律图审稿专业委员会3轮严审

个人出租出借银行卡系违法违规行为怎么办

最新修订 | 2024-08-19
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律师解析
根据相关法律法规,个人私自将其名下的银行账户对外出租、出借构成严重涉法违规行为
一旦您不幸陷入类似境地,应立即采取果断行动加以制止,并遵循以下步骤进行处理:首要任务是及时主动地书面向相关金融机构披露这一事件详情,同时申请注销或冻结该被牵扯在内的银行账号,以此确保不再引发潜在的财务风险及其他不良后果。
接下来,请积极配合银行以及相关执法机构展开的调查,务必要诚实守信地上交所有相关信息与协助服务。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一
【妨害信用卡管理罪;窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,犯第二款罪的,从重处罚。
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出租银行卡违反了银行卡相关法律制度,涉嫌妨害信用卡管理罪。妨害信用卡管理罪,是指违反国家信用卡管理法规,在信用卡的发行、使用等过程中,妨害国家对信用卡的管理活动,破坏信用卡管理秩序的行为。
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持卡人出租银行卡属于什么罪
出租银行卡是不构成刑事犯罪的,根据《银行卡业务管理办法》的规定,持卡人出租银行卡的话,发卡行可以对持卡人处1000元以下的罚款,并责令当事人改正出租银行卡的行为,银行卡是不允许随便出借的,如果对方利用自己的银行卡进行刑事犯罪,对持卡人也很不利。
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出租屋涉黄违法行为处罚
对涉黄场所处罚依据包括出租屋:涉黄场所要查封,旅馆业、饮食服务业、文化娱乐业、出租汽车业等单位的人员,利用本单位的条件,组织、强迫、引诱、容留、介绍他人卖淫的,引诱、容留、介绍他人卖淫的,处五年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金;情节严重的,处五年以上有期徒刑,并处罚金。
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出租人违约的,可以1、要求出租方继续履行合同;2、要求出租方承担违约责任并要求其赔偿因此而遭受的损失;3、出租方如果存在其他违约行为均可以按照合同约定或者合同法的相关规定维权。
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房产纠纷
已经抵押给银行的房子可以出租吗
已经抵押给银行的房产是可以出租的,但是房屋租赁合同是不影响抵押权人行使抵押权的,而且《中华人民共和国民法典》明确规定,如果在设立抵押权之前就已经成立了房屋租赁合同,即使房子抵押,也不影响房屋租赁合同的法律效力。
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