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银行卡借给人家洗钱达到多少钱立案

#刑事立案 最新修订 | 2026-03-19
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
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律师解析
1.把银行卡借给他人洗钱,可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。
2.构成帮助信息网络犯罪活动罪,有给三个以上对象提供帮助、支付结算金额超二十万等情形,会立案追诉。
3.构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,掩饰隐瞒价值三千元至一万元以上,应立案追诉,各地按情况定本地标准。

案情回顾:

小朱将自己的银行卡借给小胡使用,后来警方调查发现,该银行卡被用于洗钱活动。小朱称自己并不知晓小胡借卡用于洗钱,只是出于朋友情谊帮忙。而警方掌握的证据显示,该银行卡支付结算金额达三十万元。小朱是否构成犯罪以及构成何种犯罪成为争议焦点。

案情分析:

1、若认定小朱构成帮助信息网络犯罪活动罪,根据相关规定,支付结算金额二十万元以上应当立案追诉,本案中银行卡支付结算金额达三十万元,符合该罪立案追诉标准。
2、若要认定小朱构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,需看该银行卡所涉洗钱金额是否达到当地掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值的立案标准,若达到三千元至一万元以上(各地根据自身情况确定具体标准),则构成此罪,需进一步结合当地标准判断。
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