律图审稿专业委员会3轮严审

信用卡套现超过100万违法吗

最新修订 | 2024-03-27
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卞晓飞律师
卞晓飞律师
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律师解析
是的,在司法部门,持卡人通过取现等手段将信用卡内的信用额度变现为现金的行为被视为非法行为。
首先,如果该行为导致的涉及金额达到一百万元人民币以上,以及用户未在规定时间内向银行偿还资金达到二十万元人民币以上,或给银行造成的经济损失超过十万元人民帀以上,那么当事人将被处以五年以下有期徒刑,同时还需承担相应的罚款处罚,且罚款金额将在上诉金额的基础上再乘以倍数。
其次,如果涉案金额在五百万元人民币以上,或是导致银行资金逾期未偿达到一百万元人民币以上,亦或是给银行带来的经济损失高达五十万元人民币以上,那么当事人将会遭遇更为严厉的惩罚,被判处五年以上有期徒刑,并且需要支付更高额的罚款甚至是没收个人财产作为刑事处罚的附加。
总而言之,信用卡套现的行为危害极大,希望广大民众能够认识到其严重性,遵守法律法规,不要轻易尝试此类非法活动。
法律依据
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条
违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在五百万元以上的,或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失五十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。
《刑法》第二百二十五条
【非法经营罪】违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
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100万的房子过户多少钱
按房产证未满五年算,过户税费约为83000元。以下是这些费用的具体来源。二手房税费约为房产报税价的8%(卖方:个人所得税1%(房产证大于5年的免)、营业税5.5%(房产证大于5年的免),买方:契税1.5%,其它过户税费约数百,以上税点均按小于144平方米的普通住宅计算)。
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房产纠纷
货车超载出险保险公司赔不赔
[律师回复] 解析:
倘若本次交通事故无关乎超过核定承载量这一因素,或者说,超载并未对该起事件产生更为严重的负面影响。
在此种情况下,承保方理应给予相应的赔偿,然而,在具体执行过程中,其将与被保险人共同承担责任,并实施相对较低的无过失免赔比例。
然而,若此次交通事故确由超载行为直接引发,又或是造成该次事故的根本原因,那么承保方依法享有拒赔的权利。
尽管实际操作中,极少有承保方坚持拒赔,但最终理赔结果仍需依据所签订的具体保险合同中的相关条款来确定。
法律依据:
《中国保险行业协会机动车辆商业保险示范条款》第八条
在上述保险责任范围内,下列情况下,不论任何原因造成被保险机动车的任何损失和费用,保险人均不负责赔偿:
(一)事故发生后,被保险人或其允许的驾驶人在未依法采取措施的情况下驾驶被保险机动车或者遗弃被保险机动车逃离事故现场,或故意破坏、伪造现场、毁灭证据;
(二)驾驶人有下列情形之一者:
1、饮酒、吸食或注射毒品、服用国家管制的精神药品或者麻醉药品;
2、无驾驶证,驾驶证被依法扣留、暂扣、吊销、注销期间;
3、驾驶与驾驶证载明的准驾车型不相符合的机动车;
4、实习期内驾驶公共汽车、营运客车或者执行任务的警车、载有危险物品的机动车或牵引挂车的机动车;
5、驾驶出租机动车或营业性机动车无交通运输管理部门核发的许可证书或其他必备证书;
6、学习驾驶时无合法教练员随车指导;
7、非被保险人允许的驾驶人;
(三)被保险机动车有下列情形之一者:
1、发生保险事故时被保险机动车行驶证、号牌被注销的,或未按规定检验或检验不合格;
2、被扣押、收缴、没收、政府征用期间;
3、在竞赛、测试期间,在营业性场所维修、保养、改装期间;
4、被利用从事犯罪行为。
信用卡套现一万会被判刑吗?
信用卡套现10000元的情况下是会被判处刑罚或者拘役的,因为涉及的金额不是很大,如果是涉及金额很大的情况下就会构成信用卡诈骗罪。如果用信用卡套现的话,最好是去自首,这样会轻判。
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婚姻家庭
帮别人套现了2万犯罪严重吗?
