贷款诈骗罪如何判定和处罚
最新修订 | 2024-09-06
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卢滨律师律师
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- 律师解析
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在理解贷款诈骗罪时，我们必须对其多元的表现形式予以充分关注和审慎分析。
具体而言，这些方式包括但不仅限于以下几种类型：
首先，以编造诸如引入资金、建设项目等看似真实却毫无依据的借口来欺骗银行或其他金融机构实施贷款行为；
其次，通过使用虚假的经济合同，试图使银行或其他金融机构误以为其有足够的偿还能力而发放贷款；
再次，使用伪造的证明文件以掩盖事实真相，从而达到骗取贷款的目的；
另外，通过提供虚假的产权证明作为抵押品，或者超出抵押物价值进行重复担保，达到骗取银行或其他金融机构贷款的目的；
最后，对于那些通过伪造单位公章、印鉴等方式获取贷款的行为，以及以假货币作为抵押物进行骗贷的行为，也应视为贷款诈骗罪的一种表现形式。
值得注意的是，尽管贷款诈骗罪的犯罪主体可以是任何自然人，但如果涉及到银行或其他金融机构的工作人员利用职务之便，冒用他人名义或虚构假名骗取贷款的情况，就不能简单地将其归类为贷款诈骗罪，而应该按照刑法中关于贪污罪、职务侵占罪、挪用公款罪或挪用资金罪的相关规定进行定罪量刑。
- 法律依据
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《刑法》第一百九十三条
【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；
（二）使用虚假的经济合同的；
（三）使用虚假的证明文件的；
（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
（五）以其他方法诈骗贷款的。
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贷款诈骗罪如何判定和处罚
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贷款诈骗罪和骗取贷款罪怎么处罚
骗取贷款罪刑期分两个档次：一是三年以下有期徒刑、拘役，可附加或仅罚款；二是三年以上、七年以下有期徒刑，可附加罚款。贷款诈骗罪刑期分三档：五年以下有期徒刑或拘役，罚款二万至二十万元；五年以上、十年以下有期徒刑，罚款五万至五十万元；十年以上有期徒刑或无期徒刑，罚款五万至五十万元或没收全部财产。
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[律师回复] 关于美容院是否存在欺诈行为的证据，可以从人证、书面证据、转账记录和电子数据等方面收集。人证包括目击者证词，书面证据涵盖报警记录和合同协议，转账记录证明金钱交易，电子数据如聊天记录可能包含虚假承诺。解决方案是，一旦发现欺诈行为，应及时保留相关证据，并寻求法律援助，以维护自身权益。
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诈骗罪，自首积极配合公安机关逮捕嫌疑犯
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未成年诈骗三万多可以立案吗
[律师回复] 未成年诈骗三万多，如果已满十六周岁，可以立案追究刑事责任，但会从轻或减轻处罚。不满十六周岁的，不承担刑事责任，但需家长管教，必要时进行专门矫治教育。
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骗取贷款罪和贷款诈骗罪怎么处罚
骗取贷款罪分为两档量刑，首档为三年以下有期徒刑或拘役，可附加或单处罚金；第二档为三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。贷款诈骗罪则分为三档，轻档为五年以下有期徒刑或拘役，罚金二万至二十万；中档为五年以上十年以下有期徒刑，罚金五万至五十万；重档为十年以上有期徒刑或无期徒刑，罚金五万至五十万，并可没收全部财产。总体来看，骗取贷款罪的法定刑相对较轻，与贷款诈骗罪有明显差距。
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刑事辩护想了解，诈骗案去报警，一般多久可知道能不能立案？
[律师回复] 报警后，公安机关会立即审查报案材料。如果材料齐全且符合立案条件，通常会在七日内决定是否立案；对于重大、复杂线索，经批准，立案审查期限可延长至三十日。所以，一般情况下，报警后不久就能知道是否能立案。
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10年前一同说个高回报的项目，我给了他20万，因关系很好没打收到，给我多次催要都无果，他能构成诈骗罪吗？
[律师回复] 根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，诈骗罪是指以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取数额较大的公私财物的行为。您的情况中，如果对方以高回报项目为名收取您的20万，但实际上并无此项目，且多次催要无果，可能涉嫌诈骗罪。建议您收集相关证据，如转账记录、通讯记录等，向公安机关报案，由司法机关依法处理。
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涉及诈骗已经立案，已经移交检察院
