律图审稿专业委员会3轮严审

银行工作人员明知借名贷款还放贷违法吗?

最新修订 | 2024-10-28
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律师解答
违法。
律师解析
银行或者其他金融机构的工作人员将构成违法发放贷款罪,承担刑事责任
1、若数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金
2、若数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金;
3、若向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚
法律依据
《刑法》第一百八十六条
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。
关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
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银行明知顶名贷款还放贷要担责吗
银行明知顶名贷款还放贷要担责,银行对于借贷人提供的贷款材料要进行审查,明知有问题还发放贷款的,涉嫌违法发放贷款罪。银行构成违法发放贷款罪的,除了对银行判处罚金,对直接负责的主管人员及相关责任人也要依法追究刑事责任。
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银行明知是借名贷款还放款构成犯罪吗?
银行明知是借名贷款还放款是否构成犯罪,还是需要根据实际情况来做出不同的判断的,我国法律当中所规定的就是如果金融机构违反国家法律当中的规定非法发放贷款的话,并且数额在100万元以上可以立案。银行明知是借名贷款还放款构成犯罪吗,这个问题可以参考本文内容。
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银行明知是借名贷款还放款,是否构成犯罪?
银行明知是借名贷款还放款,是有可能会构成犯罪的,因为我们国家法律当中所规定的,银行工作人员帮助完成贷款诈骗的将是会构成贷款诈骗罪的共同犯罪。银行明知是借名贷款还放款,是否构成犯罪,这个问题可以参考本文的内容。
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如何确定银行明知是借名贷款的?
如果银行对借款人的身份进行了审查,且经过审查后发现该申请人与借款申请书上的名字不同,但是银行依旧同意其借款,且借款办理人不能提交其他的佐证材料,那么可以认定银行明知是借名贷款。对如何确定银行明知是借名贷款的依旧不清楚的,可以选择继续阅读这篇文章。
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如何证明银行违规放贷
违法放贷罪的判定标准包括: 是否遵守国家规范、贷款金额是否巨大、是否给社会带来重大损失。违规发放贷款罪指银行工作人员违反法律向第三方发放贷款,导致重大损害。触犯者将面临有期徒刑、拘役和罚金等刑罚。
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