帮别人套现了2万若是犯罪是比较严重的,将有可能会被法院以犯了非法经营罪为由,判处违法所得一倍以上五倍以下罚金、并处一到六个月拘役等的处罚。当然在正常情形下,套现数额仅为2万的情形,并不会故此犯罪。
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刑事辩护
劳动者受伤超过一年未起诉怎么办
[律师回复] 解析:
倘若在工伤事故发生之后,因超过了法定的工伤认定申请期限而未曾进行工伤认定,但该延迟并非出于劳动者本身的过错造成,那么仍然具有申请工伤认定的资格。
在此情况下,若非员工或其近亲人家属自身因素所致的工伤认定申请期限的延误,则被耽误的时间将不会被计入工伤认定申请期限之内。
以下是几种可能导致申请期限延误的特殊情况,这些情况都不应被视为员工或其近亲人家属自身的原因:
(一)不可抗力事件;
(二)人身自由受到了某种程度上的限制;
(三)这是由用人单位方面的原因所引起的;
(四)社会保险行政部门的登记制度尚待完善;
(五)当事人对于是否存在劳动关系产生争议并向仲裁机构或民事法院提起诉讼。
用人单位应在事故伤害或确诊为职业病之日起的30个工作日内提交工伤认定申请,如若用人单位未能在规定时间内提出工伤认定申请,那么工伤职工或其近亲人家属、工会组织便可在工伤发生后的第31天至第1年内的任何时候,向社会保险行政部门提出工伤认定申请。
法律依据:
《工伤保险条例》第十七条
职工发生事故伤害或者按照职业病防治法规定被诊断、鉴定为职业病,所在单位应当自事故伤害发生之日或者被诊断、鉴定为职业病之日起30日内,向统筹地区社会保险行政部门提出工伤认定申请。遇有特殊情况,经报社会保险行政部门同意,申请时限可以适当延长。
用人单位未按前款规定提出工伤认定申请的,工伤职工或者其近亲属、工会组织在事故伤害发生之日或者被诊断、鉴定为职业病之日起1年内,可以直接向用人单位所在地统筹地区社会保险行政部门提出工伤认定申请。
按照本条第一款规定应当由省级社会保险行政部门进行工伤认定的事项,根据属地原则由用人单位所在地的设区的市级社会保险行政部门办理。
用人单位未在本条第一款规定的时限内提交工伤认定申请,在此期间发生符合本条例规定的工伤待遇等有关费用由该用人单位负担。
100万房产继承过户费用是多少?
100万房产继承过户费用要根据实际情况而定,一般在几千至几万元左右,具体包括契税、印花税、以及个人所得税,对于继承的房产可以按照上述规定的标准来交纳费用,具体情况结合实际而定。
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婚姻家庭
17岁签合同违约有效么
[律师回复] 解析:
关于十七岁签署合同时的法律效力问题,我们需要根据具体情况进行分析和判断。
当涉及到未成年人以自身劳动收入作为主要生活来源时所缔结的合同,该等合同应被认定为合法且具有法律效力。
针对未成年人违反已签订合同的情况,任何一方都有权依照相关规定向对方追究相应的违约责任。
因此,判断十七岁签署的合同是否具备法律效力,关键在于合同的具体内容以及未成年人在其中所扮演的角色。
若未成年人以自身劳动收入作为主要生活来源,或签署的是纯粹获取利益的合同、与他们的年龄及智力水平相匹配的合同,亦或是经过其法定代理人的明确同意或追认的其他类型合同,这些合同均应被视为合法且具有法律效力。
对于十七岁签署的合同违约问题,我们应该依据以下几种情况进行处理:
首先,如果该未成年人以自身劳动收入作为主要生活来源,我们应将其视为具备完全民事行为能力的成年人。
在此前提下,其所签订的合同应被视为合法且具有法律效力。
若发生违约事件,守约方有权依法向违约方提出违约赔偿请求。
