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洗黑钱转至他人卡内到底算不算犯罪

#经济犯罪辩护 最新修订 | 2026-07-24
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擅长领域:建设工程纠纷 律所:广东行诚(吴川)律师事务所
服务城市:湛江 电话:13030179365

律师优势:有团队,主任律师,办过大案,高学历,有顾问单位经验,丰富的专业经验,大型企业服务经验

推荐理由:杨龙律师,已执业9年,执业地区为广东湛江,认证执业律所是广东行诚(吴川)律师事务所,擅长建设工程纠纷、刑事辩护、交通事故等领域案件,支持在线咨询或电话咨询:13030179365,经过平台多重严格审核,官方实名认证通过,已获得平台特别推荐!

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律师解析
洗黑钱转至他人卡内一般算犯罪,洗黑钱对应的法律罪名是洗钱罪。依据《中华人民共和国刑法》,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有以下行为之一的构成洗钱罪:提供资金账户;将财产转换为现金、金融票据、有价证券;通过转账或其他支付结算方式转移资金;跨境转移资产;以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。
把洗黑的钱转至他人卡内,属于提供资金账户或通过转账方式转移资金,符合洗钱罪行为特征。要是行为人主观上明知是上述犯罪所得及其产生的收益,还实施转钱到他人卡内的行为,就可能构成洗钱罪。
但如果行为人不知资金是犯罪所得及其收益,在不知情情况下转钱到他人卡内,不构成洗钱罪。不过,若该卡用于违法活动,持卡人可能面临法律风险,比如被要求协助调查等。
建议大家不要随意将自己的银行卡提供给他人使用,避免卷入洗钱等违法犯罪活动。如果发现可能涉及洗钱的情况,要及时向相关部门反映。

案情回顾:

小朱从事洗黑钱活动,他找到小胡,请求小胡提供银行卡用于转账。小胡在明知小朱从事违法活动的情况下,仍将自己的银行卡提供给小朱使用。小朱将洗黑的钱通过转账的方式转到了小胡的卡内。而小丽在不知情的情况下,应朋友小许要求将钱转至小许提供的他人卡内。

案情分析:

1、小朱为掩饰犯罪所得的来源和性质,通过小胡的银行卡转账,小胡明知是犯罪所得仍提供资金账户,二者的行为符合洗钱罪中提供资金账户及通过转账方式转移资金的行为特征,若主观上明知是特定犯罪所得及其收益,均构成洗钱罪。
2、小丽在不知情的情况下将钱转至他人卡内,不构成洗钱罪,但因其提供的卡被用于违法活动,可能面临被要求协助调查等法律风险。
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