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银行明知是借名贷款还放款构成犯罪吗?

最新修订 | 2024-02-29
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卢滨律师
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律师解析
不能免责。明知是借名贷款还放款,实际审查的银行工作人员容易触犯违法发放贷款罪,承担刑事责任。尚未达到刑事处罚标准的,也将面临相应的行政处罚。银行明知是借名贷款仍发放贷款,应当由实际用款人承担还款责任,名义借款人不用承担还款责任,银行职员在公安机关所做笔录可作为证据采信,相应担保也应认定为无效。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百八十六条
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。
关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
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银行明知顶名贷款还放贷要担责吗
银行明知顶名贷款还放贷要担责,银行对于借贷人提供的贷款材料要进行审查,明知有问题还发放贷款的,涉嫌违法发放贷款罪。银行构成违法发放贷款罪的,除了对银行判处罚金,对直接负责的主管人员及相关责任人也要依法追究刑事责任。
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金融保险
银行明知是借名贷款还放款,是否构成犯罪?
银行明知是借名贷款还放款,是有可能会构成犯罪的,因为我们国家法律当中所规定的,银行工作人员帮助完成贷款诈骗的将是会构成贷款诈骗罪的共同犯罪。银行明知是借名贷款还放款,是否构成犯罪,这个问题可以参考本文的内容。
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刑事辩护
如何确定银行明知是借名贷款的?
如果银行对借款人的身份进行了审查,且经过审查后发现该申请人与借款申请书上的名字不同,但是银行依旧同意其借款,且借款办理人不能提交其他的佐证材料,那么可以认定银行明知是借名贷款。对如何确定银行明知是借名贷款的依旧不清楚的,可以选择继续阅读这篇文章。
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债权债务
银行明知借款人非实际用款人还放贷怎么处罚?
银行明知借款人非实际用款人还放贷的,会根据非法放贷的数额予以确定,如果是数额巨大的,就会被处以五年以下有期徒刑或者拘役;如果是数额特别巨大的,就会被处五年以上有期徒刑,还可以对其并处罚金。
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债权债务
银行不放款会开拒贷证明吗
商品房买卖合同约定,买受人以担保贷款方式付款、因当事人一方原因未能订立商品房担保贷款合同并导致商品房买卖合同不能继续履行的,对方当事人可以请求解除合同和赔偿损失。
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房产纠纷
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