劣，经最高人民检察院核准追诉的，应当负刑事责任。
【未成年人从宽】对依照前三款规定追究刑事责任的不满十八周岁的人，应当从轻或者减轻处罚。
因不满十六周岁不予刑事处罚的，责令其父母或者其他监护人加以管教；在必要的时候，依法进行专门矫治教育。

[律师回复] 解析：
合同诈骗案件中涉及金额巨大者的法律裁定如下：
将被判处三年以上、十年以下的有期徒刑，并且需承担相应的罚金责任。
所谓合同诈骗罪，即是指犯罪嫌疑人以非法占有他人财产为目的，在签订和履行合同过程中，通过欺骗手段获取对方当事人财物，且涉案金额达到一定标准的违法行为。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 解析：
在判罚范畴上，三年以上十年以下为其界定范围。
依照我国最高人民法院所颁布的《审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中的相关规定，倘若犯罪行为人涉嫌集资犯罪且涉案金额达到了惊人的1亿元人民币，则将被视为“数额巨大”。
依据我国《中华人民共和国刑法》的明文规定，当个人或团体实施非法吸纳公众资金或是以其他变通形式进行公众集资，如果数额庞大并且存在其他严重情节时，将会面临三年以上直至十年以下的有期徒刑，同时还需缴纳五万元至五十万元不等的罚金。
法律依据：
《刑法》第一百七十六条
【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

[律师回复] 解析：
按照中国法律规定，如要构成诽谤罪，需具备以下四个条件：
首先，行为人需存在捏造某种事实的行为；
其次，其须实施散播该虚假事实的行为；
再次，诽谤行为需要针对具体的个体或团体而展开；
最后，捏造事实并对他人进行诽谤的行为必须达到情节严重的程度，方能被认定为犯罪。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百四十六条
以暴力或者其他方法公然侮辱他人或者捏造事实诽谤他人，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。
前款罪，告诉的才处理，但是严重危害社会秩序和国家利益的除外。
通过信息网络实施第一款规定的行为，被害人向人民法院告诉，但提供证据确有困难的，人民法院可以要求公安机关提供协助。

[律师回复] 解析：
1、对于一般的盗窃案件，警方将以盗窃金额在1000元人民币至3000元人民币之间作为犯罪行为是否达到立案标准的依据。
具体而言，个人盗窃公私财物价值达人民币1000元至3000元以上者，视为数额较大；
个人盗窃公私财物价值达人民币3万元至10万元以上者，视为数额巨大；
而个人盗窃公私财物价值达人民币30万元至50万元以上者，则被视为数额特别巨大。
根据相关法律规定，盗窃公私财物价值在一千元至三千元以上、三万元至十万元以上以及三十万元至五十万元以上的，应当分别被认定为“数额较大”、“数额巨大”和“数额特别巨大”。
2、根据我国刑法典第二百六十四条之规定，盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
法律依据：
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
关于挪用资金罪的数额标准如下所示：
若行为人将挪用的资金用于自身使用，进行任何非法活动，其数额达到人民币六万元或以上者；
或者用于营利性活动，亦或是连续三个月以上未能偿还，其数额达到人民币十万元或以上者，均视为挪用资金数额较大的情形。
反之，若行为人将挪用的资金用于自身使用，进行任何非法活动，其数额达到人民币六千万元或以上者，以及用于营利性活动，亦或是连续三个月以上未能偿还，其数额达到人民币一亿元或以上者，则被认定为数额巨大的情形。
法律依据：
《刑法》第二百七十二条
【挪用资金罪】公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑;数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
【挪用公款罪】国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。

[律师回复] 解析：
若借贷方未能及时偿还借款，这种情况并不足以被判定为侵占行为。
侵占罪，即以非合法手段将他人委托托管于自己手中的财物、遗忘物或掩埋物擅自据为己有，且涉案金额达到一定标准，且拒绝归还给原所有人的行为。
此类案件的犯罪主体通常为一般自然人，只要年满16周岁并具备刑事责任能力，均可成为侵占罪的潜在罪犯。
法律依据：
《刑法》第二百七十条
将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交出的，依照前款的规定处罚。
本条罪，告诉的才处理。