[律师回复] 诈骗案件一旦立案并移交检察院，说明案件已进入司法程序。作为当事人，应积极配合司法机关调查，如实提供证据和信息。同时，可以委托律师提供法律帮助，维护自身合法权益。
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骗取贷款罪和贷款诈骗罪怎么处罚
骗取贷款罪分为两档量刑，首档为三年以下有期徒刑或拘役，可附加或单处罚金；第二档为三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。贷款诈骗罪则分为三档，轻档为五年以下有期徒刑或拘役，罚金二万至二十万；中档为五年以上十年以下有期徒刑，罚金五万至五十万；重档为十年以上有期徒刑或无期徒刑，罚金五万至五十万，并可没收全部财产。总体来看，骗取贷款罪的法定刑相对较轻，与贷款诈骗罪有明显差距。
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我一个兄弟打牌进去了9个月，还没有出来，是不是打牌也有诈骗呀？
[律师回复] 打牌如果涉及诈骗，应立即报警并提供相关证据。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，诈骗公私财物数额较大，将承担刑事责任，可能面临有期徒刑、拘役或管制，并处罚金。同时，如果诈骗金额巨大，还会受到更严厉的刑事处罚。所以，建议尽快向警方报案，并咨询专业律师获取法律帮助。
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合同诈骗罪要怎么样量刑，想了解：合同诈骗罪的量刑标准是什么？
[律师回复] 合同诈骗罪的量刑标准主要依据《刑法》第二百二十四条，具体如下：数额较大，处三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金；数额巨大或有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处罚金或没收财产。
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你好，我想要咨询诈骗方面的问题
[律师回复] 遇到诈骗问题，首先保留好所有证据，包括通信记录、转账凭证等。立即报警，向警方提供详细信息。同时，提高自身防范意识，不轻信陌生信息，不随意透露个人信息，不轻易转账。对于法律咨询，可以寻求专业法律人士帮助，了解相关法律规定和维权途径。
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贷款诈骗罪和骗取贷款罪怎么处罚
关于贷款诈骗罪和骗取贷款罪的刑罚规则针对欺诈性获取贷款的犯罪行为，其刑罚量刑标准分为两级档次，第一级对应的处罚是三年以下有期徒刑、拘役，并同时处以罚金或仅罚金；而第二级则是三年以上七年以下有期徒刑，同样伴随罚金的惩罚。然而，对于更为严重的贷款诈骗罪行，其刑罚量刑标准被细化为三个档次。
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刑事辩护签订了合同没有履约能力构成诈骗吗，想了解：我是否构成合同诈骗罪？
[律师回复] 签订合同后没有履约能力，并不一定构成合同诈骗罪。是否构成合同诈骗罪，关键在于是否具有非法占有的目的。如果签订合同时明知没有履约能力，且没有为履约做出努力，或者收受财物后逃匿，可能构成合同诈骗罪。如果签订合同后积极寻求履约，或因客观原因未能履约但愿意承担违约责任，一般不构成合同诈骗罪。建议及时与对方沟通，寻求履约或协商解决方案，避免法律风险。
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请问别人借钱不还，开始的时候一直说还承认借款，约定好利息，后来就不愿意还款，能不能算是诈骗
[律师回复] 借款不还是否构成诈骗，需要综合考虑借款人的主观意图、借款时的偿还能力以及借款的使用情况。如果借款人在借款时就没有还款的意图，通过虚构事实、隐瞒真相等手段骗取借款，且拒不归还，可能构成诈骗罪。面对这种情况，首先尝试协商解决，保留好借款证据，如协商无果，可向法院提起民事诉讼，要求偿还借款本金及利息，并可申请强制执行。
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诈骗4500元如何判刑？，想了解：诈骗罪的认定标准是什么？
[律师回复] 诈骗罪的认定标准主要是以非法占有为目的，使用欺骗手段骗取公私财物，数额较大。根据《刑法》第二百六十六条，诈骗4500元属于数额较大，一般会面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。最终判决还需根据案件具体情况由法院综合评估。
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被诈骗了，钱能找回来吗？
[律师回复] 遭遇诈骗后，第一时间报警是关键。公安机关会立案侦查，追缴被骗资金，并责令诈骗分子退赔。同时，保存好所有相关证据，如聊天记录、转账记录等，以备报案或诉讼时使用。如果损失未能全部追回，还可以向法院提起诉讼要求赔偿。
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骗取贷款和贷款诈骗哪个严重？
骗取贷款和贷款诈骗罪可能前者严重，也有可能后者严重，从不同的角度分析可以获得不同的答案。从刑事处罚来看，骗取贷款罪的法定刑轻于贷款诈骗罪。对骗取贷款和贷款诈骗哪个严重依旧不清楚的，可以选择继续阅读这篇文章。
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