法律依据:
《中华人民共和国劳动合同法》第三条订立劳动合同,应当遵循合法、公平、平等自愿、协商一致、诚实信用的原则。依法订立的劳动合同具有约束力,用人单位与劳动者应当履行劳动合同约定的义务。
《中华人民共和国劳动合同法》第十条建立劳动关系,应当订立书面劳动合同。已建立劳动关系,未同时订立书面劳动合同的,应当自用工之日起一个月内订立书面劳动合同。用人单位与劳动者在用工前订立劳动合同的,劳动关系自用工之日起建立。
《中华人民共和国劳动合同法》第三十六条用人单位与劳动者协商一致,可以解除劳动合同。
骑电动车喝酒是否违法
[律师回复] 解析:
饮酒之后再驾驶电动车也被视为酒后驾车的范畴。
须谨记,饮酒之后驾驶电动自行车乃是一种严重的违法行为。
据现行有关法规规定,在城市道路及公路等各种场合下,均禁止醉酒状态下驾驶自行车、三轮车、电动自行车以及残疾人机动轮椅车。
依据相关法律条文,对于那些醉酒驾驶非机动车的人员,将给予严厉的警告或处以五元至五十元不等的罚款;
若非机动车驾驶者拒绝接受罚款处罚,执法部门有权依法暂扣其所驾驶的非机动车。
法律依据:
《道路交通安全法》第九十一条
饮酒后驾驶机动车的,处暂扣六个月机动车驾驶证,并处一千元以上二千元以下罚款。
因饮酒后驾驶机动车被处罚,再次饮酒后驾驶机动车的,处十日以下拘留,并处一千元以上二千元以下罚款,吊销机动车驾驶证。
醉酒驾驶机动车的,由公安机关交通管理部门约束至酒醒,吊销机动车驾驶证,依法追究刑事责任;
五年内不得重新取得机动车驾驶证。
饮酒后驾驶营运机动车的,处十五日拘留,并处五千元罚款,吊销机动车驾驶证,五年内不得重新取得机动车驾驶证。
醉酒驾驶营运机动车的,由公安机关交通管理部门约束至酒醒,吊销机动车驾驶证,依法追究刑事责任;
十年内不得重新取得机动车驾驶证,重新取得机动车驾驶证后,不得驾驶营运机动车。
饮酒后或者醉酒驾驶机动车发生重大交通事故,构成犯罪的,依法追究刑事责任,并由公安机关交通管理部门吊销机动车驾驶证,终生不得重新取得机动车驾驶证。
第八十九条
行人、乘车人、非机动车驾驶人违反道路交通安全法律、法规关于道路通行规定的,处警告或者五元以上五十元以下罚款;
非机动车驾驶人拒绝接受罚款处罚的,可以扣留其非机动车。
学校门口拍照违法吗
[律师回复] 解析:
关于在校门口针对学生进行摄影的行为是否涉及违法问题,其关键在于摄影的动机以及是否得到了学生或者学校的许可。
以下将对此进行详尽的剖析:
首先,关于未经许可的摄影行为:
若在未征得学生或学校同意的前提下,擅自在学校门口对学生进行拍照,这种行为或许会涉嫌侵犯学生的隐私权。
1尽管在常规情况下,未经许可拍摄他人照片未必构成违法,然而,倘若利用所获取的照片从事其他活动,例如公开展示于学校门口,便可能构成对照片当事人的肖像权及隐私权的侵犯。
其次,关于学校与政府的权力:
学校及政府均享有依照相关管理规定对特定区域内行为进行监管的权力,这就意味着在校门口对学生进行拍照的行为可能会受到相应的限制,旨在保障学生的隐私权及其个人信息安全。
最后,关于未来的法律变动:
根据《中小学教师实施教育惩戒规则(征求意见稿)》,学校对于部分行为可能会采取更为明确的惩戒措施,其中包括点名批评等。
这或许预示着学校对于在校门口拍照的行为将会有更加明确的指引和规范。
法律依据:
《民法典》第一千零一十八条
自然人享有肖像权,有权依法制作、使用、公开或者许可他人使用自己的肖像。
肖像是通过影像、雕塑、绘画等方式在一定载体上所反映的特定自然人可以被识别的外部形象。
医保卡套现比例是多少 医保套现违法吗