[律师回复] 解析：
根据相关法律法规，受贿金额在人民币三万元及以上而未达二十万元者，一般被判定为“数额较大”；
其次，受贿额度达到人民币二十万元至不足三百万元者，可归类为“数额巨大”；
最后，受贿金额若超出三百万元，则将被认定为“数额特别巨大”。
法律依据：
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条
贪污或者受贿数额在三万元以上不满二十万元的，应当认定为刑法第三百八十三条第一款规定的“数额较大”，依法判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。第二条第一款贪污或者受贿数额在二十万元以上不满三百万元的，应当认定为刑法第三百八十三条第一款规定的“数额巨大”，依法判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
根据相关法律法规，涉及到盗窃金额在1000元至3000元以上的情况均会被列为刑事案件处理。
同时，对于盗窃公私财物的价值，依照刑法规定，当其价值在1000元至3000元以上时，将被视为“数额较大”；
在3万元至10万元以上时，则被划分为“数额巨大”范畴；
而当金额高至30万元至50万元以上时，便被称为“数额特别巨大”。
法律依据：
《刑法》第二百六十四条
盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
涉及到犯罪行为且无法准确证实其所造成的财政损失的情况下，司法机关依然可以根据法律规定对嫌疑人进行刑事拘留。
然而，如果在被拘留的37个自然日内，调查机构能够确定其实际损失已经超过了1000元人民币，那么检察机关将有权批准逮捕该嫌疑人；
反之，则应释放当事人。
即使受害者决定放弃追究责任，公安机关仍有权利依据相关法律法规，以盗窃罪名对该事件进行立案侦查和处理。
法律依据：
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
侵犯财产罪在刑法上被定义为，行为人出于非法占有之意图，通过非法手段占据了超出其合理权属范围内的财物、遗落物品或者埋藏物,并且在获得之后拒绝将这些财物归还给合法所有者的行为。
只有当所侵占的财物具有较高的经济价值时，才能判定为构成了犯罪。
根据中国现行法律法规的相关规定，对于侵占罪的立案数额，通常以人民币10000元作为起始点。
然而，在某些地区，当地的司法机关可能会将立案数额标准设定为5000元。
在评估被侵占财物的实际价值时，可以采用重置价值法和折旧价值法这两种常见的计算方式。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百七十条
侵占罪将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。将他人的遗留物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交出的，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
盗窃罪作为涉及司法领域及人民生活中的普遍性犯罪之一，在实践中的发生率相当之高，而其中不乏屡次作案者或团伙盗窃的情况。
依据我国现行的相关法律法规，我们发现盗窃罪的起刑标准并未设立，换而言之，即便是单次盗窃金额不足以构成刑事案件，但若两年内实施三次以上此类行为，同样需要予以立案和刑事处罚。
法律依据：
《最高人民法院最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条
盗窃公私财物价值一千元至三千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。
《最高人民法院最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条
盗窃公私财物，具有下列情形之一的，“数额较大”的标准可以按照前条规定标准的百分之五十确定：
（一）曾因盗窃受过刑事处罚的；
（二）一年内曾因盗窃受过行政处罚的；
（三）组织、控制未成年人盗窃的；
（四）自然灾害、事故灾害、社会安全事件等突发事件期间，在事件发生地盗窃的；
（五）盗窃残疾人、孤寡老人、丧失劳动能力人的财物的；
（六）在医院盗窃病人或者其亲友财物的；
（七）盗窃救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物的；
（八）因盗窃造成严重后果的。

[律师回复] 解析：
在我国刑法中，对于侵占罪的涉案金额划分为以下三类：
第一类是规定涉案数额较大，即大于等于五千元但小于等于二万元人民币；
第二类是数额巨大，即大于等于十万元人民币；
最后，需要根据不同地区的实际情况进行具体判断。
侵占罪的起点数额，是指构成侵占罪所需行为对象的最低价值，这也是侵占行为从违法行为转变为犯罪行为的社会危害性程度的分水岭。
法律依据：
《刑法》第二百七十条
将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。
将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交出的，依照前款的规定处罚。本条罪，告诉的才处理。

