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刑法当中洗钱犯罪的规定是什么

#经济犯罪辩护 最新修订 | 2026-07-21
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擅长领域:刑事辩护 律所:广东佰仕杰律师事务所
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律师解析
《中华人民共和国刑法》中的洗钱犯罪主要指洗钱罪。若明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,实施以下行为之一,就构成洗钱罪。一是提供资金账户;二是将财产转换为现金、金融票据、有价证券;三是通过转账或其他支付结算方式转移资金;四是跨境转移资产;五是以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。
犯洗钱罪的,处五年以下有期徒刑或拘役,可并处罚金或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯洗钱罪,对单位判处罚金,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,按上述规定处罚。
值得注意的是,自洗钱行为也被纳入洗钱罪规制范围。也就是说,上游犯罪的行为人实施掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的行为,同样构成洗钱罪。大家要避免参与洗钱相关行为,一旦涉及洗钱犯罪,将面临法律的制裁。

案情回顾:

小朱是一起金融诈骗犯罪的主犯,在获取大量犯罪所得后,为掩饰这些资金的来源和性质,他找到小胡,让小胡为其提供资金账户用于存放诈骗所得。小胡明知这些资金是犯罪所得,仍为小朱提供了账户。之后,小朱通过转账方式将部分资金转移,还将部分财产转换为金融票据。小胡是否构成洗钱罪以及小朱自洗钱行为如何判定引发争议。

案情分析:

1、小胡明知资金是金融诈骗犯罪所得,为小朱提供资金账户,符合洗钱罪中“提供资金账户”的行为,构成洗钱罪。
2、小朱作为金融诈骗犯罪的行为人,实施了掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的行为,属于自洗钱,同样构成洗钱罪。根据法律规定,他们将面临相应的刑事处罚。
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