按照我国现行政策,城镇职工基本医保由社会统筹和个人账户两部分组成。个人账户的钱是实账积累,包含全部的个人缴费,以及一定比例的单位缴费。个人账户中的资金,除了可用于门诊看病拿药之外,参保人突发死亡时也可以被继承。但其他方式提现个人账户资金,都属于违法违规行为。
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双方违约信息费谁付
[律师回复] 解析:
只要在签署正式的房屋买卖协议中明确载明了,便需要向相关中介机构支付相应的服务费用。
这一点毫无疑问地会在合同中加以详细表述。
然而,若由于卖方原因导致交易无法顺利进行,即构成了卖家的违约行为,此时,中介费用理应由卖家全权承担。
此外,卖家还应对买家进行双倍定金的赔付。
若卖家为违约方,除需承担中介服务费用外,还应对其造成的损失(诸如各项行政代办服务费用、税费、诉讼费用、律师费用等等)负责。
依照合同规定,我们将妥善处理此事。
但在此之前,我建议您首先确认自己是否具备购买房产的资格,以及中介机构是否存在任何违约行为。
若中介机构并无过失,那么您可能需要支付相应的中介费用。
请注意,中介费用的支付是基于中介委托合同的。
否则,您可能需要承担相应的违约责任。
法律依据:
《中华人民共和国民法典》
第五条【自愿原则】民事主体从事民事活动,应当遵循自愿原则,按照自己的意思设立、变更、终止民事法律关系。
第五百七十七条【违约责任】当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的,应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
第五百八十四条【损害赔偿范围】当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定,造成对方损失的,损失赔偿额应当相当于因违约所造成的损失,包括合同履行后可以获得的利益;但是,不得超过违约一方订立合同时预见到或者应当预见到的因违约可能造成的损失。
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对方压虚线,我右侧超车是否违规
[律师回复] 解析:
依据法律规定,驾驶车辆时,应避免从右侧进行超车行为。
然而,右侧超车的确切定义实际上是指在同一条车道内,后方车辆变更至右侧车道,从而超过前方车辆之后再次回到原始车道,以下情形并不属于右侧超车范畴:
1.在右侧车道上行驶的车辆超越位于左侧车道的车辆,随后仍继续沿原车道前行;
2.右侧车道上行驶的车辆超越位于左侧车道的车辆,完成超越行动后变更回左侧车道;
3.前后两辆车均处于同一车道内行驶,而后方车辆变更至右侧车道,超越前方车辆后,仍然维持在右侧车道上行驶。
在同一车道内行驶的机动车辆,后车应当与前车保持足够的安全距离,以便于在必要时实施紧急制动措施。
根据相关法规,以下几种情况下,后车不得进行超车操作:
1.当前车正在进行左转弯、掉头或超车动作时;
2.当与迎面驶来的车辆存在会车可能性时;
3.当前车为执行紧急任务的警车、消防车、救护车、工程救险车等特殊车辆时;
4.在经过铁路道口、交叉路口、狭窄桥梁、弯道、陡坡、隧道、人行横道以及市区交通流量较大的路段等无超车条件的区域时。
法律依据:
《中华人民共和国道路交通安全法》第四十五条
机动车遇有前方车辆停车排队等候或者缓慢行驶时,不得借道超车或者占用对面车道,不得穿插等候的车辆。
在车道减少的路段、路口,或者在没有交通信号灯、交通标志、交通标线或者交通警察指挥的交叉路口遇到停车排队等候或者缓慢行驶时,机动车应当依次交替通行。
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