律图审稿专业委员会3轮严审

职业放贷人定罪标准

最新修订 | 2024-03-18
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卢滨律师
卢滨律师
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律师解析
在法律层面上,被认定为职业放贷者的个人将面临违法发放贷款罪指控。
他们的具体量刑则需参照以下标准进行:
若其行为导致非法发放的贷款数额巨大,或已经造成了严重的损失,那么将处以五年以下有期徒刑或者相应的拘役惩罚,并且需要缴纳高达一万至十万元不等的罚金;
至于那些非法发放贷款数额极为庞大,或者造成了空前绝后的大损失的个体,他们的处罚将更加严厉,将会面对五年以上有期徒刑的处罚,同时还须支付两万元以上、二十万元以下的罚金。
法律依据
《刑法》第一百八十六条
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;
数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家
向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
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