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高利转贷罪怎么定罪量刑

#刑事处罚辩护 最新修订 | 2026-07-14
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律师解析
高利转贷罪,就是有人以转贷赚钱为目的,从金融机构套取贷款,再以高利息转贷给别人,而且违法所得达到一定数额。
从定罪标准看,根据《中华人民共和国刑法》,套取金融机构贷款高利转贷他人,违法所得数额较大就会构成此罪。通常违法所得10万元以上,或者虽没到这个数,但两年内因为高利转贷被行政处罚两次以上,又进行高利转贷的,就可能达到定罪标准。
量刑上,如果犯了高利转贷罪,一般会处三年以下有期徒刑或者拘役,同时要交违法所得一倍以上五倍以下的罚金。要是违法所得数额巨大,会处三年以上七年以下有期徒刑,同样是处违法所得一倍以上五倍以下罚金。如果是单位犯这个罪,单位要交罚金,单位里直接负责的主管人员和其他直接责任人员,会处三年以下有期徒刑或者拘役。
司法实践中,定罪量刑会综合考虑很多因素,像转贷资金数额、违法所得多少、转贷次数、给金融机构造成的损失等。要是涉及这个罪名,最好尽快咨询专业法律人士,保障自己的合法权益。

案情回顾:

小朱以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金后高利转贷给小胡。在转贷过程中,小朱违法所得达12万元。小朱认为自己虽转贷获利,但未造成金融机构重大损失,不应构成犯罪,而金融机构认为小朱的行为已构成高利转贷罪。

案情分析:

1、根据法律规定,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的构成高利转贷罪。小朱违法所得达12万元,已超过10万元的定罪标准,符合该罪的构成要件。
2、司法实践中定罪量刑会综合考虑多种因素,但小朱违法所得已达到定罪标准,其以未造成金融机构重大损失为由不认为构成犯罪的观点不成立。小朱可能面临处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金的处罚。
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