[律师回复] 解析：
1.在涉嫌诈骗行为中，涉及金额达到特别巨大级别者，应依法判处十年以上有期徒刑或无期刑，同时还需罚以罚金或充公财产作为惩罚措施。
然而，如若诈骗行为人能够积极退还赃款和赔偿损失，则可获得相应的从轻处罚。
2.对于诈骗公私财物的犯罪行为，根据涉案金额的大小，将面临不同程度的刑事责任。
具体而言，当诈骗金额达到较大标准时，犯罪嫌疑人将被处以三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处以罚金；
而当诈骗金额达到巨大或存在其他严重情节时，犯罪嫌疑人将被处以三年以上十年以下有期徒刑，并处以罚金；
至于诈骗金额特别巨大或存在其他特别严重情节的情况下，犯罪嫌疑人将被处以十年以上有期徒刑或无期徒刑，同时还需罚以罚金或充公财产作为惩罚措施。
法律依据：
《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条
诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

[律师回复] 解析：
关于职务侵占罪的立案标准，据相关法律规定，其构成犯罪的金额需达到六万元人民币以上（属于数额较大）以及一百万元人民币以上（属于数额巨大），并且这两个数字的起始点，将以受贿罪和贪污罪中的相应数额标准作为基础，按二倍或五倍的比例进行调整。
具体而言，若贪污或受贿金额介于三万元人民币至二十万元人民币之间，则应被视为“数额较大”；
若贪污或受贿金额介于二十万元人民币至三百万元人民币之间，则应被视为“数额巨大”。
因此，现行的职务侵占罪的量刑标准为六万元人民币以上（属于数额较大）以及一百万元人民币以上（属于数额巨大）。
法律依据：
《刑法》第二百七十一条
公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
（一）个人实施盗窃公私财物的行为时，若达到“数额较大”的标准，即在1000元到3000元之间，其将面临三年以下有期徒刑、拘役或管制的刑事责任，同时可能被法院判处一定金额的罚金；
（二）当个人实施盗窃公私财物的行为时，若达到“数额巨大”的标准，即在3万元到10万元之间，其将面临三年以上十年以下有期徒刑的刑事责任，同时可能被法院判处一定金额的罚金；
（三）当个人实施盗窃公私财物的行为时，若达到“数额特别巨大”的标准，即在30万元到50万元之间，其将面临十年以上有期徒刑或无期徒刑的刑事责任，同时可能被法院判处一定金额的罚金或没收全部财产。
法律依据：
《刑法》第二百六十四条
盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
根据相关法律法规，单位行贿罪的立案数额标准如下：
第一，单位受贿金额超过人民币十万元者；
第二，虽然单位受贿金额不足十万元，然而其行为表现为故意刁难、威胁和威慑有关单位或个人，带来了严重负面影响，亦或是强行索取财物，甚至导致国家或社会公共利益遭受严重损失的情况下，也应追究其法律责任。
法律依据：
《刑法》第三百八十五条
国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物的，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，是受贿罪。
国家工作人员在经济往来中，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，以受贿论处。

[律师回复] 解析：
对于情节较为轻微者，应判处五年以上十年以下有期徒刑，同时附加处罚金；
若为通常状况，则量刑在十年以上有期徒刑乃至无期徒刑，并处以罚金或没收个人财产；
而对于情节严重者，导致受害人遭受重伤甚至死亡的情况下，将被判处无期徒刑甚至死刑，同时没收其全部财产。
法律依据：
《刑法》第二百三十九条
【绑架罪】以勒索财物为目的绑架他人的，或者绑架他人作为人质的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产;情节较轻的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
犯前款罪，杀害被绑架人的，或者故意伤害被绑架人，致人重伤、死亡的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
以勒索财物为目的偷盗婴幼儿的，依照前两款的规定处罚。