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信用卡套现会被刑事拘留吗

#强制措施 最新修订 | 2025-03-11
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
1.信用卡套现确为违法之举。
若套现数额大且情节严重,那便可能面临刑事拘留
依据相关规定,借助POS机等手段,通过虚构交易等方式向持卡人直接付现,情节严重的,将处五年以下有期徒刑拘役,并处二至二十万罚金
2.若只是偶尔、小额的套现行为,或许只会受到行政处罚,通常不会涉及刑事拘留。
不过,究竟是否会被刑事拘留,得综合考量套现的金额、次数以及造成的后果等因素。
总之,信用卡套现有法律风险,务必遵守法规,以免因违法而遭致不必要的法律制裁

案情回顾:

小胡为获取资金,通过朋友找到小李,小李利用POS机,通过虚构交易的方式为小胡信用卡套现。起初小胡套现金额较小,后来套现数额越来越大。银行察觉异常后报警,小胡、小李因信用卡套现被警方的调查,二人对套现事实供认不讳,但对于是否构成犯罪存在争议。

案情分析:

1、信用卡套现属于违法行为。小李借助POS机虚构交易为小胡套现,符合信用卡套现的情形。
2、判断是否构成犯罪需综合考量。起初小胡小额套现或只面临行政处罚,而后套现数额增大,若达到情节严重标准,依据规定,小胡、小李可能面临五年以下有期徒刑或拘役,并处二至二十万罚金。
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